Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции

Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.

  • ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
  • «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
  • Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
  • Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
91 комментарий
Написать комментарий...
Евгений Пасынков

Отлично! Задолбали уже банки со 115-фз, отключают ДБО, карты блокируют. Прям вот все ИП только и делают, что легализуют средства преступным путём и терроризм финансируют. Такой бред. А вот то что у полковников дома миллиарды нала находят, которые из банков вывели, так это норма.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
8 комментариев
Polina K

Ага, все ип честнейшие люди. А когда в кафе и барах по пятницам терминалы "ломаются", это всё случайно

Ответить
Развернуть ветку
25 комментариев
Sandy Bell

Вечный принцип:
"оцеживают комара, а верблюда поглащают".
Или по русски:
"- а что вы под фонарём то ищете?
- так здесь светлее...".

Ответить
Развернуть ветку
Oleg Nazaruk

Прикол в том, когда я работал в банке, был связан с отделом комплаенса, так они пинают вообще кого попало лиж бы показать, что они работают, прикрывая реальных обнальщиков

Ответить
Развернуть ветку
Eugene Gultyaev

Жаль, у нас не прецедентное право

Ответить
Развернуть ветку
Матвей Волков

С нашей системой судов прецедентное право - не самое лучшее решение) Оно хорошо работает, только если каждый суд компетентен и его решениям можно доверять

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Blackrock

По сути прецедентное, ибо судьи при тебе сидят смотрят практику на судакте )))

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Nice Man

Так это сам банк отключает, а не его обязывают? Я думал, у всех банков одна система на это.

Ответить
Развернуть ветку
Artem Gruzdev

Предыдущую инкарнация Точки - Банк24.Ру - лишили лицензии "за то, что банк плохо выполнял функцию комплаенс-контроля по отношению к компаниям, которые обслуживал, позволял им обналичивать существенные суммы".

Вот они теперь и трясутся от страха.

Ответить
Развернуть ветку
6 комментариев
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Vlad Meshcheryakov

Let me explain. Чтобы заработать 100 000 руб, нужно попахать и попотеть, но никому не хочется. Что делают банки? Выбираешь ООО с хорошим оборотом (около 100 лямов, это не так много, особенно если ты работаешь по принципу купил-продал, да че там, у самого обычного ресторана на счету как правило за месяц проходит лямов 30.) Блокируешь этой ООО счет, закрываешь его, просишь перевести деньги в другой банк с комиссией 3%. Готово, 3 ляма у тебя в банке. Не нужно ни инвестировать, ни рисковать, ни думать. Все довольно просто. А причин для блокировки: перевод средств любому ИП.

Ответить
Развернуть ветку
14 комментариев
Andrei Nikolaev

Тинькова бы еще за такие вещи наказать.

Ответить
Развернуть ветку
Алексис Второй

Типичный пример двуглавоорловой России, где один клюв на прямых линиях толкает речи про важность бизнеса и необходимости его развития, а другой клюв выдаёт нормы, в соответствии с которыми этот столь важный бизнес можно гнобить по поводу и без.

Ответить
Развернуть ветку
Кроко

Здравствуйте! Спасибо за ваш заказ. Осталась самая малость, чтобы доставить вам разделочную доску, которую вы заказали. Вы заплатили сомнительным образом и сомнительными деньгами. Мы аннулировали ваш платеж. Пожалуйста посетите наш магазин и заплатите еще раз. Приносим извинения за доставленные неудобства.

Ответить
Развернуть ветку
Leonid Sobchenko

но простите, у вас же нет физического магазина! ;)

Ответить
Развернуть ветку
Влад Камельский

Я обслуживаюсь в Альфа-Банке, ИП. Заблокировали счёт, предоставил все документы. Ушло на это 7 дней. Разблокировали. Прошло 2 недели и счёт снова заблокировали, за этот период была одна периодичная операция. Сейчас каждый месяц ждать блокировок что-ли?)

Ответить
Развернуть ветку
Stas Gladkikh

Точка, ты это давай, заканчивай! Хорошо же общались!

Ответить
Развернуть ветку
Шутки Минутки

Не разделяю гонево на тиньк, это лучший коммерческий банк, который, к сожалению может в любую секунду получить пиздофф и лишиться лицензии, как и банк Точка, работающая под открыткой, которая может дать тех же пиздофф. Эти банки жалеть блять надо.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Leonid Sobchenko

У меня друг на Точке сидит ровно, нарадоваться не может. УСН 6. Они за него отчетность делают, мёд присылают. Я рассматривал её как вариант открытия счета для себя, но они под Открытием а Открытие для меня это мошенники(сталкивался, открыли на меня карту без моего согласия, а с другой стали списывать плату за обслуживание той карты, а я её даже не получал, лежала где то в вологде). Так что прости Точка, не судьба.

Ответить
Развернуть ветку
Andrey Chuguev

Хорошая новость. Ибо зачастили банки везде махать 115-м

Ответить
Развернуть ветку
Цой жив
Ответить
Развернуть ветку
towardsahead

Тинька, интересно, так смогут поставить на место?

Ответить
Развернуть ветку
Sandrino Komaroff

Лед тронулся, господа присяжные заседатели?

Ответить
Развернуть ветку
Anton Medvedev

О да!!! А то это самоуправство одолело.

Ответить
Развернуть ветку
Volodya Manannikov

Сообщение Банку Точка : вы точно не имеете право решать за чужой бизнес!!!!! Правильно что их ....

Ответить
Развернуть ветку
88 комментариев
Раскрывать всегда