Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции
Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.
- ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
- «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
- Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
- Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
показов
8.2K
открытий
Так это сам банк отключает, а не его обязывают? Я думал, у всех банков одна система на это.
Предыдущую инкарнация Точки - Банк24.Ру - лишили лицензии "за то, что банк плохо выполнял функцию комплаенс-контроля по отношению к компаниям, которые обслуживал, позволял им обналичивать существенные суммы".
Вот они теперь и трясутся от страха.
Банк24 в Ебурге в своё время (пока существовал) считался самой центровой обнальной конторой. Это я как ебургский предприниматель вам свидетельствую. Это знали и пользовались абсолютно все поголовно - и бизнес и власть. Только до определенного момента никто ничего не делал. А потом что случилося - приключилося и лавочку двух лысых одиозных покемонов прикрыли.
Это был чудо, а не банк! Без проблем 2 года работали. закрыли счет до отзыва лицензии.
Закрыли потому что кто-то шепнул или счастливое совпадение?
совпадение : директора-учредителя никто найти не мог, мы поменяли директора ( тогда это было легче) и поняли что надо что-то менять в этой жизни....
а потом читали всю эту историю уже в газетах...