Как я потерял все вложения в 2008 году, пошёл учиться трейдингу и за последние пять лет вышел на годовую прибыль 70%

Рекомендации трейдера, который предсказал скачок доллара в 2022 году и успел на нём заработать. Без воды и дурацких советов.

Привет! Я — Дмитрий Веймар, портфельный управляющий с совокупным капиталом в несколько миллионов долларов. У меня нет захватывающих историй о прибыли в 500% годовых: большие деньги не любят резких движений, поэтому мне важно показывать средневзвешенный годовой процент. Сейчас он составляет около 70% годовых.

За 14 лет в трейдинге я много раз ошибался: не продавал убыточные активы, сильно рисковал. Чтобы начинающие инвесторы меньше ошибались, в этой статье поделюсь своими методами и некоторыми инструментами. Но хочу вас заранее предостеречь: не стоит начинать заниматься трейдингом без знаний и понимания, как работает этот рынок. Это не лёгкие деньги, доступные каждому, как может показаться на первый взгляд.

К трейдингу я пришёл из любопытства и желания быстро заработать большие деньги. Финансового образования у меня не было (кроме аттестата Федеральной службы по финансовым рынкам): я окончил аэрокосмический университет с инженерной специальностью. Тем не менее я предположил, что логики и технического мышления достаточно, чтобы легко играть на бирже.

В декабре 2007 года я открыл первый счёт и в сентябре 2008 года потерял всё: от 200 тысяч рублей, взятых в кредит, осталось всего 5 тысяч. Я закрыл компьютер, выкурил пачку сигарет целиком и понял, что трейдингу надо учиться.

Устроился помощником главного трейдера в компанию «Финам», был его «руками»: исполнял сделки и поручения. Благодаря этой работе я понял, как устроен рынок и как нужно работать по тренду.

Поначалу торговать на бирже получалось только в минус и около ноля, и я понял, что метод анализа рынка, который использует управляющий, мне не совсем подходит. Он опирался на теорию волн Эллиотта, согласно которой цены на рынке движутся волнообразно: сначала актив растёт, а затем происходит откат. Теория настолько субъективная, что можно по-разному трактовать паттерны на графиках.

Я попробовал по-другому применить один из инструментов этой теории — линию Фибоначчи, и эффективность торговли выросла. Линия Фибоначчи — последовательность чисел, с которой часто совпадает колебание активов. Она помогает прогнозировать изменение цен.

Сперва я выходил в ноль, а затем — в плюс. Спустя два года в найме я уволился и уехал из России. С тех пор работаю как независимый трейдер и портфельный управляющий. Совокупный объём средств под моим управлением — около $4 млн. Трейдинг кормит меня уже 12 лет: я объездил 43 страны, имею достаточно свободного времени, чтобы заниматься хобби — писать электронную музыку, фотографировать и ездить с гастролями.

Но о трейдинге точно нельзя говорить, как о лёгких деньгах. Это, пожалуй, одна из самых сложных, нервных и рискованных работ. Не все об этом знают, поэтому новички продолжают выходить на рынок и терять деньги, как когда-то я сам. По статистике, всего 5% трейдеров на рынке зарабатывают на бирже, их отличает нестандартное видение рынка.

При этом интерес к рынку растёт. За последние два года человек 30 спросили, когда я запущу свой курс. Поначалу отнекивался: у меня нет опыта в обучении. А в этом году решился: понял, что пожалею, если этого не сделаю.

К тому же работа трейдера довольно асоциальная. Несмотря на то, что я постоянно путешествую, общения в моей жизни мало. Все рабочие дни я провожу у компьютера, перед глазами только графики. А взаимодействие со студентами, даже онлайн — даёт мне огромную энергию.

Сейчас поделюсь с вами информацией, которую рассказываю на курсе: расскажу о принципах торговли, которые дают 70% среднегодовой доходности.

Основной принцип торговли в любой сфере — купить, когда дёшево, и продать дороже. Так же и на фондовой бирже. Трейдеры привыкли к модели, в которой актив растёт, периодически делает откат, а потом снова идёт вверх. Покупку совершают в тот момент, когда цена временно опустилась. Усвоив эту торговую систему, многие трейдеры начинают торговать с плечом — брать большие займы на ставки, превышающие финансовые возможности. Это позволяет без собственного капитала в короткие сроки увеличивать депозит в несколько раз.

Однако если рынок поведёт себя иначе и после отката цена продолжит падать, трейдер потеряет все деньги. Причём не только свои, но и заёмные.

Поэтому я придерживаюсь другой стратегии: покупаю, когда дорого. Но только в том случае, когда риски прогореть минимальны. Приведу пример с недавним скачком доллара.

Есть термин «торговля в канале»: когда цена на актив поднимается и опускается в определённом диапазоне, а трейдер покупает по минимальной и продаёт по максимальной цене. С 2014 года доллар двигался в примерном диапазоне 60–80 рублей, и трейдеры, которые торговали в канале, получали на этом небольшую прибыль — 20 рублей.

Я же купил доллар с плечом, когда он поднялся до 80 рублей, потому что предсказал резкий подъём вверх. Многие в тот момент были уверены, что курс вернётся к прежней отметке, и упустили хорошую прибыль в 50 рублей.

Поэтому не стоит бояться покупать, когда цены высокие. Главное — понимать, на каких отметках выйти. 80–85% успеха трейдера и инвестора зависят от того, когда он закрывает позиции. В случае с долларом идеальным временем для продажи активов был срок до 20 марта.

Траектория движения рынка волнообразна: цены колеблются от максимума к минимуму. Торговать по тренду — значит поймать тренд на самой ранней стадии и купить активы до того, как начнётся ажиотаж и цена вырастет.

Для этого достаточно проанализировать торговый график. Период графика зависит от горизонтов инвестирования. Для торговли в течение дня подойдёт пятнадцатиминутный график. Если я хочу надолго инвестировать в ценную бумагу, открываю недельный график и смотрю, какой тренд. Если он растущий, значит актив интересен. Дальше важно понять, до каких значений он вырастет или упадёт, если я хочу шортить. Для этого я использую линии Фибоначчи.

Возьмём, к примеру, Bitcoin. В 2016 году он стоил $400, а в 2021 — доходил до $70000. Никто не знает, что будет дальше, но вероятность того, что актив продолжит расти, очень высока.

То же самое можно сказать и об Ethereum: он показывает хорошую динамику. Однако если посмотреть на графики остальных криптовалют, — там нет тренда. Цена движется волнообразно, но без стабильного роста.

Поэтому я считаю, что лучше не пытаться вкладываться в криптовалюты, кроме Bitcoin и Ethereum. Риски прогореть и выиграть, скажем, на Dogecoin максимальны.

Избежать ошибок в трейдинге или инвестициях невозможно. Даже сейчас, спустя 14 лет, у меня случаются провалы. Но они всегда находятся в рамках моих просчитанных рисков. Я придерживаюсь правила, что каждая сделка не должна превышать 2% от общего портфеля. К примеру, если на моём вкладе 100 тысяч рублей, риск каждой сделки не должен превышать 2 тысячи рублей. Как только цена начинает двигаться не в том направлении и я теряю 2%, сразу же закрываю позицию.

Большинство бирж дают пользователям инструменты автоматизации. Например, stop loss — автоматическая продажа акций, когда котировки упадут до определённого уровня.

Допустим, вы вложили в акции $1000. Максимальный убыток, который готовы понести — 5%. Вы настраиваете stop loss на уровень $950, и когда курс двигается в невыгодную для вас сторону и достигает этой отметки, акции продаются по рыночной цене. Автоматизация позволяет трейдеру не отслеживать падение в режиме онлайн, а заниматься своими делами и не беспокоиться о рисках.

Однако один раз stop loss меня подвёл. Три месяца я формировал позицию по золоту: покупал золото по выгодному курсу, чтобы продать большим объёмом по высокой цене. Такая стратегия называется пирамидингом. В какой-то момент курс золота резко скакнул вниз, и stop loss не сработал.

Я тем не менее не закрыл позицию: подумал, что подожду, пока цена отрастёт. Но цена не поднялась, и вместо 2% я потерял 15%. Тогда я спешно вышел и остался с большими убытками, которые восполнял более трёх месяцев.

Это была знаковая ошибка, после которой я раз и навсегда решил: если не срабатывает stop loss, нужно обязательно выходить и не ждать, что цена отскочит обратно. Самое обидное, что спустя время золото вновь поднялось до нужной мне цены, но у меня уже его не было. Зато я получил урок и спустя 5 лет не повторял ту же ошибку.

Порог риска необязательно должен быть равен 2%. У каждого своя стратегия: другие трейдеры рискуют на 1% или на 10%. Главное — чётко следовать своей системе. Нельзя действовать наобум и, скажем, покупать акции «Газпрома», потому что так посоветовал брокер. Нужно выяснить, почему они будут расти, до какой отметки, где выставлять стоп и как оценивать риски.

Правило 2% позволит вам ошибиться 10 раз и всё равно сохранить 80% своего портфеля, зато вы приобретёте опыт и быстрее научитесь тому, чего делать нельзя. Подняв планку до 5%, через 10 убыточных сделок вы лишитесь 50% депозита, а чтобы вернуться к начальному уровню, нужно будет заработать уже 100%.

Это важное правило. Поначалу оно раздражает, и стоп будут постоянно выбивать, но со временем это принесёт свои плоды. Не спешите, рынок наказывает нетерпеливых.

Слушать рекомендации брокеров по конкретным сделкам — типичная ошибка новичков. Брокерской компании выгодно, чтобы вы совершали сделки, она на этом зарабатывает. Поэтому регулярно присылает рекомендации. Но зачастую они слишком обобщённые и могут не подходить конкретно вашей стратегии.

Проверяйте каждую рекомендацию, даже если её дал знакомый аналитик. Для этого откройте график динамики цен за несколько лет и посмотрите, движутся ли они вверх. К примеру, 8 лет назад акции «Газпрома» стоили 150 рублей, а теперь 240. Небольшая прибыль есть, но ждать 8 лет, чтобы её получить — не очень интересно.

Выбирайте акции, у которых тренд направлен вверх, например, Mastercard. Сравните два графика, и вы увидите разницу.

Создавайте собственную стратегию и двигайтесь строго по ней. Без торговой системы рынок прекращается в казино. Я часто слышу, что о трейдинге отзываются, как об азартной игре. Если к нему относиться несерьёзно и бессистемно, так и получится: торговля превратится в непредсказуемое казино.

Приведу пример рекомендации от брокера и мой прогноз.

Брокер рекомендовал покупать акции ММК, но я видел там только движение вниз. По итогу моя цель сработала чётко.

Ещё одна типичная ошибка неопытных трейдеров и инвесторов — уходя в минус, докупать к убыточной позиции в надежде перепродать их дороже. Такая стратегия только приумножает риски.

Объясню на примере. Трейдер купил акции по 100 рублей. Цена упала до 98 рублей, и он решил удвоить объём своих позиций. Получается, половина акций куплена по 100 рублей, половина — по 98 рублей, средняя цена — 99 рублей. Теперь каждое падение на рубль будет приносить трейдеру не 1% убытка, а 2%. Удвоив количество позиций, он на столько же увеличил риски. Убытки нужно резать сразу, ни в коем случае не увеличивая их.

Я не покупаю на падающем рынке по одной простой причине: на падающем рынке надо продавать и шортить. Это золотое правило, которым все пренебрегают. Большинство трейдеров и инвесторов не знакомы с принципами шорта, но это прекрасная возможность заработать.

Это правило появилось у меня в кризис 2008 года, когда я следовал советам финконсультантов и покупал падающие акции. Итог уже известен. Я получил отличный урок, который позволяет мне торговать в плюс все эти годы.

Покупая на падении, вы становитесь заложником акции. Но что если она продолжит падать? А что если цена не будет расти несколько лет? Вариантов «а что если» много. Ваша задача как инвестора или трейдера — получить прибыль как можно быстрее, не замораживая свои деньги. Иначе вы упускаете инвестиционные возможности, упираясь в свою сделку и испытывая «надежду».

Я знаю, каково это, потому что прошёл через такие ситуации на начальной стадии. Теперь выслеживаю интересные мне активы и делаю покупки, только когда вижу «силу» в той или иной акции или активе. Это похоже на сёрфинг: сидишь и ждёшь волну, чем больше волна — тем больше кайфа и прибыли. Важно не суетиться, но это приходит не через один год торговли.

Трейдер или инвестор зарабатывает на том, что делает верный прогноз и предсказывает дальнейшее движение цены. Прогнозировать состояние рынка помогает фундаментальный и технический анализ.

В фундаментальном учитывают открытые данные об активе, о состоянии экономики, о рыночных показателях компании. В техническом — статистические тенденции в торговле, например, графики изменения цены.

Я использую только технический анализ. Объясню на примере.

Представим руководителя крупной компании, показатели доходности которой выросли на 50%. Об этом знает сам руководитель, главный бухгалтер и ещё пара человек. Чтобы заработать на этом росте, руководителю невыгодно рассказывать о нём в СМИ, он будет потихоньку покупать акции своей компании.

Трейдеры, которые торгуют по фундаментальному анализу, ничего не узнают. А те, кто ориентируется на технический, заметят увеличение объёма покупок и рост цены. Они присоединятся к тренду и начнут закупать акции. Когда новости о состоянии компании появятся в СМИ, к торговле присоединятся остальные участники рынка. Цена к тому времени вырастет, и им придётся покупать акции дороже. А трейдеры, которые закупились заранее, на этом этапе распродадут свои активы в два раза дороже, закрыв свои позиции на «хомяках».

Поэтому важно заранее распознавать зарождающееся движение на рынке. Именно так я и вычислил резкий скачок валюты в феврале этого года: я видел, что доллар начинают активно покупать объёмами, и у меня заранее была цель на продажу. Его курс плавно рос на один-два рубля в день. Стало очевидно, что в экономике произойдёт неожиданный поворот.

Ниже примеры моих сработавших сделок и прогнозов с помощью теханализа:

Спасибо, что прочитали статью. Напоследок я хочу поделиться ещё несколькими важными мыслями, которые могут быть полезны начинающим трейдерам или инвесторам.

• Всех денег не заработать. Поэтому лучше брать только ту прибыль, которая гарантированно будет вашей, и не совершать бездумных сделок. В самом начале своей торговой деятельности я часто жадничал и из-за этого уходил в убытки.

• Трейдеру приходится каждый день учиться реагировать на новые рыночные ситуации, даже имея рабочую стратегию. Ситуация на рынке часто меняется, нужно постоянно быть на острие ножа и в курсе всего происходящего. Поэтому трейдинг не про рутину.

• Лёгких денег здесь тоже нет. Обещания заработать за две недели миллион рублей с нулевым капиталом — рекламный ход. В последние годы на рынке появилось много «диванных» трейдеров, которые в период активного двухлетнего роста подняли прибыль и теперь учат этому других. Но рынок имеет как минимум три фазы — рост, падение и боковик (коррекция). И эффективность трейдера нужно определять на срезе хотя бы пяти лет, потому что за это время рынок показывает все эти три фазы. Когда рынки растут, заработать легко, а на спаде зарабатывать умеют только профессионалы.

• На все рынки я смотрю «по-медвежьи». «Медвежий рынок» — период, когда цены активов подолгу падают. В 2022 году падение продолжится, причём практически везде. Ни криптовалюта, ни даже акции американских гигантов не устоят. Это моя личная позиция и она может отличаться от общепринятой, но меня это мало волнует. Ниже даю мои прогнозы:

Хочу напомнить: вкладывая деньги в любой актив, помните о своих рисках, ведь рынок — это самая непредсказуемая и хаотичная среда. Надо быть полным глупцом, чтобы быть уверенным на 100% в своей правоте. По истечении 14 лет торговли никогда этого не забываю.

Если у вас остались вопросы по конкретным бумагам, пишите мне в Telegram.