Методы как взыскать дебиторскую задолженность?

Предпринимательская деятельность требует непосредственного взаимодействия с широким кругом лиц, в которые входят поставщики, покупатели и т.д. Все они носят название контрагентов, то есть тех агентов, которые оказывают существенное влияние на финансовое состояние организации. От того, насколько грамотно предприниматель работает с контрагентами, зависит будущее его компании на рынке и размер понесенных убытков.

Ситуации бывают разные, если в течение долгого времени контрагент тянет с возвратом средств, не имея разумного пояснения своему поведению, его действия можно считать незаконными.

В зависимости от финансового положения и добросовестности контрагента, досудебные приемы, помогающие взыскивать просроченную задолженность, могут привести к положительному результату или никак не повлиять на ситуацию.

1. В досудебном порядке путём составления и отправки должнику обоснованных претензий;

2. Через арбитражный суд (если должник — юридическое лицо или предприниматель) или суд общей юрисдикции (если должник — физическое лицо) при наличии доказательственной базы.

Доказательством возникновения долговых обязательств могут послужить следующие документы: счет — фактуры, товарные накладные, акты выполненных работ, путевые листы, иная первичная документация.

Длительность судебного взыскания может продолжаться от четырех до восьми месяцев. Связано это с тем, что должник может умышленно затягивать дело. После того, как судебное взыскание дебиторской задолженности будет завершено, судебные приставы перейдут к исполнительному производству.

На практике в рамках исполнительного производства при осуществлении действий по взысканию денежных средств могут возникнуть сложности, в связи с отсутствием у контрагента активов.

Если все методы воздействия на должника, в том числе через службу судебных приставов, по взысканию суммы долга не привели к положительному результату, то самым прозрачным и эффективным инструментом воздействия на должника является подача заявления о признании должника банкротом.

К процедуре банкротства можно обратиться, в случае если сумма долга превышает 300 000 рублей для юридических лиц и 500 000 рублей для физических лиц.

Сама по себе процедура банкротства помогает выявить имущество должника, а также предотвратить вывод активов и установить виновные действия директоров, учредителей и других контролирующих органов, которые привели к неплатежеспособности организации.

В случае установления судом виновных действий со стороны директора и участника должника, они несут субсидиарную (личную) ответственность.

Согласно официальной статистике Единого федерального реестра сведений о банкротстве, в результате процедур банкротства в России удовлетворяется 3% требований кредиторов. Это значит, что на каждый рубль заявленных требований кредиторы получают 3 копейки денег.

Поэтому там, где банкротство идет под контролем должника, шансы кредиторов на успех ничтожно малы. При этом если инициатором процедуры банкротства является кредитор, то возможность по взысканию денежных средств увеличивается.

Автор: Илья Сазонов, генеральный директор юридической компании "Капитал Консалтинг"