Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции
Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.
- ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
- «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
- Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
- Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
показов
8.2K
открытий
Отлично! Задолбали уже банки со 115-фз, отключают ДБО, карты блокируют. Прям вот все ИП только и делают, что легализуют средства преступным путём и терроризм финансируют. Такой бред. А вот то что у полковников дома миллиарды нала находят, которые из банков вывели, так это норма.
Ага, все ип честнейшие люди. А когда в кафе и барах по пятницам терминалы "ломаются", это всё случайно
Поверьте, это такая мелочь. Просто каким громким названием ФЗ «финансирование терроризма» они прикрывают свое нахальное поведение, вот прям вижу как все кальянные на районе принимают только наличные а потом эти деньги сразу отдают в руки террористов. Разве не глупости?)
ПОД/ФТ — противодействие отмыванию денег и финансирования терроризма. Т.е. не обязательно терроризм. Обнал, уход от налогов, серые схемы — вот это все.
Нал может идти не только от терроризма, но и от продажи нелегального товара и услуг.
Например польских яблочек или испанского хамона)
Что нелегально, решает законодательная власть.
Исполнительная власть не имеет права на свое усмотрение решать, какие законы лучше, а какие хуже.
Поэтому да, торговля нелегально ввезенным хамоном в том числе.
P.S. я конечно тоже считаю, что запрет на импорт хамона это глупость. Однако ж исполнительная власть на это права не имеет