«Главное — не переоценивать себя»: как принимает решения Чарли Мангер
Ментальные модели знаменитого инвестора и лучшего друга Уоррена Баффета в материале издания Reminder.
В свои 97 лет знаменитый американский инвестор Чарли Мангер занимает пост вице-председателя совета директоров гигантской компании Уоррена Баффета Berkshire Hathaway, возглавляет издательский дом Daily Journal и входит в совет директоров крупной сети розничных магазинов Costco. А личное состояние Мангера, по данным Forbes, превышает $2 млрд.
Как он сумел достичь такого успеха? У него свой подход: Мангер делает выводы и принимает решения, основываясь на совокупности разнообразных ментальных моделей, или «больших идей», взятых из разных дисциплин: физики, биологии, психологии, экономики, права, философии и других.
«Мне кажется неоспоримым утверждение, что мозг функционирует с помощью моделей, — объясняет Мангер. — Поэтому, если вы хотите, чтобы ваш мозг работал лучше, чем у других, вам нужно усвоить фундаментальные ментальные модели — они и сделают основную работу».
Чтобы использовать «большие идеи» эффективно, нужно построить из них, по терминологии Мангера, «сеть ментальных моделей». «С помощью этой системы мир постепенно сложится во вполне познаваемую картину», — утверждает он.
И в результате вы обретете сверхспособность — начнете мыслить быстрее и точнее. По крайней мере, Уоррен Баффет подтверждает, что Мангеру это удается: «Чарли достаточно 30 секунд, чтобы пройти путь от А до Я [от предпосылки до вывода]. Он понимает, что вы ему говорите, еще до того, как вы заканчиваете фразу».
Три ментальные модели Чарли Мангера
Мангер никогда и нигде не приводил полный список ментальных моделей, образующих его сеть. Но часто упоминает некоторые из них.
Бритва Оккама
Это принцип, названный в честь средневекового немецкого философа Уильяма Оккама, написавшего в одной из своих работ: «Что может быть сделано на основе меньшего числа [предположений], не следует делать, исходя из большего».
Упрощенно тезис интерпретируют так: «Если существует несколько логически непротиворечивых и одинаково хороших объяснений какого-либо явления, следует выбирать самое простое из них». Мангер считает это прекрасным примером фундаментальной ментальной модели.
«[Использовать бритву Оккама] это все равно, что предложить рыбаку рыбачить там, где водится рыба», — говорит он. Разбираясь с любой задачей, любой проблемой, нужно искать самый простой ответ — это позволит избежать ненужных ошибок и сэкономить силы. «Мы стремимся к простоте. Если что-то оказывается слишком сложным, мы переходим к чему-то другому. Что может быть проще?» — говорит Мангер.
Инверсия
Мангер — фанат математики. Он даже изучал ее в университете. Неудивительно, что одна из его любимых ментальных моделей — математический метод инверсии.
В обычной — не математической — жизни Мангер предлагает использовать его так: сталкиваясь с какой-то задачей, попробуйте ее развернуть, посмотреть на нее с конца. Скажем, если вы хотите добиться чего-то, ищите не самый верный способ это сделать, а то, что может вам помешать, и прилагайте максимум усилий, чтобы этого избежать.
«Во время Второй мировой войны я работал метеорологом, составлял синоптические карты, чтобы предсказывать ее изменения, — приводит пример Мангер. — Нужны эти карты были для того, чтобы понимать: можно ли давать пилоту разрешение на взлет [или из-за погодных условий это слишком опасно].
Но я перевернул задачу задом наперед. Задал себе вопрос: “А как я могу угробить как можно больше пилотов?” И быстро определил: самый лучший способ — сделать так, чтобы самолет попал в условия, в которых он обледенеет и станет неуправляемым. Другой способ — отправить самолет в такое место, где он не сможет совершить безопасную посадку, когда у него кончится топливо.
Так я понял: если я хочу сохранить пилотам жизни [а именно для этого нужны были в конечном итоге синоптические карты], — то должен изо всех сил не допускать ни первого, ни второго. Думаю, благодаря этому я стал справляться с обязанностями метеоролога гораздо лучше. Точно так же, если кто-то наймет меня, чтобы решить проблемы Индии, я в первую очередь подумаю, а что я должен сделать, чтобы как можно сильнее — и быстрее — навредить этой стране, — и буду стараться предотвратить эти опасности».
Круг компетенций
Впервые эту ментальную модель сформулировал Уоррен Баффет, выступая перед инвесторами в 1996 году. Сказал он тогда следующее: «[Чтобы быть хорошим инвестором] необязательно быть экспертом в том, чем занимаются все компании в мире. Главное — уметь оценивать те компании, что входят в ваш круг компетенций. Насколько широк этот круг, не имеет большого значения. Но критически важно знать, где проходят его границы».
Мангер с партнером согласен: одна из главных составляющих их успеха — четкое понимание того, в чем именно они действительно хорошо разбираются, что знают и что умеют — и в чем разбираются не очень хорошо. Действуя в круге своих компетенций, вы добиваетесь лучших результатов и совершаете меньше ошибок.
Признать границы собственных возможностей — задача непростая: люди склонны переоценивать себя. Но Мангер настоятельно советует сделать это. «Вы будете доставлять окружающим серьезные неприятности, пока точно не выясните, где заканчиваются ваши возможности. И не смиритесь», — говорит он. Зато смирившись, вы значительно повысите свои шансы на успех.
Как создать сеть ментальных моделей?
Занимайтесь самообразованием
Ни один вуз в мире не снабдит вас полноценным набором необходимых ментальных моделей. Вы будете ограничены рамками одной дисциплины, и это деформирует наше восприятие проблем.
«Большинство людей обучаются одной модели — например, экономике — и потом пытаются решить все проблемы одним способом. Вы знаете старую поговорку: человек с молотком во всем видит гвоздь. Это совершенно неправильный способ мышления и совершенно неверный способ действовать», — говорит Мангер.
Выход один: вам нужно собрать свой набор ментальных моделей самостоятельно — из основополагающих концепций, правил и принципов, сформулированных в главных областях человеческого знания (Чарли называет их «большими дисциплинами»). Так ваше восприятие любой проблемы станет объемным, и вы значительно расширите диапазон доступных способов ее решения.
Развивая метафору Мангера, можно сказать, что кроме молотка у вас в наборе инструментов появятся разнообразные отвертки, плоскогубцы, стамески, отмычки и даже, может быть, суперсовременный перфоратор.
Будьте эффективны
Не нужно стараться освоить все существующие в мире ментальные модели. Во-первых, это невозможно, признает Чарли, а во-вторых, не так уж и нужно. Руководствуйтесь законом Парето: «20% усилий дают 80% результата, а остальные 80% усилий — только 20% результата».
На практике это означает, что если вы хотите, скажем, как можно быстрее закончить какую-то работу, вам нужно определить минимум эффективных действий, которые позволят сделать максимум необходимого, — а потом сконцентрироваться на них. Таким образом, по закону Парето, в процессе формирования собственного набора ментальных моделей ваша главная задача — определить самые универсальные из них.
Даже если таких моделей у вас по началу будет немного, но вы будете постоянно их применять, это уже значительно повысит вашу скорость и точность решения проблем.
Найдите связи между ментальными моделями
Если вы просто выучите отдельные факты и будете пытаться все время вытаскивать их из своей головы, это вряд ли поможет вам в чем-то, считает Мангер. Вам нужно создать систему, которая свяжет эти факты, тогда вы сможете по максимуму использовать их.
Такая система и есть то, что Мангер называет сетью ментальных моделей. Создать ее можно, например, преодолевая границы между дисциплинами: устанавливая, как модели из одной области знания могут объяснить процессы, происходящие в другой. Этот принцип может помочь инвесторам использовать аналогии для решения проблем и искать новые возможности для вложения денег.
Что почитать, послушать, посмотреть
Список составлен по материалам статьи о Чарли Мангере, опубликованной в The Profile.
Автор The Profile Полина Помплиано называет ее библией ментальных моделей, с помощью которых можно повысить свою рациональность. В разделах этой книги разбираются и анализируются факторы, определяющие наш способ мышления, психологические паттерны, заставляющие нас делать ошибочные выводы, и способы сделать ум более ясным.
Ее считают «одной из величайших речей из когда-либо произнесенных». В лекции среди прочего Чарли перечислил — и проанализировал — «пять способов гарантированно стать несчастным»: употребляйте химические вещества, чтобы изменить настроение или восприятие; завидуйте; будьте ненадежным; позволяйте жизни расстраивать вас; не учитесь на ошибках и опыте других.
Ненадежность, по мнению Мангера — самое опасное. «Если на человека нельзя положиться, это перечеркивает все его добродетели. С таким подходом он постепенно станет пресловутым зайцем из басни, только обгонит его не одна черепаха, а тысячи, даже если они будут на костылях», — объясняет Чарли.
- Отрывок из «Альманаха бедного Чарли» Питера Кауфмана.
В нем Мангер, давно и активно интересующийся психологией, разбирает 24 когнитивных искажения, заставляющих людей делать неверные выводы: психологическое отрицание, условные рефлексы и предвзятость, возникающая из-за зависти, и другие.
По его словам, предвзятые суждения и поступки особенно тяжело искоренять: «Наш мозг похож на яйцеклетку, в которую после оплодотворения не войдет ни один сперматозоид. Так и с идеей — однажды впустив ее, вы становитесь ее заложником».
Из него можно узнать об инвестиционной философии миллиардера и о его взглядах на риски, неизбежно сопровождающие любые операции по вложению денег. А также о том, как Мангер контролирует эмоции, принимая инвестиционные решения, и что делает, чтобы оставаться в рамках своего круга компетенций.
Он перечислил основной набор идей, которые помогли ему построить карьеру. Одна из них: «Дайте миру то, чем бы пользовались и что хотели бы купить вы сами».
В ней он дает студентам свой главный совет: коллекционируйте и комбинируйте ментальные модели, а также приводит пример нескольких из них.
Кроме того, Мангер рассказывает о том, что называет «эффектом Лоллапалузы» (Лоллапалуза — музыкальный фестиваль в США. — Reminder). Он возникает, когда какие-то предубеждения, склонности и страхи множества людей вдруг оказываются направлены в одно русло и становятся мощной движущей силой, заставляющей совершать ошибки.
В качестве примера Чарли приводит вечеринки Tupperware — популярные в 60-х мероприятия для продажи тогда еще непривычных пластиковых контейнеров. На таких вечеринках консультанты задействовали сразу несколько техник: например, перед продажей устанавливали эмоциональный контакт с клиентом, разыгрывали призы, приглашали уже купивших товар поделиться впечатлениями и так далее.
Комбинация всех этих факторов заставляла людей действовать иррационально, и они скупали больше контейнеров, чем им было нужно, — и приносили компании-производителю примерно $1 млрд в год.
Статья подготовлена онлайн-изданием Reminder, которое посвящено здоровью, психологии и практической философии. Больше полезной информации можно найти на наших страницах в Facebook, Telegram или в рассылке.
Другие материалы на Reminder:
- Как я научился бороться со стрессом с помощью дыхания. Личный опыт финского биохакера Ильмо Стремберга.
- Привычки, которые сделали мой мозг моложе. В течение пяти лет Брайан Пенни регулярно занимался практиками осознанности, в результате его мозг, как свидетельствуют снимки МРТ, помолодел на шесть лет.
- Как я улучшаю работу мозга с помощью диеты и добавок. Сотрудник технологической компании из Кремниевой долины Александр Пустов — об экспериментах над своими митохондриями.
Прикольно будет если пост назвать "как принимает решения сантехник Федя", с его добавками и диетой и способами дыхания)))
А если серьезно, то как можно писать о том, о чем ты не имеешь ни малейшего понятия (как я впрочем)!?
Как *ука, человек который работает "за корку хлеба" знать, понимать да ещё и анализировать как принимают решения, живут люди, чей доход за год больше чем доход "аналитика" за несколько жизней?
человек который работает "за корку хлеба"- они такие посты не читают, от слова совсем, они в принципе почти ничего не читают, смысл писать для таких людей? мне например пост понравился, и книги я себе записал на покупку, смысл в том, что каждый себе сам решит что ему нужно или нет.
Кто-то из таких людей это прочитает и с помощью статьи он сможет расширить свое узкое место. Не удержался изъяснить свою мысль именно в таком ключе. Хотя, "рвать жопу" — что еще может звучать более наглядно, для движения человека вперед, чем это :)
Так здесь же все источники указаны, ссылаются на его же выступления
Так "источники" не есть правда. И вы и я можем много их настрочить.
Ну если жить в такой парадигме, то вообще ничему и ни у кого можно не учиться
А ещё, видел "источник" из трубы ближайшего завода который обложили камнем, и даже крест поставили.
У каждого знания и рекомендации есть своя ЦА, которой такие советы могут помочь. Человеку, "который работает за корку хлеба", эти рекомендации нахрен не нужны. Этому человеку должно помогать государство. И могут помочь благотворительные фонды, родственники и друзья.
Вы задались правильным вопросом, вот ответ на него: то, что вы приводите в своих рассуждениях, это узкое место и вы не преодолеете его не получив новой информации/помощи/решения извне, такой своеобразный парадокс, сродни "белке в колесе". Чтобы решить задачу, вам просто необходимо сделать то, чего вы раньше не делали/знали и т. д.
Вы не коуч часом, или как они теперь называются трекеры?
Я Papa Roach
+
а?
прекрасная мысль про Федю.
Это полнейшее заблуждение - наивно верить, что они мыслят как-то сильно иначе.
У них другая система ценностей и другие паттерны мышления, плюс другие исходные данные и среда вокруг. Но гениев там не больше чем среди менее обеспеченных слоев населения
Чарли работал во время Второй Мировой, Чарли работает и сейчас. А ты, хомячок, хочешь на пенсию в 35 лет.
Вот и самый главный «секрет успеха». А не какое-то там гениальное мЫшление
Всё гениальное просто и наоборот.🙂
Может он на пенсии продолжит работать, но не ради денег?
Умрут в итоге оба, только один всю жизнь проработал, а другой занимался чем хотел, кто же был из них прав? Нужно ли искать правоту вообще?
Комментарий недоступен
Самое главное что видите и правильно оцениваете ситуацию. У таких людей как вы всё получиться в жизни.
вы давно ремонт делали? расценки сантехников знаете?) и это не волосы, а "пакля", в принципе за 15-20 мин натренируетесь точно накручивать её на резьбу
Можно хорошо зарабатывать, если работать самозанятым, нет проблемы в недостатках спроса на рабочие профессии
Вот серьезно, какая разница как там Баффеты, Мангеры принимают решения, и какими принципами, а-ля Далио, руководствуются?
Там другое государство, другие законы, другая экономика и абсолютно другой менеджмент - и это всё не применимо к нашей, рф-реальности.
тут больше предпринимателей и просто работников инженерной сферы.
басни 'инвесторов', очень далеки от правды.
веришь-неверишь.
вся эта метафизика, не имеет отношения, к реальным практическим вопросам.
Например когда само государство, и его представители ломают твой бизнес, и им 6аплевать на тебя как на человека.
Как принимает решение: глубоко дышу, концентрируюсь, выпиваю один глоток воды и получаю на стол пачку инсайдов по рынку.
“ Мангер — фанат математики. Он даже изучал ее в университете. “
Серьезно? Даже изучал?
Такие люди всегда могут честно рассказать как честно заработали каждый свой миллиард. Кроме первого....
Какой-то мальчик в одиннадцати летном возрасте уже зарабатывал на Уолл стрит. Этого мальчика звали Уоррен Баффет. Вот как создал фундамент ПЕРВОГО миллярда.
Хорошая статья. А теперь, читающий комментарии, оторвал жопу и пошел делать полезные дела :)
Огромное спасибо за статью. И Мангер и Баффет дорогие мне люди. Всегда восхищался их проницательностью и я тоже хотел быть таким умным как они. Прекрасная статья !!!
ловлю себя на мысли что интуитивно применял вышеописанные методики
может тоже стану миллиардером, ну или хотя бы другом миллиардера 🙄
в 90 лет?))
Самое главное помнить кто такой Маргер и в каких условиях вместе с Баффетом он находится) А условия эти далеки от тех, в которых находится рядовой инвестор одиночка, у которого ни доступа к дешевым кредитам нет, ни к советам директоров компаний и которые не получают вознаграждение за управление капиталом) Сам факт получения вознаграждения за управление капиталом, уже дает львиное преимущество в формировании собственного капитала. Причем с учетом описанных условий в BH им даже не надо сильно обгонять рынок чтобы получать это вознаграждение. Т/е/ это как если бы вы купили ETF на индекс с комиссией за управление в 20% от профита)) А если рынок проседает Чарли с Уорреном остаются при своих, в отличии от акционеров BH. Но почему-то все об этом забывают.
Для начала стоило бы ознакомиться с тем как работает холдинг BH и узнать, что это не фонд и что у них нет вознаграждения за управление, а потом писать всякую чушь
да уже не актуальный комент, да я узнал что это не фонд, что это страховая компания) но с таким раскладом это еще больше их отличает от обычного инвестора
Половину не понял, но вторая половина полезна))
Комментарий недоступен