Как я удаленно открыл компанию в Великобритании для приема зарубежных платежей и сэкономил на налогах

Всем привет, являюсь пользователем VC на протяжении долгого времени. В последнее время захотелось не только читать, но и чем-то делиться, поэтому решил завести отдельный аккаунт для ведения блога, в котором буду рассказывать о своем предпринимательском опыте.

Сегодня поделюсь своим недавним открытием того, как вести бизнес из России, легально и безопасно принимать платежи из любой точки мира, выводить средства в любой стране и при этом платить 0% налогов. Делюсь личным опытом.

*Статья дополнена c учетом нынешней геополитической ситуацией и проблемами с выводом на рублевые счета.

Я не знаю, почему об этом нигде не написано (по крайней мере я нигде не видел такой информации). Но опять же, рассказываю по шагам СВОЙ опыт, и как это происходит у меня. Вполне очевидно, что получу много критики, но и дельные советы и критический взгляд буду ждать.

Кто я, чем занимаюсь?

Мне 26, зовут Марк, резидент РФ. Моя компания предоставляет услуги, связанные с пост-обработкой и 3D-дизайном видеороликов: motion graphics, 3D animation / modeling / rigging / motion tracking, compositing и так далее. Я честно пытался максимально кратко, но получилось много.

В 2020 году мы разместились как исполнители на Fiverr, чтобы привлечь больше заявок. Отклики, заявки были, появились и постоянщики, Оплата через платформу – 20% посредник благополучно забирает себе + комиссия на вывод. Не очень. Хотели переводить постоянных клиентов на альтернативные способы оплаты и впринципе организации работы с иностранными клиентами вне платформы. Плюс ко всему поступил крупный заказ на разработку NFT для одной платформы по разработке видеоигр.

Тогда окончательно принял решение зарегистрировать Stripe и выставлять оплату инвойсами. Почему он? Stripе нам рекомендовали многие, по многим параметрам лучше близких альтернатив типа PayPal, 2checkout и других.

В СНГ, как все знают, нельзя просто взять и зарегистрировать Stripe – платежная система не работает с Россией и в принципе со странами СНГ. Соответственно, наши варианты:

a) Аренда или покупка аккаунта Stripe. Как вариант имеет место быть, но хотелось максимальной прозрачности и понятности.

б) Зарегистрировать аккаунт в платежной системе на иностранную компанию. Звучит дорого и долго.

Я прошерстил доступную в Гугле и Ютубе информацию по вопросу регистрации компании и какие выводы сделал:

• Самые популярные варианты для регистрации – США и Великобритания. Потому что относительно простые процессы регистрации, по этим странам много информации, много компаний предлагают услуги удаленной регистрации, оптимизация налогов.
• Многие страны (например, все страны Прибалтики) предлагают нулевой налог на прибыль, если ты не ведешь деятельность на территории страны (ничего там не производишь и ничего не продаешь на ее территории). Но регистрация в любом случае сопряжена с бумажной волокитой и нотариусами. Нужно было быстрое решение.
• Удаленную регистрацию юр. лица предлагают множество компаний, но закрыть вопрос с платежной системой помогают единицы. Открыть компанию только пол дела.

Знакомые склонили к выбору в пользу США. “В Штатах все можно легко сделать удаленно, но есть нюансы, поэтому лучше обратиться к специалистам, которые постоянно открывают компании и знают все подводные камни” – наслушался я и именно так первый раз и поступил, обратившись к первой попавшейся компании-регистратору за $2000. Это, конечно, был полный развод, но понял я это слишком поздно. Компания оказалась посредником. После оплаты нам сообщили, что в регистрации отказано по какой-то мутной причине, уже точно не помню. Деньги потеряли, получили только опыт.

Вторую фирму мы открывали тоже через регистратора, но уже провереннного (ссылка будет внизу), заранее все изучив. Обошлась она гораздо дешевле (и не в штатах).

Хотя с американской компанией поработать не удалось, но после разговоров со знающими людьми, кто делает реально большие обороты и процессит платежи через Stripe уже много лет, узнал вот что:

– При оформлении компании на США многие смотрят в сторону безналогового штата Делавер, хотя лучше бежать от этого подальше, потому что (простыми словами) страйп давно понял что все подряд идут и открывают компании в безналоговом штате и позже от страйпа прилетит очень много сюрпризов в виде верификаций с необходимостью подтвердить адрес регистрации / офиса в штатах (адрес обычно арендуют для открытия компании).

– Многие компании, которые предоставляют услуги открытия компании за рубежом, действительно, могут сделать это быстро и качественно, но если вас интересует регистрация на компанию stripe / paypal и т. д., то вас отправят делать это самостоятельно.

Итак, переходим к Великобритании – решение, которое стало для меня огромным открытием. Регистрировали удаленно вновь через компанию-регистратора, в компании на этот раз были уверены. Кто-то может рассмотреть варианты самостоятельной регистрации компании или через знакомых-резидентов, но в нашем случае я решил просто заплатить за экономию времени и качественную услугу.

На основе моих целей / оборота / резидентства и т. д. предложили зарегистрировать форму LLP. Компании LLP – это партнерства, которые не являются субъектами налога на прибыль в UK. Доходы, полученные LLP, считаются доходами ее участников, поэтому облагаются налогом на уровне участников. К этому еще вернемся.Итак, что требуется для регистрации LLP:

– Паспорт

– Подтверждение места регистрации

Все)

Как проходил процесс регистрации:

1. Отправили документы

2. Заполнилу анкету c вариантами названий и кодами деятельности (непосредственно документы мы подавали не сами, все готовил регистратор).

3. Подписали подготовленную форму для подачи в регистрационную палату.

4. В течение примерно недели компанию зарегистрировали. Мы получили подтверждающий документ и сами проверили в реестре на официальном сайте реестра Великобритании.

5. Эта же компания зарегистрировала нам бизнес-аккаунт Stripe и корпоративный аккаунт Payoneer на данные иностранной компании. Не хотелось заниматься самостоятельной регистрацией, так как при при любом неверном действии можно столкнуться с блокировкой или другими проблемами, связаннымми с платежной системой.

Сразу скажу, что для кого то мой опыт окажется не подходящим по разным причинам. Для кого-то крайне важно работать на 100% «в белую», но ни для кого не секрет, что в нынешних реалиях принимать деньги из-за рубежа практически невозможно. Я делюсь вариантом, который может помочь многим спасти свой проект и вывести его на новый уровень, благодаря работе с зарубежными заказчиками. Пользоваться им или нет – решать вам.

Итак, я понятия не имел, что такая престижная юрисдикция, как Англия, может (в определенной степени) считаться офшором, и такое сравнение касается именно LLP.

Дело в том, что партнерство предполагает перенос всех налоговых обязательств на партнеров. Соответственно, партнеры (учредители) компании должны самостоятельно закрывать обязательства от иностранных компаний, декларировать все доходы.

То есть вы платите тот же подоходный налог по месту регистрации (в моем случае – в России):

– по ставке подоходного налога в вашей стране;

– согласно доли в компании;

– на сумму вывода в стране регистрации;

– при условии что вы декларируете свои доходы.

Ранее у меня не было собственного ИП, оплату мы в основном принимали через платежные системы, которые можно зарегистрировать на физ. лицо (FreeKassa, ZverPay и тд). Примерно год назад я зарегистрировал ИП на себя для прозрачной работы с заказчиками из России, но что касается компании в Великобритании, я не подавал деклараций о доходах.

Когда мне начали поступать первые оплаты на Stripe, мы благополучно переводили их на Payoneer, к которому я просто привязал свой счет Тинькофф и выводил на него. В первый месяц оборот получился примерно $5 000 (4 оплаты от 3-ех клиентов по выставленным инвойсам). Второй месяц $6 500. Третий – $7 500.

Меня предупредили, что при больших поступлениях на карту могут быть вопросы от банка, но их не было. Тем не менее, спустя три месяца после регистрации юр. лица я начал серьезно задумываться о распределении средств. Начал покупать криптовалюту сразу c Payoneer, оплачивать некоторые покупки с этой карты (например, мы покупали некоторое оборудование с этого евро счета), часть продолжал выводить в России. Таким образом, полученные средства на Payoneer не выводились в полном объеме на банковскую карту.

Сейчас прошло уже 14 месяцев, как я зарегистрировал компанию, и мы продолжаем так работать. Все стабильно, без задержек и вопросов от кого-либо. Месяц назад я переехал в Прагу, на данный момент проживаю здесь.

– Мы работаем через Payoneer, а не через физический европейский банк

– Оборот пока не превышал 9 000 долларов в месяц

– Я не декларировал иностранные доходы, но такая возможность есть.

– Я не вывожу средства в стране регистрации

Если вы хотите работать прозрачно, выводить деньги на счет ИП, платить налоги, не бояться больших сумм поступающих из-за рубежа, тогда нужно декларировать доходы. В таком случае вы будете платить налог:

– по ставке корпоративного налога в своей стране;

– на сумму вывода в стране регистрации.

Подробнее о том, как это делать, можно почитать по ссылке –

https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/cfcomp/conforcom/.

Из-за санкций и ограничений по выводу на рублевые счета многие аналогичные кейсы столкнулись с выводом на счет банка РФ. Насколько я знаю, на данный момент можно выводить на Тинькофф или через крипту.

Несмотря на то, что Payoneer ограничил регистрацию аккаунтов в России в марте 2022, это не является проблемой, так как при открытии компании аккаунт Payoneer регистрируется на зарубежное юр. лицо.

Полезные ссылки:

Регистратор компаний в Великобритании – Easy Payments.

Платежная система – Stripe.

Банковский аккаунт – Payoneer.