«Сбер»: клиенты могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж при блокировке карты Статьи редакции
Сведения нужно предоставить в ответ на запрос об источнике происхождения денег.
- После выявления «сомнительных операций» и приостановки транзакций по картам «Сбер» направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств, пишет РБК со ссылкой на банк.
- Одновременно компания отправляет памятку с разъяснениями, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника денег.
- Если источник — это поступления от операций с криптовалютой, можно прислать «сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее».
- В конце февраля 2024 года ЦБ рекомендовал банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. «У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска», — сообщал регулятор.
- В марте Telegram-канал «Тот самый 115-ФЗ» написал, что в «Сбере» была массовая рассылка запросов по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). В банке сообщили РБК, что «не отмечают никаких отклонений от обычной практики исполнения требований» этого закона.
7.2K
показов
7.2K
открытий
О, здравствуй, СССР 2.0!
Теперь ещё и всякая банковская шушера будет интересоваться источниками доходов?
А вы тут кильку в томате третьего дня покупали по акции в бомжорочке, на какие такие средствА?!
Что значит "теперь"? ФЗ 115 принят в 2001 году. Более того, принят с учетом (не хочу говорить слово "скопирован") с аналогичного закона США.
Ну если с США скопирован, значит, хороший закон. Или нет? Просто говорят, что они наши враги, а у врагов копировать плохо...
А вот здесь пусть каждый сам решает))
Ога, оттуда и закон об иноагентах скопирован, говорят)))
Да, "Патриотический акт". Всё самое лучшее оттуда)