Московская налоговая оштрафовала предпринимателя на 127,5 млн рублей из-за кредита в зарубежном банке Статьи редакции
Алексей Ермаков сам отчитался перед ФНС об иностранных счетах. Он не знал, что нарушает валютное законодательство.
Налоговая инспекция №7 по Москве оштрафовала на 127,5 млн рублей предпринимателя Алексея Ермакова из-за получения кредита в зарубежном банке. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на материалы дела.
В 2017 году бизнесмен взял кредит на 170 млн рублей в «Юнибанке» в Армении на покупку доли в местной компании. Деньги он получил на счёт в том же банке. Налоговая инспекция №7 по Москве узнала о сделке из предоставленного Ермаковым отчёта и оштрафовала его на 75% от суммы операции: согласно валютному законодательству, валютные сделки должны проходить с участием российских банков.
Ермаков объяснил, что в российских банках ему в кредите отказали, а зачислить средства на счёт в другом банке было невозможно. Он обратился в суд и попросил заменить штраф предупреждением из-за малозначительности нарушения.
В постановлении инспекции указано, что он «мог и был обязан зачислить» полученные деньги на счёт в российском банке, а отказ в получении кредита в России не позволяет «совершать противоправные действия». Инспекция отметила, что решение об отсутствии общественной опасности будет «формировать пренебрежительное отношение к требованиям валютного законодательства».
Тверской районный суд Москвы поддержал решение налоговой инспекции. Ермаков подал жалобу в Мосгорсуд. По его мнению, существующие меры наказания несоразмерны нарушению, а ведомства не разбираются в ситуации, а «стараются максимально увеличить поступления в бюджет».
Я думал, если ты сам уведомляешь ФНС о счетах за границей и движении средств по ним и честно платишь налоги от своей коммерческой деятельности, то этого должно быть достаточно для государственного контроля за бизнесом.
Опрошенные изданием юристы заметили, что это второе дело в суде о нарушении валютного законодательства против человека, а не компании. Первое слушалось в 2017 году: тогда банк Standard Chartered вернул Николаю Кузнецову ранее замороженные средства на счёт в другом зарубежном банке. За это Кузнецова оштрафовали более чем на 30 млн рублей.
Иногда люди и компании не знают, что нарушают валютное законодательство, объяснила директор группы по оказанию юридических услуг банкам и финансовым институтам PwC Legal Ксения Грицепанова. По её словам, они отчитываются о счетах перед ФНС, декларируют операции, и штраф в размере 75-100% от суммы операции становится неожиданностью.
Партнёр TA Legal Consulting Иван Тертычный считает, что ФНС находит валютные нарушения там, где произошло недоразумение из-за того, что иностранные банки не знают российские законы. Смягчить наказание при этом практически невозможно, отмечает Грицепанова.
Директор юридической группы KPMG Екатерина Цыбикова объяснила, что кредиты и займы, выданные в валюте, можно начислить на зарубежные счета при соблюдении двух условий: они выданы на срок больше двух лет, а сам банк находится в стране-члене ОЭСР или ФАТФ, группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Всего в списке 36 стран, Армении среди них нет.
Ему дешевле страну пребывания сменить будет с гражданством в комплекте, чем этих ... ублажить оплатой штрафа, совсем уху ели уже, как штрафовать гуглы, фейсбуки так 5к и свободен, а тут бедолаге и жизнь сломать можно.
Ералаш, а не новость. Сюда все-таки ходят не совсем комбайнеры.
Мужчыне хватило ума получить кредит в три ляма грина, а он, убогий, ну совсем-совсем не разбирается в валютном законодательстве. Даже если согласиться с этим нонсенсом, ему популярно объяснит бухгалтер. Или у него и бухгалтера тоже нет?
На самом деле откровенно устаревшая схема в попытке бесплатно или очень дешево забелить свои же деньги. Кредит где брал? В Армении? Кхм... Прямо скажем, не Цюрих. Не вытанцовывается картинка, как честный российский коммерс приходит в банк в Ереване, пишет заявление, и ему выдают многомиллионный кредит. Так, для общего понимания, все армянские деньги, тем более банковские - украдены в России, других там нет и не предвидится ближайшие лет 100. И кредитование заезжих прожектеров крайне нетипичное применение для этих денег. От слова невозможно.
Далее, простая двухходовка: перегоняем бабло в дружественную структуру, скорее всего прямо на Москве, а потом формально берем свои же деньги в кредит.
После этого подаем декларацию с засветкой, зная, что будет штраф, и зная, что пойдем в суд. В итоге, после серии отказов/аппеляций - демократия же - получаем нужное судебное решение и гордо размахиваем белыми миллионами перед носом у любых блюстителей.
А, кстати, кредит ведь еще и возвращать нужно. Соответственно, есть легальный канал вывода за бугор следующие 300 лет, ну, пока 170+проценты лямов не наберется.
онаним, фигню не пишите. Если человек занимается бизнесом и хочет часть денег-заработанных днег- вывести за рубеж, это не украденные деньги. Когда вы говорите "все деньги", значит речь идет о 100%. Вы можете поручиться, что 100% денег попавших в Армению из России криминальные?
Для начала, не грубите. Вы же не знаете меня, зачем обзывать? Какая необходимость у вас в этом? Характер показываете или нервы шалят? Крутизна в интернете? Ну, ну. Что касается моей "онанимности" - для комментов вполне достаточно того обозначения, которое я указал. Вы ведь тоже не показывали мне свой паспорт, поэтому то, что у вас больше букв, вовсе не раскрывает ваших реальных данных, так что это вопрос вкуса.
По существу сказанного Вами:
1 Поручиться? а что, есть желающие предъявить за базар? Попробовать не желаете?
2 Я не знаю на каком основании Вы судите о банковской отрасли Армении, судя по вопросам, Вы не в теме. Лично я говорю то, что знаю лично и если не понятно с одного раза, повторяю: ВСЯ финансовая сфера Армении держится на деньгах из РФ, тем или иным образом украденных/распиленных из бюджета РФ, а в случае, если они не бюджетные, то с них, как минимум не уплачены налоги и они вывозятся либо черным налом, либо по зачетным и прочим схемам. Кроме того, армянская экономика в принципе стоит на нескольких олигархах, которые ВСЕ поголовно стали олигархами именно в РФ, и все это опять же деньги разной степени криминальности. Список небольшой, но солидный. Перечислить поименно? Или поверите на слово?
Очевидно, туда уходят и деньги, заработанные на семейные нужды какими то физиками, которые тут работают и отправляют туда, но это никак не относится к сути сказанного мной, и не влияет на нее. Поэтому, тему того, 100% или 98% - если хотите продолжать формальные распальцовки, см. пункт 1.
Онаним, мы тебе НЕ поверим на слово, потому как ну вот кто ты такой, кого на раёне знаешь? Понимаешь? "Лично я говорю то, что знаю лично" - это ахуеть как повышает достоверность твоих слов )))