Из-за сложной экономической и внешнеполитической ситуации все меньше понятно, в какие помещения инвестировать, чтобы сохранить и приумножить свои деньги. На этом фоне ряд экспертов прогнозируют расцвет сегмента инвестиций в объекты недвижимости через закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы). Так ли данный формат интересен, выгоден и надежен?
Об этом и не только расскажем вместе с экспертами ключевых игроков на российском рынке паевых фондов по недвижимости.
Популярность коллективных инвестиций в недвижимость растет в России стремительными темпами как минимум на протяжении последних пяти лет. По данным Центрального банка, во II квартале 2022 года количество пайщиков-физических лиц, вкладывающихся в ЗПИФы, превысило 125 тысяч человек.
Интерес инвесторов к нашему ЗПИФ по недвижимости за два года его работы растет в геометрической прогрессии. Первая тысяча инвесторов пришла в фонд через три месяца после объявления о его открытии в июле 2020 года. К концу 2021 года количество инвесторов превысило 20 тысяч, на текущий момент эта цифра составляет более 30 тысяч пайщиков.
Мы, однозначно, наблюдаем уверенный рост интереса аудитории как к инвестициям в недвижимость в целом, так и в ЗПИФы коммерческой недвижимости в частности. В 2017-м году количество пайщиков фондов AKTIVO выросло на 50% относительно стартового 2016-го года. Данная тенденция сохраняется и сегодня – количество наших инвесторов в 2021 году также увеличилось вдвое по сравнению с пандемийным 2020-м. Ровно, как и текущий 2022 год вопреки своей противоречивости сохраняет данный темп роста — за минувшие полгода мы прибавили 25%, несмотря на турбулентность и летний несезон.
Растет в сегменте не только количество инвесторов, но и объемы капитала. Согласно отчетам того же ЦБ, во II квартале 2022 года чистый приток средств в российские ЗПИФы составил 380 миллиардов рублей. Это было достигнуто за счет максимального за всю историю наблюдений объема выдачи паев.
Интерес инвесторов позволяет компаниям быстро собирать огромные объемы средств на реализацию своих проектов. Благодаря этому инвестиционно-девелоперская компания «Рентавед» даже попала в Книгу рекордов России. В конце прошлого года компания собрала более полумиллиарда рублей с инвесторов-физлиц через ЗПИФ на реализацию девелоперского проекта менее чем за календарный месяц.
Идеальный для инвестиций… почти
Популярность и востребованность ЗПИФ обусловлена внушительным набором плюсов, которые данный формат предлагает инвесторам.
У инвестиций в недвижимость через ЗПИФ есть ряд видных невооруженным глазом плюсов. Во-первых, низкий входной билет. Покупка недвижимости требует капитала, который исчисляется миллионами, десятками миллионов, а, может быть, и миллиардами рублей. Участие в проектах ЗПИФ дает возможность инвестору за совсем небольшие деньги стать совладельцем крупного высококлассного объекта недвижимости.
Во-вторых, простота процесса инвестирования. Инвестору в ЗПИФ фактически требуется только выбрать фонд. Он освобождается от необходимости участия в бизнес-процессах и операционной деятельности фонда. Всю ответственность и работу берет на себя управляющая компания. Ее профессиональные сотрудники сами выбирают объекты для вложения средств, сами управляют активами и решают любые проблемы.
Еще один значимый плюс ЗПИФ – высокая степень защищенности инвестиций.
Имущество ЗПИФ находится под управлением профессиональной УК, лицензируемой Центральным банком РФ. Дополнительно деятельность фонда контролируется спецдепозитарием, который следит за соблюдением 156-ФЗ, а также отвечает за учет инвесторов и фиксацию их прав в реестре. Имущество ЗПИФ нельзя арестовать, также проводится ежегодный аудит объекта и его перестрахование с учетом индексации стоимости.
При данной модели работы риски недобросовестного ведения дел или нецелевого использования средств инвесторов управляющей компанией сводятся практически к нулю.
Также к плюсам можно добавить и налоговую эффективность.
Продолжение статьи читайте на страницах журнала об инвестициях в недвижимость «Рентавед».
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и услуги, финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям.
Стоимость объектов недвижимости, инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
Для более точной оценки перед принятием решения о покупке объекта недвижимости, паев инвестиционных фондов, других финансовых инструментов, или осуществления инвестирования иным способом мы настоятельно рекомендуем самостоятельно изучать объект инвестирования или обратиться к финансовому советнику.