5 российских банков начали отслеживать криптотранзакции в тестовом режиме
Банк России и Росфинмониторинг (РФМ) подготовили для банков инновационную платформу для выявления взаимосвязи между операциями клиентов с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютой.
Привет! На связи команда CryptoCloud.
Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех», сообщил, что сервис уже находится в процессе пилотного тестирования в крупных кредитных учреждениях.
Он отметил, что основная задача платформы заключается в выявлении связей между операциями в фиате и криптовалюте. Бушмелев также подчеркнул, что в проекте участвуют пять крупных банков, и проведение тестирования запланировано до конца мая с возможностью продления в зависимости от полученных результатов, сообщает РБК.
По словам Бушмелева, пилотный запуск нацелен на формирование базового понимания необходимых инструментов для кредитных организаций в сфере соблюдения требований по определению криптотранзакций, таких как процедуры «Знай своего криптоклиента» и «Знай свою криптотранзакцию». Он также выразил надежду, что проект поспособствует более эффективному правовому регулированию криптовалют.
Платформа ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК), работающая в России с 1 июля 2022 года, анализирует финансовые транзакции банковских клиентов и классифицирует их по уровню риска с точки зрения участия в сомнительных операциях. Клиенты, находящиеся в «красной» зоне риска, ограничены в возможности осуществления платежей.
Платформа «Прозрачный блокчейн», начавшая функционировать с 2021 года по инициативе РФМ, позволяет анализировать криптотранзакции для финансовой разведки.
Александр Курьянов, начальник управления Росфинмониторинга, отметил, что в настоящее время участники рынка проводят тестирование «сценариев связи фиатных операций клиентов с их операциями в криптовалютной сфере». Он подчеркнул, что на основе этих результатов возможно формирование различных методических подходов и рекомендаций, которые можно было бы назвать «регуляторикой».
Как думаете, получится ли в полной мере реализовать задумку проекта?
CryptoCloud — это надежный и выгодный способ принимать криптовалютные платежи на сайте, в интернет-магазине и других платформах. Мы предлагаем низкие комиссии, разнообразие платежных инструментов, постоянную поддержку и многое другое.
Понравилась наша статья?
Если вы поставите лайк и подпишитесь на наши обновления, то точно не пропустите новых полезных статей.
Больше полезной информации о криптовалютах — в нашем Telegram-канале.
Знай своего клиента» (ЗСК) - ага, знай и блокируй все карты потом))))). Не могут нормальный закон сделать, и работать нормально не дают. Интересно, какие это пять банков?! В топе пятерки, наверное, стоит излюбленный Сбербанк, который без всякого повода блокирует всех."