Портфель ОФЗ с ежемесячными выплатами в ₽95 000. Сколько это стоит?

Облигации – это ценные бумаги, представляющие собой долговые обязательства, которые выпускают как государства, так и корпорации для привлечения капитала.

Владелец облигации получает право на её номинальную стоимость по окончании срока действия и право на регулярные процентные выплаты, известные как купоны. ОФЗ, или облигации федерального займа, – это вид государственных облигаций России, выпускаемые Министерством финансов. Они считаются одним из самых надежных инвестиционных инструментов на российском рынке, так как их выплаты гарантированы государством.

• Надежность: государственная поддержка ОФЗ означает меньший риск дефолта.
• Ликвидность: ОФЗ часто обладают высокой ликвидностью на рынке благодаря поддержке государства.

• Рыночный риск: стоимость ОФЗ может колебаться в зависимости от изменения процентных ставок.
• Инфляционный риск: высокая инфляция может снизить реальную доходность ОФЗ.

Основная цель данной инвестиционной стратегии — создание стабильного ежемесячного пассивного дохода за счет портфеля ОФЗ, организованного таким образом, чтобы каждый месяц происходили выплаты купонов. Важным аспектом является диверсификация выплат по времени: выбор ОФЗ проводился с учетом их различных дат купонных выплат, что позволяет получать доход каждый месяц без пропусков.

Для формирования портфеля с ежемесячными выплатами в 95,000 рублей, необходимо обладать детальной информацией о каждом типе ОФЗ в портфеле:

• ОФЗ 26225, ОФЗ 26239, ОФЗ 26207, ОФЗ 26244, ОФЗ 26221 и Казахстан 5: разные выплаты по купонам, разные сроки погашения и цены.

На основе предоставленных данных, структура и общая стоимость портфеля выглядят следующим образом:

• Общий номинал: 14,490,000 рублей.
• Общая стоимость приобретения (с учетом НКД): 11,768,054 рублей.
• Ежемесячные выплаты: различные суммы выплат, обеспечивающие общий доход в среднем в 95,000 рублей после уплаты 13% налога.
• Доходность портфеля: 8.68% годовых.

Многие могут указать на то, что текущая ключевая (16%) значительно выше доходности нашего портфеля. Однако важно понимать несколько аспектов:

• Гарантии по вкладам: в России существует система страхования вкладов, но она ограничена суммой в 1.4 миллиона рублей. Суммы сверх этого значения не застрахованы, что увеличивает риски для крупных депозитов.
• Риск и доходность: более высокая доходность часто сопряжена с более высоким риском. ОФЗ, будучи государственными облигациями, предлагают более низкую доходность, но и значительно меньшие риски, что критически важно для стратегий, фокусирующихся на стабильности и надежности.
• Стабильность пассивного дохода: инвестирование в ОФЗ предоставляет более предсказуемый и стабильный доход по сравнению с другими инструментами, что особенно ценно для инвесторов, предпочитающих минимизировать риск в условиях экономической нестабильности.

ищущим высокую доходность и готовым принять значительные риски для увеличения своих инвестиционных доходов. Он также менее привлекателен для тех, кто желает активно управлять своими активами и реагировать на краткосрочные изменения рынка, так как ОФЗ предполагают долгосрочное вложение с фиксированными выплатами. Кроме того, этот портфель не подойдет людям, стремящимся к инвестициям с возможностью значительного капитального прироста, поскольку основная ценность ОФЗ заключается в их надежности и предсказуемости доходов, а не в потенциале роста стоимости.

Инвестирование в ОФЗ может быть выгодным решением для обеспечения стабильного ежемесячного дохода. Стоимость такого портфеля ОФЗ, необходимого для получения ежемесячных выплат в размере 95,000 рублей, составляет примерно 11,768,054 рублей при средней доходности 8.68% годовых. Это делает ОФЗ привлекательным вариантом для инвесторов, ищущих надежность и стабильность вложений на фоне колебаний рынка.