Собирались строить бизнес, а создали пирамиду: The Bell рассказало об основателях Finiko Статьи редакции
Чем примечательны Кирилл Доронин, Марат Сабиров, Эдвард Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтовичь, что помогло проекту подняться и есть ли шансы на возврат денег.
Finiko с 2019 года собрала от 3 млрд до 7 млрд рублей под обещание доходности в 20-30% в месяц. В конце 2020-го против организаторов компании возбудили уголовное дело о создании финансовой пирамиды, но в «чёрный» список ЦБ она попала только летом.
Всё это время Finiko продолжала привлекать деньги вкладчиков — без российского юрлица и лицензии регулятора. 30 июля суд в Казани арестовал одного из создателей пирамиды Кирилла Доронина, а в начале августа ещё троих основателей объявили в розыск.
По оценкам МВД, ущерб от деятельности пирамиды составляет не менее чем 80 млн рублей. Источник The Bell в ЦБ рассказал, что сумма может быть почти в десять раз больше.
Кирилл Доронин
41-летний уроженец Казани Кирилл Доронин в 2003 году окончил местный финансово-экономический институт по специальности «менеджмент». После этого вместе с партнёрами он основал консультационные агентства «Центр креативных технологий» и «Доступная информация».
В 2011-м Доронин выпустил под псевдонимом книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов» и зарегистрировал фирму «Финансовая защита», которая примерно в 2013 году прекратила работу, пишет издание.
После он стал совладельцем МФО «Жилье-займ», а в 2014-м открыл компании Winlevel Capital и Eskalat, которые позиционировали себя как коллекторские агентства. Последняя брала с заёмщика 30% от суммы долга, но не выкупала его у банка. На компанию подали в суд, сейчас бизнес закрыт. Сам Доронин обвинил в нечистоплотности партнёров.
Марат Сабиров
Доронин рассказывал, что идея Finiko родилась в 2017 году, когда он познакомился со специалистом по криптовалюте Маратом Сабировым. Последнему 31 год, он единственный из руководителей Finiko никогда не регистрировал ИП и юрлица, указывает издание.
У Сабирова есть онлайн-школа Cyfronschool по работе с криптовалютой, которая оформлена на некоего Рафаэля Галиева из Туркменистана (ООО «Онлайн школа»), до Finiko он также работал в компании «Домик-кроватка.рф», писал он в соцсетях.
В 2018 году Доронин предложил Сабирову внедрить модель быстрого заработка на криптовалюте в массы, снизив порог до 25 тысяч рублей — это была плата за «обучение» работы с криптовалютой, из которых 5 тысяч — предоплата, а остальное выплачивалось при получении дохода.
Эдвард Сабиров
Вскоре клиенты стали просить предпринимателей взять их криптовалюту в доверительное управление. На этом можно было построить большой бизнес, пишет The Bell, и Доронин и Сабиров пригласили в команду двух знакомых предпринимателей — однофамильца Марата Эдварда Сабирова и Зыгмунта Зыгмунтовича.
30-летний Эдвард Сабиров, родом из Набережных Челнов, дважды перерегистрировал ИП, но в 2019 году регистрацию окончательно удалил. В 2020-м он зарегистрировал компанию «Вейк станция» с Сергеем Гаевым, которому также принадлежала фирма «Цифрон вейк». Вейк-соревнования под таким же названием — Cyfron Wake Cup 2020 — проводились под эгидой Finiko в Самаре.
Сабиров — бизнес-партнер бывшего министра связи России Николая Никифорова по ООО «З-Сити». Эта компания — застройщик «Иннополиса». Когда у Finiko прошли первые обыски, Никифоров говорил, что работа компании никак не связана с проектом по «Иннополису».
Бывший министр не уточнял, откуда инвесторы берут деньги, и не называл полный список их имён. По поводу Эдварда Сабирова он говорил, что не сомневается в его деловой репутации. 11 августа Никифоров рассказал «Интерфаксу», что «З-Сити» не стала участником застройки «Иннополиса», а Сабиров, у которого 33,4% в капитале компании, не инвестировал в проект и не участвовал в управлении.
«Из-за его отсутствия было невозможно оформить ни решения собрания учредителей, ни другие действия. В настоящее время мы обратились с иском в арбитражный суд с вопросом о его исключении из числа учредителей ООО», — пояснял Никифоров.
Зыгмунт Зыгмунтовичь
Кирилл Доронин называл Зыгмунта Зыгмунтовича «склейкой» команды, пишет The Bell. Они познакомились на проекте «Фабрика предпринимательства»: Доронин был ментором Зыгмунтовича в развитии сельскохозяйственного бизнеса.
Зыгмунтовичь зарегистрирован как ИП, на его ИНН в 2019 году со сроком действия до конца января 2022-го был зарегистрирован один из доменов Finiko. Свой номер ИП он получил в январе 2019 года, одновременно со стартом продвижения финансовой пирамиды. Перед этим, с 2016-го у него был другой номер ИП — для работы в области права.
В 2020-2021 годах на ИП Зыгмунтовича была зарегистрирована онлайн-касса, по которой последние платежи проводились в мае со средним чеком за месяц в 150 тысяч рублей. Самый большой средний чек был в январе 2021-го — более 490 млн рублей, самый маленький — в марте, более 60 тысяч. Общая сумма платежей неизвестна.
На Зыгмунтовича с апреля 2020 года также зарегистрировано ООО «Зыгмунтовичь» для производства одежды, столового и постельного белья. В 2020 году чистая прибыль компании составила более 4 млн рублей, указывает издание.The Bell предполагает, что через это ООО торговали брендированными товарами Finiko.
Почему «выстрелила» Finiko
Компания предлагала клиентам три программы:
- Депозит от $1000 с доходностью 20-30% в месяц. Чтобы внести деньги, нужно было приобрести внутреннюю валюту Finiko — цифрон, но купить её можно только за биткоины или криптовалюту Tether с комиссией 3,5%.
- Покупку автомобиля или квартиры: вкладчик должен был перевести Finiko 35% от их стоимости и 10 тысяч рублей комиссии. Через четыре месяца он мог забрать автомобиль или стать собственником жилья.
- Погашение кредита: клиент пополняет свой счёт на 35% от суммы долга и ещё 1% от суммы платит Finiko за обслуживание. После этого компания обещала каждый месяц выплачивать банку долг и полностью закрыть кредит за 10 месяцев.
При этом в пользовательских соглашениях компания указала, что не несёт ответственности за убытки клиента, не гарантирует безопасность услуги и достоверность информации на сайте, пишет The Bell. В документе также было указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. По законам этого государства, юрлица не подают аудиторских отчетов и не открывают доступ третьих лиц к финансовой отчётности.
В октябре 2020 года менеджер Finiko рассказывала «Бизнес Online», что у компании более 200 тысяч клиентов. Данные о количестве пользователей летом 2021 года ни компания, ни правоохранители пока не раскрыли.
По словам близкого к ЦБ источника The Bell, объём перечисленных компании денег «очень примерно» можно оценить в 3-7 млрд рублей. «Неясно, сколько покупалось криптовалюты, покупалась ли она на самом деле, не предъявляли ли вкладчикам одни и те же биткоины под видом вновь приобретенных и так далее», — пояснил собеседник. Он считает, что вернуть деньги инвесторам «практически невозможно».
Среди других причин популярности Finiko у россиян источник издания называет обаяние Кирилла Доронина. По его словам, предприниматель «целился» в женщин в возрасте от 30 до 50 лет. Кроме того, сыграл роль регион: в последние годы Татарстан стал колыбелью финансовых пирамид, писало «Бизнес Online».
Знакомый с расследованием источник The Bell замечает, что Татарстан — «один из самых финансово неграмотных регионов»: в республике мало доверия банкам и любым официальным институтам, работающим с инвестициями. «Там охотнее отдадут деньги кому-то, кто пообещает золотые горы, потом по сарафанному радио ещё и привлекут следом весь район, в котором живут», — добавляет источник.
Смогут ли вкладчики вернуть деньги
После того, как ЦБ обнаружил у Finiko признаки финансовой пирамиды, Кирилл Доронин объявил о старте выплат вкладчикам. Расплатиться он обещал за полгода. Он также заявил, что набрал команду трейдеров, специалистов и учёных, чтобы создать новую компанию и начать выплаты вкладчикам Finiko.
В июле Доронин рассказал, что его «выперли из компании», другие основатели заявили, что сами считают себя обманутыми.
Источник The Bell, знакомый с расследованием, говорит, что МВД Татарстана «сейчас активно агитирует обманутых людей на подачу заявлений, но это делается лишь для того, чтобы собрать состав для серьезного обвинения Доронина». По его словам, шансов вернуть деньги вкладчикам нет, и полиция знает об этом.
Представитель ЦБ считает, что люди иногда «до последнего верят в чудо и продолжают нести деньги в пирамиду», привлекая знакомых и друзей. Он рекомендует не молчать при встрече с мошенниками.
С аккаунта Зыгмунта Зыгмунтовича в Instagram продолжается рассылка сообщений пользователям: их призывают вкладываться в сервис «Утопия», пишет издание. Компания обещает процентные ставки до 200% и по той же схеме, что и с Finiko, предлагает вкладываться в биткоинах.
Комментарий недоступен
Да в любой стране так
...и Зыгмунт Зыгмунтовичь
Финико это новая Криптоверсия "По щучьему велению, по моему хотению, приди ко мне бабло". Кашерный бизнес кстати :)
Но получается если вкинуть бабки на самом старте пирамиды то можно заработать.?
Через сто лет работать будут только роботы и всё будет бесплатно, надо только верить в государство.
Комментарий недоступен
Вот да...откровенно похуй кто там как кого кинул в очередной пирамиде ...а вот загадка этого ФИО, вот это требует настоящего расследования !!! Нам нужен эксперт!
Его настоящее имя - Олег Талипов, сообщают нам дятлы мировых агентств.
а что тут сложного - подаёшь заявление в ЗАГС
Какие токсичные здесь комментаторы . Вы просто не в ресурсе , а зашоренное мышление не даёт вам понять всю гениальность ребят. Хорошо быть в зоне комфорта, обесценивая чужой труд . Может когда-то вам придёт инсайт и поймёте как ошибались . Надо видеть возможности вокруг себя и не быть абьюзерами для окружающих. Свободу Дорониу и другим политзаключенным!
Комментарий удален модератором
Аминь!
Толсто🤣
да многие подумали — почему они, а не я избавил этих глупых людей от бабла? я б мог даже вернуть им процентов 20. ведь им какая разница куда деньги прое.ать, а мне приятно!))
Обычные остапы российского розлива, для умных людей ничего нового, для людей с интеллектом картофеля эта шайка робин гудов. Смотря "железную ставку" как они с 3-5 детьми набрали кредитов и сидят рыдают что их кинули, а вы чего ждали алчные и падкие на брюлики люди... Жаль только детей этих горе родителей, что всрали деньги, которые могли пойти на обучение и становление детишек.
* интеллект картофеля )))
Для ленивых стартаперов нужно давать прямую ссылку.
Ведь не все понимают что такое "железная ставка" ?
Вот она :
ну теперь если его посадят, любительницы выходить замуж за зеков по переписке завалят письмами, сто процентов.
Ну если женщины ведутся на таких "обаятельных" граждан, то я нихуя, конечно, не удивлен, почему мы в такой стране живем.
Комментарий удален модератором
Не доглядел за Зыгмунтом Зыгмунтовичем Феликс Эдмундович. В стране 140 видов госконтроля, около 40 органов контроля и надзора, что абсолютно не мешает плодиться пирамидам.
Они никому не мешают, даже наоборот, ведь вся политика нового рейха это Финико только в государственном маштабе.
да, опять какой-то чиновник или группа поимели население через 3-и руки
Комментарий недоступен
А потом от бабок избавились, ибо деньги - зло.
Пацан к успеху шёл, не фартануло :)
За чтобы Зыгмунт Зыгмунтович не взялся все равно получится пирамидос…
Мне это, простите, напомнило оправдания маньяка, что его жертва сама себя изнасиловала.
Интересная фраза- хотели построить бизнес, а построили пирамиду)
Эта статья-"отбеливатель" поможет только обманутым вкладчикам и то... в качестве оправдания.
Остальным же- хорошего вечера и... Берегите себя!)
Зыгмунт Зыгмунтовичь, основатель психоанализа
Псыхоанализья
можно даже сказать, основатель психоанальной методики отбора денег)))
Шикарный заголовок
"вкладываться в сервис «Утопия»"
Отлично придумано!
Не повезло, не фартануло
Смотря кому
Комментарий удален модератором
Вы не поверите, но есть 😃 и причём активно так продвигается под слоганом «вкладывайте в нас, а мы вернём вам депозиты с финико»
Так в последнем абзаце же про Утопию написано)
Царь может не волноваться, скрепы Емели на печи крепко запечатаны у крестьян этой страны)
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
В Татарстане этих пирамид как насрано особенно в маленьких городах Татарстана. От Гафарова до GL и тому подобной херни. Как то знакомого студента из Узбекистана завалили к себе пригласили в офис почувствовать себя важным и частью бизнеса. А он работал официантом и все деньги давал им. В итоге так попал что до сих пор долги отдает а пирамида исчезла куда-то
Комментарий недоступен
Сестра жены не признает ошибку даже сейчас тупо твердит "все нормально я разобралась" Детали не обсуждает, полностью закрылась, их там обрабатывают те кто имел агентские так, будто те в секте , разговоры на такие темы только отлаляют родственников, с такими иметь дело могут только психотерапевты..
Строили пирамиду и построили, никакого там бизнеса изначально не строилось и это было сразу видно и понятно, кто успел денег поднять тот молодец, кто нет, тот не молодец, на этом все...
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Я в шоке
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Как уже заебало это финико) будто раньше никогда не было пирамид - уже просто из каждого утюга
Финико дорогу ЦБ перешло видимо, заказывают одну новость за другой
У них денег нет, крохи. Обычно Взрослые за такими делами стоят.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Регулятор в доле 100% инфа
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Ну что сказать ... "На халяву уксус сладкий", "Такой большой, а в сказки веришь"... История МММ никого не научила? Видимо действительно "Лох не мамонт - лох не вымрет"...
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
"Татарстан - один из самых финансово неграмотных регионов. " возможно теперь уже нет. Можно сказать что пирамиды делают то что не могло сделать правительство. поднимают финансовую грамотность населения, учат людей на их ошибках.
Еще Алферов на совещании в правительстве или где сказал, что Российская медийная и культурная среда выращивает из детей идиотов. Ими легко управлять, но будущего у такой страны нет! Истинно сказал же.
Результаты прут словно поток помоев. Самое смешное, что раньше было много апологетов точки зрения, мол типа молодежь вся такая современная, она умная, не то, что те старперы из советского мордора, которые в Кашпировского верили. Глядя на возрастной состав всех этих любителей пирамид, очевидно, что подобные взгляды потерпели полное фиаско =)
Комментарий удален модератором
Что Эскалат, что Финико - построены по схеме сетевого маркетинга. Доронин как-то умеет, могёт запускать подобные штуки - находить "лидеров", которые находят других "лидеров", те в свою очередь находят еще "лидеров". Вот в этом главный секрет их успеха.
Слышал, то ли его мать, то ли кто-то из родственников помогли запустить первую сеть, т.к. сами являлись сетевиками. Но это не точно.
а какой там сельскохозяйственный бизнес построил Зыгмунтовичъ?)))
Хотели построить бизнес)
Проблема не в финансовых пирамидах... и не в государстве, которое не в состоянии быстро их прикрывать. Проблема в людях, которые до пенсии верят в сказке.
Сами бы хоть в себя смотреть научились. Поняли бы, что если они рубля никому не дадут, то тех, кто бы дал им миллионы, нет совершенно точно.
Ну хуле лох не мамонт
Посмотреть сколько у компании"Финико"инвесторов можно было по приложению при оформлении,на последний момент было около 900 тысяч,при этом там были и Кыргызстан,Казахстан,Узбекистан да и Европа тоже.Релиз компании шел после их конференций устроенными "звездами 10 уровня"и лидерами которые делали семинары и встречи с Дорониным,Сабировыми,Зыгмунтовичем,по программе "Как делать деньги"Не малую роль сыграли Рамис Галиев,Нуриева Лилия,Овсянниковы Саша и Галина и прочие "10 уровневые"звезды зазывалы,которые в прямом эфире хвастались приобретенным жильем в Турции,отдыхом в Дубаях и прочими радлстями жизни.На данный момент очень много "вкладчиков"остались без жилья,кто то умер от приступа,большая часть населения теперь страдает от "коллекторов"и банков за кредиты и долги.
СМИ уже сами заврались. Никогда не верьте никому на слово. А особенно СМИ и Центробанку (они не наши, не государственные). Давайте вспомним статус Центробанка в нашей стране. А кто Центробанк проверяет? А то что он работает по указке из Вашингтона , консультируют его американские компании, что то это никто из СМИ не обсуждает! Может Центробанк и СМИ и есть главные враги народа России? Может Центробанк намеренно ограничивает возможности простых людей. Я думаю очень скоро люди поймут, что главная власть в стране это денежная власть, а деньгами в нашей стране управляет ЦБ. Делайте свои выводы, не слушайте СМИ.
Если списывать любую гниль во власти на проделки госдепа/массонов/сорса/капитализма/зелёных человечков, а не на высокую коррумпированность в сочетании с низкой компетентностью, то вы будете бесконечно бороться с ветряными мельницами. Впрочем, строчить коменты в инете в любом случае борьба с ветряными мельницами.