Московская налоговая оштрафовала предпринимателя на 127,5 млн рублей из-за кредита в зарубежном банке Статьи редакции
Алексей Ермаков сам отчитался перед ФНС об иностранных счетах. Он не знал, что нарушает валютное законодательство.
Налоговая инспекция №7 по Москве оштрафовала на 127,5 млн рублей предпринимателя Алексея Ермакова из-за получения кредита в зарубежном банке. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на материалы дела.
В 2017 году бизнесмен взял кредит на 170 млн рублей в «Юнибанке» в Армении на покупку доли в местной компании. Деньги он получил на счёт в том же банке. Налоговая инспекция №7 по Москве узнала о сделке из предоставленного Ермаковым отчёта и оштрафовала его на 75% от суммы операции: согласно валютному законодательству, валютные сделки должны проходить с участием российских банков.
Ермаков объяснил, что в российских банках ему в кредите отказали, а зачислить средства на счёт в другом банке было невозможно. Он обратился в суд и попросил заменить штраф предупреждением из-за малозначительности нарушения.
В постановлении инспекции указано, что он «мог и был обязан зачислить» полученные деньги на счёт в российском банке, а отказ в получении кредита в России не позволяет «совершать противоправные действия». Инспекция отметила, что решение об отсутствии общественной опасности будет «формировать пренебрежительное отношение к требованиям валютного законодательства».
Тверской районный суд Москвы поддержал решение налоговой инспекции. Ермаков подал жалобу в Мосгорсуд. По его мнению, существующие меры наказания несоразмерны нарушению, а ведомства не разбираются в ситуации, а «стараются максимально увеличить поступления в бюджет».
Я думал, если ты сам уведомляешь ФНС о счетах за границей и движении средств по ним и честно платишь налоги от своей коммерческой деятельности, то этого должно быть достаточно для государственного контроля за бизнесом.
Опрошенные изданием юристы заметили, что это второе дело в суде о нарушении валютного законодательства против человека, а не компании. Первое слушалось в 2017 году: тогда банк Standard Chartered вернул Николаю Кузнецову ранее замороженные средства на счёт в другом зарубежном банке. За это Кузнецова оштрафовали более чем на 30 млн рублей.
Иногда люди и компании не знают, что нарушают валютное законодательство, объяснила директор группы по оказанию юридических услуг банкам и финансовым институтам PwC Legal Ксения Грицепанова. По её словам, они отчитываются о счетах перед ФНС, декларируют операции, и штраф в размере 75-100% от суммы операции становится неожиданностью.
Партнёр TA Legal Consulting Иван Тертычный считает, что ФНС находит валютные нарушения там, где произошло недоразумение из-за того, что иностранные банки не знают российские законы. Смягчить наказание при этом практически невозможно, отмечает Грицепанова.
Директор юридической группы KPMG Екатерина Цыбикова объяснила, что кредиты и займы, выданные в валюте, можно начислить на зарубежные счета при соблюдении двух условий: они выданы на срок больше двух лет, а сам банк находится в стране-члене ОЭСР или ФАТФ, группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Всего в списке 36 стран, Армении среди них нет.
Вот вам другой пример, сделали вы веб сайт заграничному заказчику, все честь по чести, скажем за 4000 евро, руки потираете, заказчик доволен, договор заключили от российской компании напрямую, пост оплата 100%, акты подписали, ждете денежку, заказчик вам заплатил с опозданием на один день... хуяк вам штраф на рыло 100% от суммы контракта, потому что вы денежки блядь из страны выводите...
С потолка взято?
Нет. Итак вы разработчик ПО, в РФ, хотите продавать его в Европу, софтом считается все где вы пишите код, на любом языке программирования. Вы подучили Немецкий или Английский и готовы к продажам, ставки на рынках Германии и РФ за работу программистов различаются скажем в 5 раз, при условии конечно что вы не нанимаете ПХП кодеров в МСК по 150 к месяц. И вот экономика проекта складывается, осталось подучить немецкие CMS, потому что Битрикс там нафиг никому не упал... и тут наступают юридические проблемы описанные выше. Вы не сможете переписывать условия контракта с Заказчиком, даже если он супер лоялен, потому что если сумма крупная, то вам нужен паспорт сделки, который вы регистрируете в вашем банке, где открываете счет в валюте, если сумма маленькая, вы все равно подаете копию договора в банк, откуда вы его уже не изымите. Вообщем нет смысла все долго описывать, у вас три варианта: 1. забить на забугорный рынок 2. найти там партнера, которому будете безмерно доверять и ваш контракт будет содержать срок исполнения очень долгий, но в нем будет пункт по соглашению сторон сократить его подписав акты выполнения, и срок оплаты начнет течь с момента подписания, и вы доверяете партнеру, знаете что он заплатит и не кинет, в срок... стоит это обычно 40% от сделки, партнеру. 3й варинт, открыть юр лицо на Кипре скажем, или в Прибалтике, это стоит денег, но вы будете туда подписывать контракты, и платить себе в РФ оттуда, строго по закону, не попадая под раздачу.
Ну во-первых, при чём тут «денежки выводите», если наоборот. Во-вторых, 4000 евро, конечно, мелкая сделка, паспорт сделки ненужен. В-третьих, все вопросы по валютному контролю решаются в онлайне достаточно просто, включая подачу электронного скана договора. Работаю через Точку с иностранными контр-агентами — всё нормально, валютный контроль лояльный, помогает править договор в соответствии с банковскими требованиями. Определённые неудобства есть, но всё не так страшно, как кажется (сам думал, что будет больше геморроя, честно говоря).
Открыв юрлицо на Кипре, вы попадаете в чудесный мир КИК, отчитаться по которому фрилансеру не представляется возможным за вменяемые деньги, которые и так уйдут на ведение администрирование иностранной компании.
Ну да, фрилансеру тут вообще ничего не светит, старт проекта по третьему сценарию требует 10 000 евро вначале, и 2 ежемесячно.
А где про это можно почитать поподробнее?
Обратитесь к примеру в ретуму банк.
Норма - 3 вариант.
Так себе норма - заводить оффшор, чтобы соблюдать законодательство.
А потом еще и маски-шоу придут, как в Рольф.
Комментарий недоступен
Вы правда так думаете? «Факт перевода подтверждает акт выполненных услуг»?
Устал вообщем спортить, не верьте про легко и просто, это не легко и не просто, нужно четкое знание закона, грамотный юрист, железные яйца и деньги на ведение трансграничного бизнеса.
Комментарий недоступен
Гм. Что ж Вы такой непатриотичный, Алексей?
(Фото с сайта «частно-государственной инициативы» https://liderybiznesa.ru/)
Ммм, а в чем непатриотичный? Свою страну я люблю. Или патриотизм заключается только в согласие со всем и вся?) ну вот например, решили вы открыть стартап, и такие думаете, куда бы податься... ну вот например Берлин, приезжаете, говорите у вас айти стартап, вам говорят, опишите своим языком, что за команда, проект... подаете все в мэрию, ждете собеседования, проходите его, если успешно, получаете 200 000 евро подъемные, не кредит, просто субсидию, украсть ее нельзя, заплатить себе нельзя, зато можно потратить на развитие проекта... конечно это очень не патриотично сравнивать скажем с условиями в РФ... а может патриотизм в том, чтобы зная это и понимая сидеть и пилить в своей стране стартап, с надеждой на будущее?
Ладно-ладно, Вы молодец!
В реальности хотя бы одну валютную сделку в России заключали? Откуда жуткие байки про невозможность работать с зарубежными заказчиками здесь?
Я, кстати, в отличие от вас в «частно-государственных инициативах» не участвую и таки настроен довольно скептически к нашей гос. системе. Но при это признаю, что трудности в работе с небольшими валютными сделками несколько преувеличены. Если, конечно, речь идёт о вменяемом банке.
Почему байки про невозможность? Я же описал сценарии как безопасно. Ps. Каждый участвует в чем хочет, почитайте про проект, он коммерческий... правда умер невзлетев, но гавностраничка осталась:) про Сколково правда, мы там живем. Pps. Кстати там весьма достойные юристы, которые вам помогут и расскажут как не обделаться выходя на забугорный рынок, и вообще там много полезного, хотя проект то конечно государственный и априори хорошим быть не может, следуя вашей логике.
Можно принимать валютные платежи, работая в России - если Вы такой патриотичный, хватит запугивать народ - судя по всему, сами Вы разбираетесь в теме на уровне «что-то где-то слышал».
стартапы пилят - не с надеждой, а без надежды на будущее. А в остальном все правильно говорите
Прибалтийские Luminor (DNB/Nordea) / SEB / Swedbank сейчас массово закрывают счета как неризидентов так и резидентов. Естественно без объяснения причин.
И открыть юрлицо - очень желательно что бы был местный директор, тогда проще (возможно) открыть р/с. Рисков хватает.
Как на ФБ вас найти? Хотелось бы обменяться опытом и мнениями.
Не уверен, что там есть реальный опыт. :(
(А вообще ссылка на профиль в акке)
Ссылки на ФБ не работают.
Вы кликали? :)
https://m.facebook.com/profile.php?id=100001029960640&_rdr
В профилях, система авторизации Фейсбук изменилась и они у всех перестали работать.
Я дал Вам ссылку, по которой я перешёл из профиля — думаю, не надо больше флуда на эту тему.
Вот ссылка из твоего профиля — переходи: https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/YXNpZADpBWEhyMEdYSVdibzZAxOFJoQV9xRGJ4c2tlNXV6SWo5d0Q4MHFLa1plZAnVZAaXdIRUtRRVN3SWl4b21hb1ZAIOVNXMWlodFJaLXpRX1lRakc3WXdINk9XdkNsR2s1V29ZAcFBrdE9rTmhrMlpWWVB5RlFw/
Видимо, работает на мобильной версии.
Вот моя ссылка: https://m.facebook.com/val.dombrovsky?_rdr
Ещё раз говорю, давайте закроем эту тему.
Просто известная проблема на всех сайтах «Комитета», редакция писала, что ничего с этим сделать не может, т.к. это со стороны Фейсбука.
P.S. Закрыть тему очень просто — перестаёшь отвечать и она закрывается. А вот эти твои менторские нотки — неуместны.
Ну этой мой аккаунт на фб так и стучите в него.
Паспорта сделок отменили. Договор действительно надо ставить на учет. У нас были договоры с нерезидентами, но в рублях - платили когда хотели, проблем не было (тьфу-тьфу-тьфу)
ссылка в профиле на работает
https://www.facebook.com/search/people/?q=%D0%90%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%81%D0%B5%D0%B9%20%D0%91%D0%B8%D1%80%D1%8E%D0%BA%D0%BE%D0%B2&epa=SERP_TAB
кто из них вы?)
Первый
andata.ru стучите в форму обратной связи, чтобы тут не писать личное мыло.
А вы погуглите. )