Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции

Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.

  • ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
  • «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
  • Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
  • Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
91 комментарий
Написать комментарий...
Nice Man

Так это сам банк отключает, а не его обязывают? Я думал, у всех банков одна система на это.

Ответить
Развернуть ветку
Vlad Meshcheryakov

Let me explain. Чтобы заработать 100 000 руб, нужно попахать и попотеть, но никому не хочется. Что делают банки? Выбираешь ООО с хорошим оборотом (около 100 лямов, это не так много, особенно если ты работаешь по принципу купил-продал, да че там, у самого обычного ресторана на счету как правило за месяц проходит лямов 30.) Блокируешь этой ООО счет, закрываешь его, просишь перевести деньги в другой банк с комиссией 3%. Готово, 3 ляма у тебя в банке. Не нужно ни инвестировать, ни рисковать, ни думать. Все довольно просто. А причин для блокировки: перевод средств любому ИП.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Vlad Meshcheryakov

1. Обнал делают не через ИП. Раньше это был самый просто способ, сейчас все тяжелее
2. Люди которые занимаются обналом не пишут гневные отзывы на VC. Ну это мнение)

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Vlad Meshcheryakov

Я искренне не понимаю, в чем проблема системы и где-откуда рыба гниет.
Потому что налоговая отпустила бизнес достаточно сильно. Если раньше проверки приходили просто поздороваться, то теперь такой практики нет и проверка идет конкретно тебя въебывать. По всем уточнениям налоговая начала общаться почтой, за что им и спасибо.

ИП собственно тоже не тронешь. 6% налога заплатил? НДС нет? Ну а как ты еще до ИПшника докопаешься. Проблемы как раз таки у тех компаний, которые заплатили этому программисту. (им ведь уплачивать НДС и пр.)

А вот с какого перепугу банки начали блокировать счета, это не понятно. Я очень сомневаюсь, что приказы приходят из налоговой.

Ответить
Развернуть ветку
Кроко
ИП собственно тоже не тронешь. 6% налога заплатил? НДС нет? Ну а как ты еще до ИПшника докопаешься.

Да легко. ОКВЭДы не соответствуют и даже отдаленно не связаны с ОКВЭДами отправителя денег. Деньги сняты со счета в день их получения. ИП пришли деньги от ООО созданного месяц назад. Да мало ли еще вариантов.

Ответить
Развернуть ветку
Serge Kharkov

Что это вы такое пишите? "Отправитель денег", который металлоконструкции варит, не имеет права за рекламу в интернете заплатить? ООО созданное месяц назад не имеет права сайт заказать, надо пол года ждать? ИП деньги чтоб покушать купить, нельзя снять когда он их получил? Надо два месяца не есть, деньги на счету держать?

Ответить
Развернуть ветку
Тофсла, Вифсла и партнёры

"аппарат-то имеется"

Ответить
Развернуть ветку
88 комментариев
Раскрывать всегда