Можно ли жить на дивиденды? Разбираем преимущества и риски пассивного дохода
Всем, кто ищет источник пассивного дохода, будет интересно узнать ответ на вопрос: «Можно ли жить на #дивиденды с акций?». Владение акциями приносит хорошую прибыль, если у человека достаточно компетенций для составления портфеля и понимания механизмов дивидендной стратегии. Чтобы полностью перейти на #пассивныйдоход пассивный доход, нужно инвестировать в ценные бумаги с хорошей дивидендной доходностью и высокой надежностью.
Оффтопик, если вы ищите инвест-идеи, то присоединяйтесь в наш Telegram, где вы уже сегодня сможете последнюю инвест-идею совершенно бесплатно. (подсказка: используйте хэштег «инвестидея»)
Как добиться достойного пассивного уровня дивидендов?
Заработать на акциях можно двумя способами: путем самостоятельного инвестирования и доверительного управления.
- В первом случае вам необходимо понимать механизмы рынка ценных бумаг, постоянно отслеживать тенденции и цены акций и вовремя улавливать сигналы для продажи или покупки акций.
- Во втором случае инвестор передает право управления своими финансами профессионалу. В этом случае также есть два варианта:
- профессиональный менеджер покупает и продает акции по своему усмотрению или
- инвестор дает распоряжения инвестиционному менеджеру, и инвестиционный менеджер будет работать с биржевым маклером для их выполнения.
Дивидендная стратегия предполагает, что основной целью инвестора при построении портфеля является получение высоких доходов в виде процентов, а не роста стоимости акций. Поэтому очень важна тщательная оценка потенциальной доходности ценных бумаг. Сбалансированный инвестиционный портфель обеспечит стабильную прибыль с ежегодным ростом. Если вы будете эффективно управлять инвестиционным процессом, вы сможете с комфортом жить за счет дохода от своих вложений.
Преимущества дивидендной стратегии
Инвестор получает два вида дохода от владения акциями: прибыль за счет разницы в обменном курсе между покупкой и продажей акций и доход от процентов. Дивидендная стратегия подходит для тех, кто не желает заниматься торговлей, но хочет инвестировать свои #деньги , чтобы получить пассивный источник дохода.
Эта стратегия имеет следующие преимущества:
- Прогнозированный доход. Те же американские компании стараются выплачивать одинаковую сумму дивидендов в течение года. Ежегодные увеличения выплат примерно одинаковы каждый год.
- Стабильный денежный поток при сбалансированном портфеле. Американские компании в основном выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно.
- Компании, выплачивающие дивиденды, постоянно демонстрируют, что их положение на рынке стабильно и что они готовы делиться своей прибылью с акционерами. Следовательно, риск потерять вложение невелик.
- Эффект сложных процентов. Инвестор увеличивает портфель за счет реинвестирования дивидендов, собственных средств и роста процентных выплат. В результате акционер с каждым годом будет получать все больше и больше дохода от дивидендов.
Дивидендная стратегия — это долгосрочное вложение. Покупая акции сегодня, инвестор может обеспечить себе достойный доход в будущем.
Риски дивидендной стратегии
Использование дивидендной стратегии сопряжено с несколькими значительными рисками для акционера:
1. Отмена или уменьшение выплаты дивидендов. Этот риск может быть компенсирован правильным балансом ценных бумаг в портфеле: акций компаний из разных отраслей, регионов и стран.
2. Банкротство компании. Сложно делать прогнозы на будущее, но ваши вложения могут быть защищены, если компания объявит о банкротстве. Если в вашем портфеле много разных компаний, их дивиденды могут покрыть убыток от банкротства одной компании.
Как бороться с рисками?
Например, в портфеле инвестора есть 15 различных компаний, на каждую из которых приходится 6,7% портфеля. Если одна из компаний обанкротится, дивиденды остальных 14 не позволят инвестору разориться, но вы получите меньше ожидаемой прибыли. Если в активах инвестора есть акции только одной компании, акционер потеряет не только свой ежемесячный доход от дивидендов, но и все свои инвестиции, если эта компания станет банкротом. Поэтому #диверсификация портфеля крайне важна.
Иногда стоит обратить внимание на дивидендных аристократов: #cocacola #mcdonalds #3m #pepsico #procter_gamble #exxon #walmart #target
Сколько денег нужно вкладывать?
Если инвестор планирует продолжить работать, но готовит денежную подушку на будущее уже сейчас, он может начать с любой суммы. Приобретая дивидендные акции несколько лет и реинвестируя полученные проценты, владельцы получат приличный пассивный доход через 20-30 лет владения портфелем.
Например, семья тратит $1000 в месяц или $12000 в год. Средняя доходность тех же акций США составляет около 5%. Таким образом, требуемая цель капитала будет составлять $240 000.
Помните, что это очень приблизительные расчеты. На рост дивидендного дохода могут повлиять многие факторы, такие как размер прибыли компании, увеличение или уменьшение выплат по акциям, макроэкономические показатели и состояние экономики в целом.
Обратите внимание, что налоговая ставка, инфляция и комиссия брокера должны приниматься во внимание при расчете необходимых первоначальных и ежемесячных вложений.
Заключение
Владение дивидендными акциями позволяет вам жить только на прибыль от них, если вы начнете инвестировать 15-20 лет до отказа от других источников дохода, таких как заработная плата, прибыль от собственного бизнеса или тот же доход от аренды. Чтобы свести к минимуму риск потери ваших инвестиций или снижения прибыльности, вам нужно знать, как построить хороший портфель. Вам следует оценить финансовую устойчивость компаний, проанализировать их платежные данные в предыдущие годы и выбрать акции с доходностью, близкой к средней по рынку.
Всем профита и присоединяйтесь в наш Telegram!
Можно конечно. но по моим подсчетам, чтобы тысяч 70 в месяц иметь, нужно купить акций компаний с дивами на примерно 20 млн. рублей.
Смотря, как жить. У меня с 7,5 млн набегает в месяц, в среднем, 29 тысяч. В принципе, уже жить можно (но плохо) только на дивиденды.
Но мы же не собираемся жить вечно? Можно начать и "проедать" портфель. Тогда мне вполне хватит до среднего возраста дожития. (Мне 49 сейчас).
Моя среднегодовая доходность, за последние 2 года, составляет в районе 20% годовых.
Обучаю трейдингу по собственной методике, могу взять деньги в управление.
Есть статистика торговли.
Обгоняю многих известных успешных инвесторов с ютуба, которые живут инвестициями в ценные бумаги.
С 6млн, сейчас выходит в районе 100 в месяц. В хорошие месяца 150
Какой-то у вас очень консервативный подсчёт. Если смотреть на хорошие дивидендные бумаги на российском рынке, то 14 вполне хватит. Да даже 9-10 может хватить, но если вам нужно стабильно 70к в месяц, то уже может быть рискованно.
какой-то фиговый у вас SEO в статье. можно было нафигачить тэгов в начале или в конце статьи и не мучить читателя решеточками посреди текста.
😂
Это вы ещё инстаграм "за рулем" не читали. Там на пол абзаца идёт треть слов тэгами и потом в конце ещё список дополнительный. Кровь из глаз.
А! И если карусель картинок, то в конце аптечку зарулёвскую обязательно прорекламируют😂
Поэтому мы и пишем про то, в чем разбираемся - инвестиции, а не SEO.
Нет никакого "пассивного" дохода, успокойтесь уже
Комментарий недоступен
5% годовых можно и в банке иметь. риски сильно ниже, чем при инвестировании в аренду.
Имею коммерческую недвижимость на 15млн, получаю пассивный доход 90тр. При этом недвижимость растёт в цене (примерно как и рост цен акций), вот только мне не нужно бояться что кто то там обанкротиться и снизит мне диведенды.
Почему не нужно? А если ваш арендатор обанкротится, как он будет вам аренду платить? Всегда есть риски.
а если ваша недвижимость окажется в неблагополучном районе заселенном бомжами, а пожар, а падение рынка и обнищание арендаторов?
Неплохо бы ещё вспомнить и про износ, а также необходимость в ремонте. Так себе направление, да и мало похоже на "пассивный" доход. Вам не приходится заниматься обслуживанием, договорами, ремонтом, поиском арендатора, налогами и т.д.?
со скуки помереть можно, нафиг такая "жизнь" нужна?
Какая такая?
"The Prize in Economics 1985 - Press release" https://www.nobelprize.org/prizes/economic-sciences/1985/press-release/
Эта статья полная чушь.
Во первых, нет никакой разницы получаешь ли ты доход с дивидендов или с роста акций. Рост акций даже лучше, потому что сам контролируешь какую сумму снимаешь, и не нужно платить комиссию брокеру при ре-инвестировании.
Во вторых, найбольше дивидендов платят те компании в которых плохи дела на рынке. Директоры и менеджеры таких компаний не знают куда инвестировать деньги и как развивать свой бизнес дальше, и потому решают просто раздавать деньги инвесторам.
В третьих, что бы была хорошая диверсификация, нужно покупать акции не 14 компаний, а хотя бы 10.000 компаний или больше. Для этого существует такой инструмент как ETF, про который почему-то умалчивает автор статьи.
И опять же, ни слова про облигации, которые более надёжнее и менее склонны к волотильности, нежели акции.
Их нужно тоже держать в портфеле, если он рассчитан менее чем на 15-20 лет.
круто. подскажите ETF который вкладывает в 10 тысяч компаний. ну хотя бы в 5000.
Забавно наблюдать за такими комментариями, особенно когда статья - обзорная, которая приводит как преимущества, так и риски такой стратегии.
.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором