Личный опыт Denis Morozov
88

Несколько советов «Не для чайников»... часть вторая

Это всегда неприятно
В закладки

Этот пост получился более академичным

"Ваш счет заблокирован", когда прочитал первый раз - не понял, второй раз... задумался. Когда дошло, что это не шутка, захотелось и плакать и смеяться одновременно...Вам это не знакомо? ..Вы счастливчик... Я обещал поделиться опытом работы с крупными банками - пожалуйста..хотя едва ли, это будет тут кому-то интересно, но все же..

....Если маленький банк из маленькой страны можно без проблем сделать – «врагом» и победить, то с крупным «мейджером» этого делать нельзя не в коем случае, тем более на начальном этапе. Иначе вся банковская «махина» в лице сотрудников: Юридического департамента, Службы безопасности и Отдела контроля клиентов, начнет работать против Вас. Когда деньги только-только «заблокированы», внутри банка о Вас нет никакого мнения, все просто видят на экране своих мониторов – «Счет заблокирован». Милое общение с клиентским отделом, просто забудьте, не кто не станет Вас защищать и лишаться работы. Но помните, Ваши деньги не нужны банку от слова совсем, HSBC в Гонконге например их печатает.

1. Приводим в порядок дела

Как только выйдите из оцепенения – сразу за дело. За последние три месяца «потрошим» всех клиентов и контрагентов. Не важно, даже если Вам причина очевидна, она может и не являться формальным поводом, но формализм – суть банковского дела. Не бывает же платежек с указанием суммы: «около сотни или чуть больше». На этом этапе нужно понять «откуда протекло». Реестры бенефициаров, паспортные данные директоров, юридические адреса, информация по финансовой отчетности, берем у всех партнеров и клиентов…не забудьте проверить СМИ и интернет. Всех, кто не идет на сотрудничество «под нож», в прямом смысле слова. Объясняйте – Вы можете потерять деньги и если, что: виновником будет тот, кто не предоставил информацию и документы. Пофиг на авторитеты и «удобно – не удобно». Вы должны найти «пробоину», и по опыту в 99% случаях она находиться именно тут.

2. Наступает ясность

Причина найдена – это уже половина успеха. И Вы теперь знаете – куда направить свой гнев.. поверьте сразу полегчает! После сбора всех документов отсортируйте их по контрагентам согласно движению средств по банковской выписке и приложите все это к письму. В письме (вернее уже бандероли) нужно ссылаясь на то, что Вы добропорядочный бизнесмен, и что Вы стали жертвой «злоумышленников» указываете на «нехороших людей» пальцем! Тут не до сантиментов – нужно вытаскивать деньги. Желательно еще взять пару рекомендательных писем от крупных и публичных партнеров. Письма с печатью и копией всех бумаг – рассылаем: в банк ( юридический департамент и департамент комплайнс-контроля, служба безопасности), в надзорный орган (толку мало, но для придания солидности), в адрес банка корреспондента (так же) и в государственные службы Финансового Мониторинга. В Гонконге это Финансовая разведка. Ждем ответов… и после этого делаем анализ – картина становиться яснее ясного. Берем самое «бомбическое» письмо. У нас обычно это письмо из Финансовой разведки Гонконга о том, что они не имеют претензий к данной компании и мчимся в банк. Если до этого момента нужно было поддерживать «союзнические» отношения с персоналом, то теперь можно…и поорать для солидности, что придает в этом случае нереальное ускорение банковским клеркам.

3. Напоследок

Не забудьте открыть новый счет в другом банке – туда переведут остаток. И для «смеха» возьмите напоследок –Рекомендательное письмо из банка откуда Вас «выгнали». Это хороший ответ всем – Почему Вы закрыли счет?

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Denis Morozov", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 0, "likes": -6, "favorites": 1, "is_advertisement": false, "subsite_label": "life", "id": 49254, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Fri, 26 Oct 2018 17:08:26 +0300" }
{ "id": 49254, "author_id": 214191, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/49254\/get","add":"\/comments\/49254\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/49254"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199123 }

Комментариев нет 0 комм.

Популярные

По порядку

0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Голосовой помощник выкупил
компанию-создателя
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }