Итак, то, о чем многие предупреждали (включая меня) и то, что другие считали паранойей и чем-то невозможным, случилось: ЦБ, по сути, 30 мая запретил торговлю ценами бумагами США на территории России.
Вот, как выглядит формулировка из "уст" Банка России:
Банк России принял решение с 30 мая 2022 года ограничить обращение на организованных торгах иностранных ценных бумаг, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, за исключением ценных бумаг иностранных эмитентов, осуществляющих производственную и экономическую деятельность в основном в России. Это решение направлено на защиту прав и интересов инвесторов и минимизацию их рисков.
Несмотря на вводимые меры, право собственности владельцев на такие иностранные ценные бумаги сохраняется. Организованные торги по ним возобновятся в прежнем режиме по мере снятия ограничений. Тогда же у собственников появится возможность распоряжаться полученным доходом на бумаги, что сейчас затруднено из-за действий международных депозитариев.
Теперь с бюрократического на русский:
Банк России ограничил проведение операций по ценным бумагам, выпущенным в США (за исключением российских бумаг, выпущенных там: HeadHunter, Ozon, Yandex, Cian и т.д.) у российских брокеров.
Фактически, Euroclear (депозитарий, хранящий информацию о ценных бумагах) в один миг перестал работать с Россией в марте, просто перестал контактировать с нашим Национальным Расчетным Депозитарием (НРД) и занял позицию "я ничего не знаю, меня здесь нет", никак не аргументируя прекращение контактов и не отвечая на запросы российских регуляторов. Россияне не получали дивидендов с иностранных бумаг (те, кто не продал их в марте, не дадут мне соврать), а иностранные держатели российских облигаций иногда не могли получить купоны по нашему госдолгу.
Фактически, ЦБ просто закрепил это юридически, закрепив право собственности на эти иностранные бумаги, чтобы избежать риска полной заморозки из-за границы. 2 месяца ЦБ вычленял те ценные бумаги, которые идут через Евроклир, а сейчас просто подвел его решение под наш закон: все ценные бумаги сохранятся за текущими держателями, но вот когда они смогут ими распоряжаться и смогут ли вообще - не известно.
До этого момента было полно моментов, которые прямо кричали “ПРОДАЙ!”: игнор от Евроклира, проблемы с СПб биржей и бумагами, торгующимися на ней, проблемы с переносом иностранных бумаг из Альфы к другим брокерам, всё говорило о том, что риск заморозки иностранных ценных бумаг хоть с нашей стороны, хоть с их стороны очень велик.
ЦБ зафиксировал все операции на момент 27 мая, и как говорит СПб биржа, доля “обособленных” (да, это так теперь называется:)) бумаг не превышает 14% от всех бумаг, которые предлагает биржа северной столицы. Больше всего не повезло тем инвесторам, кто свято верил в доллар, в нерушимость всего, что с ним связано и в отсутствие рисков того, что всё можно потерять. Юридически, потери никакой нет, имущество просто арестовано (и даже не понятно, с чьей стороны) а фактически, не понятно смогут ли они в ближайшее время что-то с ними сделать. Также, как сообщает ЦБ, на неторговый счет будут переведены не все бумаги, а определенная доля от общего числа в портфеле. Какая это будет часть и почему не все - вероятно, узнаем уже скоро.
Но пока остается альтернатива - Московская биржа не ограничивала торги (пока) и акции иностранных эмитентов доступны в рублях.
Что всё это значит для инвестора?
Как я уже сказал, бумаги сохранятся в вашем портфеле, но ими нельзя будет распоряжаться. они перейдут в, так называемый, неторговый раздел. Обособляются ценные бумаги только с листингом в США - бумаги, размещенные в других странах продолжат торговаться в том же порядке (пока).
Напишите в комментариях: у кого больше половины портфеля лежало в бумагах США после февраля 2022 года, а кто продал недолго думая еще на уровнях повыше?
И, как обычно, если вам было интересно, можете подписаться на мой канал в Телеграме, там еще больше полезной информации, и она там появляется быстрее.
Ваш финансовый консультант
Вот и оказалось что криптовалюта надежнее акций в России.
Самое интересное, что у меня заблокировались бумаги, которые в хорошем плюсе.
Крипта упала на 50% с нового года, Россия на 35-40. Где надёжнее?
Николас, ты прав. Только крипта гораздо надежнее акций России.
Не хочется злорадствовать, но я ещё в марте продал все амер акции и вышел в долларовый кэш. С одной стороны повезло - продал дороже, чем мог бы сейчас, а с другой - доллар просел. Но, как выяснилось, выиграл я больше - у меня бумаги не заморожены оказались...
Крепитесь все, кто до последнего держал ✊✊
А я до последнего верил😖 около 30% в бумагах США. Посмотрим, что сегодня будет. Сказать, что не приятно ничего не сказать
Я где-то в середине апреля так же вышел в кэш. Закупаю рос бумаги с прицелом на рост в ближайшие 3-5 лет, хотя некоторые бумаги даже уже вернулись или превысили февральские (начало месяца) уровни
Клиентам ВТБ Брокера даже продать не дали, все заблокировано с февраля.
Если говорить об обеспечении крипты, то можно задать встречный вопрос - а чем обеспечен фиат? Посмотрите на тот же бакс, с триллионами госдолга и готовностью включать печатный станок в любой момент по требованию властей. Чем крипта хуже? Такое же средство обмена, но - как минимум, частично - свободное от контроля всяческих ЦБ и прочая. А риски - так они везде есть. Сколько людей верили в надежные рынки, акции, вкладывались - и что? Теперь все в ахтунге и полном непонимании, что делать. Это ещё хуже, имхо. Ведь из каждого утюга нас убеждали, что это надежно и выгодно. С криптой, как минимум, все понятно. Есть рискованный рынок и, если туда идёшь, то хотя бы предупреждён о рисках.
Фиат обеспечен верой, как и крипта, но у фиата также есть обеспечение в виде реальных активов, принадлежащих государству. Если денег сильно больше, чем реальных активов (как в США), то это довольно хрупкая система, которая, фактически, держится только на вере.
В России 30% денежной массы покрывается золотом, плюс остальные активы. В случае краха денежной системы активы не дадут умереть- будет и производство и работа. В случае утери доверия к крипте ничего не будет кроме Потерянных денег. Кто-то ответил за Луну? Или за UST?
Также акции обеспечены имуществом и продукцией этой компании, если это не it компания, где на балансе стол и стул. Чем обеспечена крипта? Просто верой в то, что она будет расти. И то, крипта тоже покосилась - она упала больше чем российский рынок во время военных действий. Как так?
Крипта обеспечена популярностью сети для совершения транзакций. Чем больше транзакций совершается в сети, тем газ (комиссия) за транзакции дороже. Чем больше транзакций, тем крипта популярнее среди инвесторов, т.к. эта криптосеть показывает более стабильную работу и приток денег от тех, кто платит комиссии, т.к. комиссии уплачиваются в крипте этой сети.
Мой финансовый консультант пишет какую-то пургу про обеспеченность золотом валюты. Этим, по его мнению, валюта государств лучше криптовалюты. Он только совсем не в курсе, походу, что золото могут не отдать, да и количество золота может быть слегка преувеличено. Даже очень слегка. Ведь никого постороннего в хранилища не пускают, а если и пропускают комиссию иностранного государства, как США, то тестировать золотые слитки на подделку не дают. В этом заключается момент неожиданности.
Крипта надежнее потому, что все знают как она устроена, все данные об анонимных кошельках и транзакциях по криптосети всем известны черех блокчейн (распределенную базу данных, которая может быть у любого, кто ее скачает через криптосеть). Анонимность кошельков не только не дает ограбить человека пока он не продаст крипту, но и не дает узнать кто владеет криптой. Это, в свою очередь, не дает договориться между крупными держателями крипты и сделать ее как-бы централизованной. По крайней мере, в биткоине именно так. А за биткоином "ходят" все остальные криптовалюты.
Уж точно не 602 миллиарда долларов стоит биток, обеспеченный комиссиями за транзакции. Вам в другую ветку, где скам обсуждают, туда пишите.
Технология блокчейна супер крутая, но она никак не оправдывает цену крипты. У крипты есть множество плюсов в виде децентрализации и возможности возить "кошелек" через границы, но, опять же, это столько не стоит.
А еще у кого-нибудь осталось доверие к фин сектору в РФ
У всех здравомыслящий. А у кого-то ещё осталось доверие к "неприкосновенности частной собственности" нескольких влиятельных стран?
У меня нет и не было. Сейчас даже отрицательное доверие появилось.
Ловите очередного "АЯжеГоворил"-а...
Итак, то, о чем многие предупреждали (включая меня)...можно хоть узнать, где предупреждали-то?
Конечно, вот, можете ознакомиться.
Последний абзац, где я пишу о том, что продал и везде подаются мощные сигналы, чтобы выходить оттуда https://t.me/MyFinCons/617
А ещё вот здесь, но тут косвенно. Именно о конкретной опасности ссылку уже прислал.
Эта статья опубликована до февраля, но уже тогда я начал перекладываться
https://vc.ru/345456
"Но пока остается альтернатива - Московская биржа не ограничивала торги (пока) и акции иностранных эмитентов доступны в рублях."
Все эти акции заморожены уже 3 месяца.
https://www.moex.com/n47915/?nt=106
.
Специально для упоротого пользователя "Мой Финансовый консультант".
Крипта обеспечена технологиями:
1) децентрализацией - отсутствие одного или группы владельцев, которые могут с криптой сделать все, что захотят;
2) невозможностью полного контроля - по большей части отсутствие государственного контроля и невозможность блокировки счетов и транзакций в крипте, как следствие этого;
3) возможностью использования бизнесом - используется бизнесом для привлечения новых клиентов и их удержания на своих платформах (игры, nft, еда и т.д.). А бизнес - это налоги в бюджет государств.
Акции США, например, apple обеспечены имуществом компании и спросом во всем мире на товары и услуги apple. Это самая популярная в мире компания-производитель гаджетов. Она не дутая, т.к. находится в пределах 40 лет окупаемости. Это уже почти все известные экономисты признают.
А с чего он взял, что золото в случае краха не даст умереть?) Это смотря какого краха. Если ядерная война, о которой путинские прихвостни вещают каждый день, то золото никому нужно не будет. Все будут думать только о том, откуда им еду и воду взять, чтобы не помереть. И так будет много лет. К тому же США и Европа угрожает санкциями странам, которые будут покупать российское золото. И как, в этом случае, России золото поможет?
Финансист юный, вы делайте, что хотите, мне плевать, но я за бакс, акции США и крипту, как намного более надежные инструменты нежели самый непредсказуемый в мире российский фондовый рынок.
Да и экономист из вас такой же грамотный, как из меня водолаз. Плавать умею, но только без скафандра и с погружением не ниже 6 метров. Вы сюда себя разрекламировать пришли, а также свой телеграм-канал. Вы это и сделали.
А я считаю, что любая валюта, включая крипто, - это средство достижение цели, которая ничем не обеспечена, кроме спроса людей и бизнеса на нее. А так как фиатные деньги централизованы, то у них есть серьезный минус в том, что с ними пара человек может сделать все, что захочет. С децентрализованным битком не так. Не сможет никто с ним сделать все, что захочет. Нет владельца битка. Соответственно он соскамиться не сможет, если его не взломать. Для этого нужно взломать одновременно 50% + 1 майнера либо создать огромное количество майнеров, с общим числом больше 50%. Такое заметит весь мир, найдет и уничтожит того, кто это сделал, а также его заказчиков. И так, как бизнес и люди используют его в своих расчетах, это говорит о том, что валюту обеспечивает спрос. А это как раз мой 3 пункт. Любая валюта в мире обеспечена спросом и только им. Цена на биток волатильна только по отношению этой валюты к остальным валютам и больше никак. Это как бакс волатилен по отношению к рублю или рубль к баксу. Валюта - это не всегда актив, хотя и может им быть по отношению к другим валютам, а средство достижения цели. Для этого ее и используют. Единственная проблема криптовалют - это время совершения операции через блокчейн (оно всегда разное и, как правило, около 3-5 минут). Из-за этого её использование без централизованных платформ, которые гарантируют перевод, затруднен. Это минус по отношению к бумажным, но не электронным деньгам. Если эту задачу решить, то без посредников ею можно будет пользоваться. Хотя и фиатными валютами уже почти всегда через посредника пользуются (через карты). Так что я не вижу почти никакой разницы между баксом и битком, кроме капитализации.
Это вы описываете технологию блокчейна, про которую я вам уже сказал, что это супер технология. Вы сами, похоже, мешаете крипту и блокчейн, а это разные вещи, одно работает на платформе другого. На блокчейне можно построить, например, документооборот, который вообще никак не будет связан с финансами, платежами и тд.
Крипта плоха главным образом в том, что это хайп на данный момент и, следовательно, высокая волатильность -70% +40% -15% +53% -64% и все это за 1 год. Когда крипта станет плюс-минус постоянной по отношению и к другим монетам и к фиатным валютам, тогда можно будет рассматривать ее как преимущественное средство платежа.
Так же, как с Теслой - компания хорошая, работает, делает машины, но то, что происходит с ее акциями - это ужас. Если они снизятся до капитализации, размером в 3-5 раз меньше, чем сейчас, тогда можно будет ее рассматривать как актив, в который можно инвестировать.
Криптобиржи разные бывают. Есть централизованные криптобиржи (с верификацией и перечислением крипты на их кошелек) типа бинанс, а есть децентрализованные (без регистрации и перечисления крипты на их кошелек), типа pancakeswap (транзакции проводятся при помощи смарт-контракта с кошелька на кошелек). К тому же есть обменники крипты на нал и обратно типа bestchange, а также сайты с системой p2p для обмена крипты при расчетах с карты на карту, в том числе с гарантом. Самые удобные - централизованные криптобиржи. Перечислил деньги и торгуй тысячами разновидностей крипты, nft, p2p, стейкинг, плечи и т.д. Комиссии, к тому же, минимальные. Децентрализованные дают возможность не верифицироваться и слать санкции куда подальше, но комиссии за заключение смарт-контракта и обмен с кошелька на кошелек больше, чем на централизованных биржах + нет возможности что-либо делать, кроме как торговать криптой. Обменники - большой выбор анонимного (в том числе курьером нал на крипту, а также безнал по карте) обмена денег на крипту. Но, комиссия уже высокая. Дорого. p2p - примерно как обменник и комиссии как повезет.
Вопросы ЦБ РФ и СПБ/БЭБ:
—-
1) Учитывались ли 100% американских акций ВТБ/Открытия на счетах НРД/EuroClear заместо БЭБ/BONY? Да или Нет?
2) Было ли это известно ВТБ, Открытию? Да или Нет?
3) Почему ВТБ официально заявляет, что американские акции купленные через них на СПБ хранились в БЭБ? https://www.vtb.ru/product/otvety/vazhnoe/ - есть и зафиксированные ответы менеджеров.
4) Почему во всех выписках, отчетах депо от ВТБ нет ни слова о НРД по американским акциям, купленным на СПБ?
5) Почему в отчетах Альфа-Банка есть фразы "Блокировано по распоряжению КЦ"?
6) В списке акций для блокировки от 30.05.2022 нет акций Intel, Tesla, Apple и некоторых других. Будут ли они разблокированы у беженцев ВТБ? Да или нет?
7) Почему БКС разблокировал в мае 2022, указанные выше американские акции, купленные в ВТБ и переведенные из альфы?
8) Почему РосСельХозБанк еще 22.04.2022 разблокировал акции компаний, ведущих деятельность в РФ, переведенные из ВТБ? А Альфа-Банк нет! Частная установка ЦБ РФ госбанку? Или жест доброй воли от РСХБ?
9) Будут ли разблокированы у всех, переведенные из ВТБ акции компаний, ведущих дейтельность в РФ? Да или нет?
10) Было ли известно СПБ, ЦБ о проблемах НРД по части акций, торгуемых на СПБ в апреле? Да или нет?
11) Почему альфа, рсхб в апреле заявляли, что у них НРД нет в цепочке и можно смело покупать американские акции?
12) Должны ли брокеры нести ответственность за предоставление недостоверной информации о схеме хранения акций? Да или нет?
13) Почему ЦБ, СПБ не раскрывают детали хранения конкретных бумаг от конкретных брокеров?
14) Почему нельзя обменять замороженные EuroClear активы граждан РФ на заблокированные активы нерезидентов РФ из недружественных стран?
15) Доложил ли ЦБ РФ нашему президенту В. В. Путину об этих проблемах десятков тысяч граждан РФ? Да или нет?
—-
PS. Распространяйте вопросы и информацию о нестыковках официальной версии блокировок!
Я вам могу ответить почти на все вопросы.
1. Если вы покупали бумаги в ВТБ на СПБ Бирже, сама бумага покупалась из общего пула с рандомным вышестоящим депозитарием. Но если ВТБ действительно хранил бумаги в НРД, то БЭБ, чтобы не делать лишних переводов бумаг между депозитариями, выделял из общего пула все НРДшные бумаги и записывал их за ВТБ, хотя на самом деле вы покупали эту бумагу у человека, который ее хранил через совсем другую цепочку депозитариев.
Тут не совсем понятно, зачем СПБ Биржа докупала бумаги из внешнего пула через НРД-Euroclear, если были более прямые цепочки? Не понятно, почему эта проблема должна быть целиком проблемой ВТБ? Не ВТБ ведь лично купил эти бумаги за пределами нашей страны и вряд ли сам переводил их из других депозитариев в депозитарий Euroclear.
2. Они не могли не знать, но кто бы им позволил говорить, если в деле замешан ЦБ.
3. Либо кто-то лжет, либо под официальным заявлением ВТБ подразумевалось немного другое. Их бумаги действительно были в БЭБ, но на счете НРД.
4. Отчеты показывали депозитарий биржи, где торговались бумаги, а не реальное место хранения.
5. Клиринговый центр запретил торговать бумагами, так как их фактически больше не существует и он не сможет провести сделку по ним.
6. Нет. Смотрите свежее интервью с главным пидорасом всей этой кухни. ВТБ-шники заморожены отдельно от всех остальных.
7. Потому что процент этих бумаг, оказавшихся в заблокированных цепочках, оказался очень низким. Их перевели на торговый раздел и передали в БКС. На других брокеров, которые чуть медленнее шевелились, бумаг малость не хватило их клиентов не перевели.
10. Этой проблемы не было в апреле, все цепочки функционировали на тот момент.
11. А вы хотели, чтобы они честно сказали, что всем пиздец?
12. Технически, брокер не обязан знать, что происходит с бумагами после БЭБ, у них открыт счет в БЭБ и им этого достаточно для работы.
13. Потому что это "кухня" и им не нужно перед вами отчитываться.
14. Потому что это геополитическое самоубийство. Запад будет трубить, что РФ присвоила собственность иностранных граждан. К тому же, сейчас они через эти взятые в заложники бумаги могут хоть что-то выторговать для себя, наши проблемы их не особо волнуют.
15. Я вас умоляю... Вы бы еще спросили, знал ли Гитлер, сколько евреев сжигали в печах.
Вопросы ЦБ и СПБ/БЭБ по блокировкам активов граждан РФ:
-—
1) Учитывались ли 100% американских акций ВТБ/Открытия на счетах НРД в EuroClear заместо БЭБ/BONY? ДА или НЕТ?
2) Было ли это известно ВТБ, Открытию? ДА или НЕТ?
3) Знают ли иностранные вышестоящие депозитарии BestEffortsBank (БЭБ) распределение акций его клиентов (ВТБ, БКС и другие брокеры)? ДА или НЕТ?
4) СПБ биржа заявляла, что обеспечивает "Best Execution" (исполнение по лучшей схеме/цене) для всех заявок.
ВТБ/Открытие сознательно отказались от выгодной схемы для покупок только через EuroClear? ДА или НЕТ?
fomag.ru/news/roman-goryunov-spb-birzha-prodolzhaet-ne-prosto-sushchestvovat-no-i-aktivno-razvivatsya
5) Акциям, купленным для ВТБ/Открытия через БЭБ/BONY, меняли вышестоящий депозитарий с BONY на EuroClear несмотря на доп. расходы? ДА или НЕТ?
6) Производила ли СПБ депозитарные переводы со сменой вышестоящего депозитария BONY на EuroClear после 24.02.22г? ДА или НЕТ?
7) Все ли акции, доступные к покупке через BankOfNewYork (BONY) можно купить через EuroClear? ДА или НЕТ?
8) Почему ВТБ официально заявляет, что американские акции купленные через ВТБ на СПБ хранились в БЭБ?
https://www.vtb.ru/product/otvety/vazhnoe/ - есть и зафиксированные ответы менеджеров.
9) Почему в выписках, отчетах депо от ВТБ нет ни слова о НРД по американским акциям, купленным на СПБ?
10) Почему в отчетах Альфа-Банка есть фразы "Блокировано по распоряжению КЦ"?
11) Был ли крупный маржин-колл у брокеров ВТБ/ОТКРЫТИЕ в феврале-марте 22г? ДА или НЕТ?
12) Были ли проданы/заложены НРД акции брокеров ВТБ/Открытие из-за маржин-колла? ДА или НЕТ?
13) Был ли маржин-колл или другие крупные потери активов у СПБ/БЭБ в феврале-марте 22г? ДА или НЕТ?
14) Почему частный СовКомБанк в марте 22г в срок до 23.03.22 дал клиентам продать иностранные активы,
а ВТБ с 01.03.22 ограничил продажу и 17.03.22 официально заявил о переносе со след. обещанием:
«Мы пошли на такой шаг, чтобы вы сохранили возможность покупать и ПРОДАВАТЬ любые активы БЕЗ ограничений»
15) В списке акций для блокировки от 30.05.2022 нет акций Intel, Apple, American Airlines и некоторых других.
Будут ли они разблокированы у беженцев ВТБ/Открытия? ДА или НЕТ?
16) Почему БКС/Финам/Тинькоф разблокировали в мае 2022 указанные выше акции, купленные в ВТБ и переведенные из альфы?
17) Почему Альфа как раз эти ликвидные акции оставила на ИИС многим инвесторам, заявив о невозможности перевода?
18) Почему РосСельХозБанк еще 22.04.22 разблокировал акции компаний, ведущих деятельность в РФ (яндекс, vk), переведенные из ВТБ?
А Альфа-Банк нет! Частная установка ЦБ РФ госбанку? Или жест доброй воли от РСХБ?
19) Будут ли разблокированы у всех, переведенные из ВТБ акции компаний, ведущих деятельность в РФ? ДА или НЕТ?
20) Было ли известно СПБ, ЦБ о проблемах НРД по части акций, торгуемых на СПБ в апреле 22г? ДА или НЕТ?
21) Почему альфа, рсхб в апреле 22г заявляли, что НРД нет в цепочке и можно смело покупать у них американские акции?
22) Должны ли брокеры нести ответственность за предоставление недостоверной информации о схеме хранения акций? ДА или НЕТ?
23) Почему СПБ, НРД, ЦБ РФ не отвечают не только на неудобные вопросы обычных граждан РФ, но и известных финансистов?
Евгений Коган задавал вопросы в связи с блокировками: https://t.me/bitkogan/17167 - публичных ответов не было.
24) Он же после майской блокировки ЦБ задается новым вопросом. Почему некоторые акции ( Murphy Oil ) в 100% блоке?
Их можно было купить в мае 22г! Но как? Если 100% этих акций НРД и заблокированы EuroClear с марта 22г!? https://t.me/bitkogan/17718
25) Будет ли ЦБ менять замороженные активы граждан РФ на заблокированные активы нерезидентов из недружественных стран? ДА или НЕТ?
26) Будет ли ЦБ РФ докапитализировать наравне с госБанками СПБ/БЭБ? ДА или НЕТ?
27) Доложил ли ЦБ РФ президенту В.В. Путину об этих проблемах десятков тысяч граждан РФ? ДА или НЕТ?
-—
PS. Распространяйте информацию о нестыковках официальной версии! Рассылайте вопросы СМИ, гос. органам!
Ничего, только выиграли, только победили, ваши акции мне не нужны, я ими не пользовался, значит и вы ими не пользуйтесь, и вообще я вне политики.
Я забыл еще кое-что написать. Некоторые криптоактивы обладают свойствами акций. Например, bnb - криптовалюта крупнейшей криптобиржи Бинанс. И такие валюты есть чуть-ли не у каждой второй криптобирже, включая деценрализованные. Вам, конечно, покупать или нет. Но, я бы купил. Цена ниже 20 000 баксов за биток - очень выгодная на мой взгляд, но, может упасть еще ниже.