ЦБ запустит для банков единую платформу по проверке юрлиц «по принципу светофора» Статьи редакции
Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему чёрных списков.
- Центробанк запустит для банков единую платформу по проверке клиентов, в которой юрлица и ИП (на первом этапе) будут разделены на три группы риска «по принципу светофора». Речь идёт о платформе Know your customer (KYC, «Знай своего клиента»), которую регулятор анонсировал в 2018 году.
- Как пишет «Коммерсантъ», в «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. В «жёлтой» — «сомнительные» клиенты, чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Большая часть клиентов останется в «зелёной» зоне и не потребует повышенного внимания банков. Компании будут оцениваться по более чем 100 критериям.
- Для внедрения платформы потребуются поправки к «антиотмывочному» закону и закону о банковской деятельности. Созданием платформы займётся ЦБ вместе с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже протестировали в «Сбербанке». О конкретных сроках реализации проекта говорить рано, уточнили РБК в ЦБ.
- В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес.
0
показов
4.1K
открытий
Зачем этот сервис, если все подотчетные Банку России организации имеют доступ к личному кабинету росфинмониторинга, где есть проверка клиентов по трем различным перечням, на самые разные тематики: под/фт, замороженные денежные средства, распространение оружия массового уничтожения.
Лк росфинмон Это сложно.
А будет три варианта от ЦеБэ.
И если ты зелёный, то не имеют права как счас блокировать по безпределу.. Только по тому что ты быстро работаешь и быстро операции проводишь например..
А когда ЦБ сделает подобный бесплатный сервис для юрлиц и ИП?
ФНС так и не сделала никаких вариантов проверки контрагентов по Аск-2
Да. Вы с плохими организациями не работайте, но кто плохие мы вам не скажем. А если всё-таки будете работать, то мы вас накажем.
Не просто накажем - а вы за них заплатите! Но раскрыть их коммерческую и налоговую тайну мы не можем. Зато можем взять за них деньги! Это ж логично
такие сервисы уже есть в некоторых банках, бесплатные
Я так сразу и прочитал: ЦБ запустит для банков инструмент давления на бизнес «по принципу светофора»
айтишникам видимо заняться нечем в ЦБ ))
Вот и весь ответ на это НЕДОнововведение:
В разговоре с «Ъ» регулятор пояснил, что система будет только помогать оценивать уровень риска клиентов, основная работа останется у банков. Опрошенные изданием участники рынка в целом одобряют инициативу ЦБ. Однако отмечают: важно, чтобы оценка не превратилась в инструмент давления на бизнес
как делали оценку так и будут делать
Это все деньги... почему, зачем.. зарабатывают люди что тут не понятного;)
Хочу возможность хотя бы судебного оспаривания светофора / попадания в список
Добавить бы слова блокчейн и бигдата в название проекта, а то 21 век, а мы светофор делаем.
Мммм. Роскомнадзор только теперь в офлайн режиме. Включаем красный свет неугодной конторе и увсе готово.. PS . Сугубо мои предположения.
Секундочку...
На днях делал платеж через Альфу, рядом с контрагентом была зеленая графа со словом вроде "высокий уровень доверия".
И зачем после этого тут ведется разговор о подобном сервисе для юр лиц?
Коммерческие же есть типа Индекс должной осмотрительности Спарк. Тут больше что справку о доверии сам ЦБ даёт.
"Сам ЦБ" 😂
Интересно, кто будет ответственным за маркировку юридических лиц подобными ярлыками.. И кто будет нести ответственность за ущерб деловой репутации и хоз.процессам?
Предугадываю ответ:-"это компьютер, мы не причем"