Кредиты на $548 млн под залог акций Tesla при состоянии в $39 млрд: WSJ рассказала о личных финансах Илона Маска Статьи редакции
Tesla как «мегакредитка».
Журналисты The Wall Street Journal изучили личное финансовое состояние Илона Маска, которого Forbes называет миллиардером. Принадлежащие ему активы стоят $39 млрд, но на деле у него очень мало личных сбережений.
Маск живёт за счёт кредитов, используя акции Tesla в качестве залога. Предприниматель должен банкам больше $500 млн, в мае он выставил на продажу свои дорогостоящие дома, однако утверждает, что не нуждается в деньгах.
Миллиардер, у которого нет денег
Илон Маск — миллиардер, по крайней мере, на бумаге: ему принадлежат крупные пакеты акций Tesla и SpaceX, журнал Forbes оценивает состояние предпринимателя в $39 млрд.
Однако сам Маск неоднократно заявлял , что у него почти нет денег. WSJ приводит несколько случаев со ссылкой на судебные разбирательства с участием предпринимателя.
Во время развода с первой супругой в 2008 году Маск заявил: «Моё денежное состояние очень ограничено. Около четырёх месяцев назад у меня закончились деньги». Он объяснил, что почти весь его капитал — это акции Tesla, SpaceX и SolarCity.
В 2019 Маск стал ответчиком по иску о клевете, который подал британский дайвер Вернон Ансворт за то, что предприниматель назвал его «педофилом» в Twitter. Адвокат Маска тогда заявлял, что его клиент «неликвиден в финансовом отношении» — ему не хватает личных денег для выплаты компенсации, а большая часть его состояния сосредоточена в акциях.
Маску часто приходится занимать деньги на жизнь или для инвестиций в развитие его компаний, пишет издание. На февраль 2020 года у него были непогашенные личные кредиты на общую сумму $548 млн в банках Morgan Stanley, Goldman Sachs и Bank of America. Маск не ответил на вопросы WSJ о личных долгах.
Маск не может продать акции Tesla, но закладывает их по кредитам
Маску принадлежит 20% акций Tesla, 8 мая этот пакет на бирже стоил $28 млрд. Но предприниматель не может продавать ценные бумаги: продажа приведёт к потере контроля над компанией. Сейчас Маск может накладывать вето на попытку поглощения Tesla и другие серьёзные изменения в корпоративной структуре.
Ситуация осложняется тем, что Маск использует принадлежащие ему акции Tesla и SpaceX в качестве залога по личным кредитам. В 2019 году он заложил примерно половину своих акций Tesla, на 8 мая этот пакет стоил около $15 млрд на бирже. Business Insider называет положение Маска «мегакредиткой».
Если цена акций Tesla упадёт ниже определённого уровня, банки могут потребовать досрочно погасить кредиты или компенсировать разницу в стоимости. Это также может привести к падению стоимости акций. Tesla предупредила инвесторов об этом в феврале 2020 года.
WSJ отмечает, что сейчас такие опасения носят лишь гипотетический характер: с начала 2020 года акции Tesla выросли на 96%, несмотря на неспокойную ситуацию на рынках из-за пандемии Covid-19. Аналитики FactSet по-прежнему ожидают, что Tesla получит свою первую годовую прибыль по итогам 2020 года.
Маск мог бы увеличить свой пакет с помощью опционов, но их реализация слишком дорогая
С января 2018 года Маск не получает зарплату и премии как гендиректор Tesla. Вместо этого совет директоров установил для него программу опционов, которая в сумме составляет $50 млрд и разбита на 12 траншей. Глава компании получит их при условии достижения ключевых показателей к 2028 году.
Первый опцион в рамках программы — на $700 млн — Маск получил в начале мая 2020 года за то, что средняя рыночная капитализация Tesla сохранялась на уровне $100 млрд в течение шести месяцев.
С помощью опциона он может выкупить 1,69 млн акций Tesla дешевле, чем они стоят на рынке — по $350,02 за штуку при биржевой цене $819,42 по состоянию на 8 мая. Таким образом, чтобы реализовать опцион, Маску нужно $592 млн. По условиям контракта он может обменять эти опционы на акции до 20 января 2028 года, пока работает в Tesla, либо в течение года, если покинет компанию.
Всего у Маска опционов на несколько миллионов акций Tesla, которые он до сих пор не реализовал.
Зачем Маск продаёт свои дома
«Продаю почти всё свое имущество. У меня не будет дома», — написал Маск в Twitter 1 мая. В декабре 2019 года WSJ писала, что предпринимателю и связанным с ним компаниям принадлежат семь домов в Калифорнии, на их покупку было потрачено $100 млн в течение семи лет.
Сейчас Маск выставил на продажу три особняка общей стоимостью $75 млн. Предприниматель сообщил изданию, что планирует продать и остальные четыре. Он отметил, что не продаёт недвижимость, потому что ему нужны деньги. «Я пытаюсь сделать свою жизнь максимально простой, поэтому оставляю только вещи, которые дороги как память», — объяснил Маск.
Business Insider называет недвижимость неликвидными активами: продажа особняков стоимостью миллионы долларов в Калифорнии может занять годы, если на них вообще найдётся покупатель.
В подкасте Джо Рогана, который вышел 7 мая, Маск также связал наличие имущества с нападками на него из-за ситуации с временно закрытой фабрикой Tesla в Калифорнии. Предприниматель требовал разрешить Tesla возобновить производство в Калифорнии, из-за чего его обвинили в том, что он ведёт себя как безответственный миллиардер.
Журналист Business Insider Мэтью Дебор делает вывод, что для Маска деньги это не средство обмена или сбережения, как принято считать в экономике, он даже не рассматривает деньги как способ заработать больше.
Для Маска деньги это в первую очередь инструмент достижения целей — как великих и футуристических, так и приземлённых, но с незамедлительным эффектом вроде создания 40 тысяч рабочих мест в Tesla и нескольких тысяч в SpaceX.
Я бы тоже говорил что мне дома и деньги не нужны🤷♂️ Если бы у меня был пакет акций на 39 ярдов. Меня бы тяготили и тянули вниз эти ужасные особняки в калифорнии
Комментарий недоступен
Ага, как в анекдоте - счастье не в деньгах. Сейчас у меня 50 миллионов $ и я так же счастлив как и тогда, когда было 48
В последние годы «миллиардер» стал чем-то уничижительным, как будто это что-то плохое. Я думаю, что в большинстве случаев этот статус не имеет особого значения.
Илон Маск
в подкасте Джо Рогана (цитата по WSJ)
еще чуть-чуть и будет вот так
Это сериал какой-то?
Акции Тесла отвалятся, скриньте. Падение продаж автомобилей неминуемо...
Комментарий недоступен
И вы конечно уже зашортили акции Теслы раз так уверены?
В европке упали все автомобили кроме теслы, кек
Ну автомобилей в целом может быть. Даже в этом случае продажи Тесла вполне могут вырасти.
Купили 7 особняков за 100М.
Продаём 3 особняка за 75М.
Всё правильно я прочитал?
По-моему нормальная такая инвестиция.
"Футуристические цели" и семь особняков. 😂 Обычный человек - любит роскошь. Почему кредиты под залог акций? Потому что жадный. Миллиардеры вообще жадные - поэтому они и миллиардеры. 😁
роскошь в кризис не продаш, роскош требует обслуживания и не является вложением денег, она неликвидна и вкладываются в нее только люди недальновидные, не умеющие зарабатывать, но хорошо ворующие и желающие пожить, пока дают, тоесть все наши чиновники
Комментарий недоступен
Недвижимость совсем не всегда дорожает. Деньги также имеют разную цену в разное время.
Акции в залоге позволяют Илону использовать их, то есть голосовать и контролировать компанию. Он обременён только в части распоряжения и владения. Но распоряжаться они ими и так не планировал. А с владением - он же получил под эти акции деньги?! Получил.
Да, схема хорошая, но работает только при оч низких ставках
Одного транша ему хватит, чтобы послать все банки. О каких проблемах речь?
Как думаете его акции упадут на след недели ?
Комментарий недоступен
Американского Сечина? Я бы еще понял сравнение с Рогозиным, но Сечин
Нет смысла кэш делать и тратить на особняки, когда можно брать в долг.
Ротенберги покровительственно ухмыльнулись
Комментарий недоступен
Крутой мужик
Удалено
Сапожник без сапог
Комментарий недоступен
частные самолеты это не только коргивозы, ту же одномоторную сессну можно купить по цене двухмоторной теслы
Совершенно нормальная ситуация: у большинства таких людей, их богатство, не деньги на счетах, а стоимость акций.
У Маска замечательный продукт, никто в мире по качеству Теслы и близко не подошел.
Так что, он обречен на успех и инвесторы, и акционеры, тоже.
Possession-не «имущество» а владение.
Ну сколько можно писать об этом американском Мавроди. Купите лучше его акции , и вы через год окажитесь на Луне