Банковские учреждения в Республике Панама считаются одними из наиболее защищенных в мире. Благодаря довольно прагматичным и жестким законам по банковской безопасности, а также системе защиты данных клиентов, бизнесмены довольно часто выбирают именно панамский банк для ведения препринимательской деятельности.
Также банки Панамы позволяют открывать счета как для нерезидента, так и для иностранца сроком не более 10-14 календарных дней. Это - вполне хороший плюс для тех владельцев бизнеса, которые управляют бизнес-корпорациями и большими компаниями. Если же размеры предприятий небольшие, для вкладчиков в банки Панамы будет снижена общая ставка кредитования.
Третьим и ярким позитивом открытия счета - это процесс натурализации. Вложив на нерезидентский банковский счет более 300 тысяч долларов США, с правом использования средств на срок более чем трех лет, бенефициар получает вид на жительство, а еще через два года может стать гражданином Панамы. Это выгодно, так как открывает новые возможности для ведения бизнеса в латиноамериканском регионе, на Карибах и в ряде оффшорных юрисдикций.
Как открыть счет в банке Панамы?
Открытие банковского счета в Панаме происходит в три этапа. На первом этапе - вам нужно заполнить онлайн-заявку в выбранный банк. Выбор учреждения зависит от того, какой банк и тип счета лучше выбрать. С всех возможных вариантов наиболее оптимальными для частных сделок стоит использовать личный счет, а вот для проведения финансовой активности компании подойдет расчетный счет. Также у клиента есть возможность выбрать такие типы счетов:
1) Сберегательный;
2) Депозитный;
3) Чековый.
Второй этап требует передачи пакета документов, который после принятия заявки запросит банк от клиента. Каждое учреждение обязательно требует от будущего собственника счета примерно похожие документы, о которых мы еще вспомним. Важно также найти представителя или уполномоченного, который сможет представлять ваши интересы в Панаме в случае невозможности прибытия на территорию государства для заверения документов.
Третий этап - это личная встреча. Однако стоит отметить, что она касается только тех лиц, кто являются собственниками корпоративных счетов. На физических лиц и лиц, которые занимаются индивидуальной предпринимательской деятельностью, такая норма не распространяется, однако представитель банка может назначить клиенту собеседование на испанском или английском языках.
Требования и документы для открытия банковского счета в Панаме
Каждый банк Республики Панама требует в обязательном порядке строгий пакет документов. В нем должны быть:
1. Копии внутреннего и заграничного паспорта, налоговая декларация за последние два года;
2. Выписки из локального банка(или банков) по расчетным операциям;
3. Справка о несудимости;
4. Документы, которые подтверждают наличие имущества (право собственности, акт наследства и прочее).
Также любой банк Панамы требует внесения депозита для открытия счета. Его сумма может колебаться от 5 до 10 тысяч долларов для минимального взноса. Корпоративные счета считаются таковыми после внесения не менее 100-150 тысяч долларов США. VIP-счета начинаются от суммы в 300 тысяч американских долларов.
Напоследок, стоит подчеркнуть, что хоть панамские банки и неплохо зарекомендовали себя, выбор конкретного банка зависит именно от будущего клиента. Главное - выбрать банк, где лучшие условия для счета, хранения и использования активов, а также тот, где есть полноценный доступ в режиме 24/7.