Как стать дейтрейдером?

Чтобы стать стабильно успешным дейтрейдером, могут потребоваться годы, но это возможно.

- Чрезвычайно рискованно совершать сделки с какими-либо деньгами, кроме располагаемого дохода.

- Чтобы стать прибыльным дейтрейдером, могут потребоваться годы тщательных исследований.

- Комиссионные могут обходиться дейтрейдеру в тысячи долларов ежегодно.

- Эта статья предназначена для тех, кто интересуется дневной торговлей и фондовым рынком, а также для тех, кто интересуется стратегиями дневной торговли.

Когда некоторые люди думают об успешных дейтрейдерах, они представляют себе мультимиллионеров, бездельничающих в пляжном городке, совершающих сделки и отдыхающих. Такая реальность встречается редко, и дейтрейдинг не так прост или прибылен, как может показаться со стороны. Несмотря на трудности, некоторые люди выбирают дейтрейдинг в качестве работы на неполный рабочий день или занимаются дейтрейдингом на полную ставку. Если вы знаете свое дело и следуете стратегии, вы можете со временем зарабатывать деньги на дневных сделках.

Если вы заинтересованы в этой идее, но не уверены в том, как стать дейтрейдером, мы пройдемся с вами по всем шагам. Поговорим о преимуществах и опасностях дейтрейдинга, и рассмотрим, как кто-то может проникнуть в индустрию.

Дневная торговля относится к покупке и продаже ценных бумаг и акций, а затем продаже их в течение того же дня с целью получения прибыли. На момент закрытия рыночного дня дейтрейдер закроет все свои позиции и осознает любые прибыли или убытки.

Дневная торговля - это противоположность долгосрочной инвестиционной стратегии, при которой человек держит акции или ценные бумаги в надежде, что со временем они подорожают. Вместо этого дневная торговля заключается в покупке на спадах и продаже на максимумах в краткосрочной перспективе – долгосрочные перспективы акции или ценной бумаги значат гораздо меньше, чем сиюминутная волатильность.

Дневная торговля может быть рискованной. Дейтрейдеры неизбежно будут терять деньги на сделках, и стать прибыльным трейдером может быть довольно сложно.

Ключевой вывод

Дейтрейдер - это тот, кто покупает и продает акции и ценные бумаги в течение одного дня, надеясь получить прибыль от краткосрочной деятельности. Дневная торговля может быть рискованной.

Свинг-трейдер похож на дейтрейдера, но это не одно и то же. Свинг-трейдер совершает сделки в течение нескольких дней в надежде получить прибыль от долгосрочных колебаний на фондовом рынке. Свинг-трейдеры могут продать часть своих ценных бумаг в один прекрасный день и купить больше через несколько дней, но идея состоит в том, чтобы дать больше времени инвестициям пройти через пики и спады, сохраняя при этом владение ими в течение этого процесса. Обычно свинг-трейдеры владеют ценными бумагами в течение нескольких дней или недель. Дневные трейдеры этого не делают, поскольку они владеют ценными бумагами только в течение дня, хотя как дневные трейдеры, так и свинг-трейдеры осуществляют своего рода краткосрочную торговлю.

Есть несколько ключевых терминов, которые должны знать дейтрейдеры:

• Рынок Форекс

Этот термин расшифровывается как валютный рынок. Рынок Форекс и фондовый рынок - это две торговые площадки, на которых дневные трейдеры обычно совершают сделки.

• Профессиональный дейтрейдер

Профессиональный дейтрейдер - это тот, кто зарабатывает на жизнь дневной торговлей и имеет лицензию на торговлю. Если вы хотите стать профессиональным дейтрейдером и работать в брокерской фирме или чем-то подобном, убедитесь, что она зарегистрирована в SEC.

• Паттерн дейтрейдера

Согласно регулирующему органу финансовой индустрии (FINRA), системный дейтрейдер - это тот, кто «совершает дневные сделки (покупает, затем продает или продает короткую позицию, затем покупает ту же ценную бумагу в тот же день) четыре или более раз в течение пяти рабочих дней, при условии, что количество дневных сделок составляет более 6% от общей торговой активности клиента за тот же пятидневный период».

• Маржинальная торговля

Маржинальная торговля - это когда трейдеры используют для торговли заемные средства у брокера. Из-за связанного с этим риска маржинальная торговля осуществляется с использованием маржинального счета. FINRA предъявляет особые требования, связанные с этим, к дневным трейдерам по паттернам. Организация заявляет: «В соответствии с правилами, трейдер должен поддерживать минимальный капитал в размере $25000 в любой день, когда клиент совершает дневные сделки. Необходимый минимальный капитал должен быть на счете до начала любой дневной торговой деятельности. Если сумма на счете упадет ниже требуемого уровня в $25000, трейдеру не будет разрешено вести дневную торговлю до тех пор, пока на счете не будет восстановлен минимальный уровень собственного капитала в $25000».

Эти советы могут быть полезны дневным трейдерам всех типов, как опытным, так и новичкам на рынке.

Проведите личный аудит.

Если вы хотите заниматься дневной торговлей, вам нужно понимать проблемы. У вас будут дни, когда вы будете терять деньги. Потребуется много времени, чтобы понять, что вы делаете. Даже после того, как вы поймете различные стратегии и всю терминологию, вы все равно можете не добиться успеха. Дневная торговля - это сложно, и нет никакой гарантии, что вы вообще заработаете какие-либо деньги.

«Стать дейтрейдером – это то, что многие люди рассматривают как простой способ заработать деньги, где вам не нужно много опыта - просто нажмите несколько кнопок, и эй, вуаля, вы богаты! Но нет ничего более далекого от истины», - сказала Дияна Анджело, управляющий директор Blahtech и Market Stalkers. «Дейтрейдинг - это очень сложная исполнительская дисциплина, очень похожая на то, чтобы стать профессиональным футболистом или виртуозно играть на музыкальном инструменте. Сначала у вас должен быть природный талант, за которым последуют годы практики».

По словам Анджело, которая имеет более чем десятилетний опыт торговли деривативами, дневная торговля - сложная задача. Она сказала, что это требует аналитического склада ума и что многие люди, которых она видела преуспевающими, имеют опыт работы в отраслях, требующих многолетнего обучения и практики. Если вы хотите стать дейтрейдером, чтобы разбогатеть за одну ночь, вы в конечном итоге потеряете большие суммы денег. Требуется время и практика, чтобы стать эффективным дейтрейдером.

Тем не менее, существуют истории успеха в дейтрейдинге. Если вы разбираетесь в рынке и разрабатываете эффективные торговые стратегии, возможно стать успешным дейтрейдером.

«Обучив нескольких клиентов, которые прошли путь от кабинетов с небольшими торговыми счетами от $10000 до $37000 до успешных дневных трейдеров, работающих полный рабочий день и зарабатывающих миллионы всего за несколько лет, я убедился, что люди могут совершить скачок от своей карьеры к торговле полный рабочий день», - сказал Джейсон Бонд, соучредитель-основатель Raging Bull, сервиса по трейдингу, коучингу и наставничеству.

Исследуйте рынок, стратегии и потенциальные платформы.

Собираетесь ли вы использовать рынок Форекс, фондовый рынок или любую другую торговую площадку, вам необходимо понять, как работает этот рынок, прежде чем стать дейтрейдером. Существует идея, что работа дейтрейдером может быстро сделать вас богатым и позволить вам проводить большую часть своего времени, расслабляясь, но это далеко от истины. Достижение успеха в качестве дейтрейдера требует значительных исследований и усилий.

Исследование рынка и, в конечном счете, разработка стратегий также требуют обучения у успешных дейтрейдеров.

«Лучший способ стать дейтрейдером - это учиться у существующих прибыльных дейтрейдеров», - сказал Бонд. «В интернете есть огромное количество теоретического материала о том, как вести дневную торговлю, но ничто не сравнится с обучением у того, кто в настоящее время преуспевает в этом».

Ваше исследование также должно включать поиск дополнительной информации о торговых стратегиях на этом рынке и правилах, связанных с дневной торговлей. Веб-сайт FINRA - хорошее место, чтобы ответить на подробные вопросы о регулировании, касающиеся дневной торговли.

Начните с малого.

Как только вы проведете достаточное исследование, важно начать с малого, как предложил Ротфельд. Требуется время, чтобы научиться дневной торговле, и ставить на стол много денег для начала - большой риск. Риск, связанный с дневной торговлей, также означает, что вы должны использовать деньги, которые вам комфортно терять.

«Дневные трейдеры обычно терпят серьезные финансовые потери в первые месяцы своей торговли, и многие из них никогда не получают статуса приносящих прибыль», - говорится на веб-сайте SEC. «Учитывая эти результаты, ясно: дейтрейдеры должны рисковать только теми деньгами, которые они могут позволить себе потерять. Они никогда не должны использовать деньги, которые им нужны для повседневных расходов на проживание или выход на пенсию, брать вторую ипотеку или использовать свои студенческие ссуды для дневной торговли».

Поскольку потеря денег является частью процесса обучения для многих дейтрейдеров, хорошей идеей будет начинать медленно и учиться по ходу дела. Также важно придерживаться любой торговой стратегии, которую вы реализуете. Одна из самых больших ошибок, которую совершают дневные трейдеры, заключается в создании хорошо продуманной стратегии только для того, чтобы полностью пойти против нее в поспешной торговле.

«Довольно часто дневные трейдеры совершают сделки, потому что они просто сидят перед своим экраном весь день», - сказал Ротфельд. «Вынужденная сделка, как правило, будет проигрышной сделкой. Всегда следуйте своим правилам».

Поймите риски и проблемы, связанные с тем, чтобы стать дейтрейдером.

Дейтрейдинг - дело непростое, и есть несколько областей сложности, которые требуют исследования для начинающих дейтрейдеров. Если вы решите стать дейтрейдером, важно понимать, что дейтрейдинг - это не схема быстрого обогащения. Вы потеряете деньги на этом пути, и не все ваши торговые стратегии окупятся так, как вы ожидаете.

Чтобы стать успешным дейтрейдером, вы должны быть готовы потратить месяцы и годы кропотливой работы, чтобы понять рынки, разработать стратегию и последовательно выполнять свой план с течением времени.

Совет

Дейтрейдинг - дело непростое и ни в коем случае не гарантирующее получение прибыли. Исследование рынка, стратегия и терпение - все это важные элементы.

Убытки - это единственная гарантия в дневной торговле. Тем не менее, тщательный анализ рынка имеет решающее значение, если вы надеетесь получить прибыль. При анализе акций учитывайте следующие методы:

• Соотношение цены к прибыли (P/E)

Соотношение P/E компании может дать вам представление о потенциале роста компании по сравнению с конкурентами в той же отрасли. Оно определяется текущей торговой стоимостью акции по сравнению с ее прибылью на акцию за последние 12 месяцев. Компания с текущей стоимостью, в 10 раз превышающей ее прибыль, будет рассматриваться как более сильная, чем конкурент со стоимостью акций, в два раза превышающей прибыль.

• Соотношение цены к росту прибыли (PEG)

Коэффициент привязки может помочь вам понять, как компания может вырасти в течение следующего года или двух. Он определяется путем взятия коэффициента P/E акций и сравнения его с ожидаемым ростом прибыли компании. Чем выше коэффициент привязки, тем выше потенциал роста компании.

• Соотношение долга к EBITDA

Соотношение долга к EBITDA может дать вам представление о том, является ли компания инвестицией с высоким риском или нет. Высокое отношение долга к EBTIDA говорит о том, что задолженность компании превышает ее прибыль до вычета налогов, процентов, износа и амортизационных отчислений. Более низкое соотношение долга к EBITDA говорит о том, что компания может быть менее рискованной.

Если вы не уверены, как применять эти подходы, определите две-три акции, которые вам нравятся, основываясь на их фундаментальных показателях (не переусердствуйте), и отслеживайте их в течение квартала. Что произошло, и удивило ли это вас? Что вы заметили в стоимости акций? Что повлияло на них? Ведите заметки.

После отслеживания этих акций рассмотрите наиболее важные фундаментальные факторы. Учитывайте эти элементы в первую очередь при анализе любой акции.

Стратегии дневной торговли

Несколько торговых стратегий, которые обычно рекомендуются или используются опытными дневными трейдерами:

• Прорыв

Стратегия прорыва относится к значительному колебанию или прорыву цены акций, которая оставалась относительно неподвижной в течение длительного времени. Например, если цена акции в течение трех недель колебалась от $30 до $31, и вдруг вы заметили, что она либо резко падает, либо растет, возможно, сейчас самое подходящее время для торговли. Такая волатильность должна быть привлекательной для дейтрейдера.

• Скальпинг

Скальпинг означает, что вы продаете свои акции сразу после того, как сделка становится прибыльной. Это не слишком сложно с точки зрения того, когда продавать. Это простой способ заработать на дневной торговле. Скальпинг также называют использованием преимуществ «спреда», потому что трейдеры извлекают выгоду из разницы между запрашиваемой ценой продавцов и предложением покупателя.

• Импульс

Торговля импульсом основана на трендовых новостях и информации. Будь то новый отчет о прибылях или другие срочные новости, дневные трейдеры используют новостные события для прогнозирования роста и падения акций. Чтобы добиться успеха, требуется провести немало исследований, но это все равно хороший вариант для начинающих.

• Затухание

Затухание действует вопреки преобладающей тенденции, которая очевидна на рынке. Это высокорисковая стратегия, которая противоречит общепринятому мнению. Все ли инвестируют в акции, которые, как вы ожидаете, пойдут вверх? Риск, конечно, заключается в том, что общепринятое мнение может стать мощным фактором на фондовом рынке.

Есть много других стратегий и нюансов, которые вы можете реализовать по мере того, как станете мастером в дневной торговле.

В дополнение к пониманию правил и выбору стратегии, важно искать онлайн-брокера с подробными торговыми инструментами. Дейтрейдинг требует множество быстрых решений, поэтому важно, чтобы вам не мешали тусклые онлайн-инструменты, медленное подключение к интернету или любая другая техническая проблема. В зависимости от онлайн-платформы, которую вы используете для торговли, с вас могут взиматься комиссионные по этим сделкам. По данным The Motley Fool, который использовал TD Ameritrade в качестве примера, торговля 30 раз в день в течение 250 торговых дней привела бы к более чем $50000 комиссионных в год.

В зависимости от используемой вами платформы вам может потребоваться заработать тысячи долларов прибыли, чтобы безубыточно вести дневную торговлю. Исследование чрезвычайно важно при выборе платформы, которую вы собираетесь использовать для дневной торговли. Вот несколько лучших платформ для дневной торговли согласно исследованиям:

• Interactive Brokers
• TD Ameritrade
• Ally Invest
• Charles Schwab
• TradeStation

Платформы различаются, и есть множество других вариантов, которые получают хорошие отзывы и имеют прочную репутацию. При выборе платформы онлайн-торговли важно ознакомиться с отзывами клиентов и найти уважаемую компанию, которая соответствует вашим потребностям.

«Когда я начал заниматься дневной торговлей в 1998 году, я был настоящим стрелком, совершая в среднем 550 сделок в день», - говорит Мерлин Ротфельд, инвестиционный стратег и преподаватель Академии онлайн-трейдинга. «Это заставило меня быть безрассудным в выборе и исполнении сделок – не говоря уже о том, что мой брокер убивал комиссионные, которые я платил по всем этим сделкам. С годами я пришел к пониманию того, насколько велики комиссионные расходы для среднестатистического дейтрейдера. По этой причине я рекомендую каждому дейтрейдеру устанавливать максимальное количество сделок, которые он может совершать в день. Думайте об этом, как о шестизарядном пистолете: в вашем пистолете всего шесть пуль, так что вам лучше их сосчитать. Это помогло мне действительно сосредоточиться на поиске и исполнении лучших сделок каждый день».

А вы знали?

Выбранная вами торговая платформа также повлияет на ваш успех и определит, сколько вы платите комиссионных.

Недавно мир трейдинга потрясло необычное событие, связанное с акциями GameStop, крупнейшего розничного продавца видеоигр. Прошлым летом акции GameStop стоили $4 за акцию, и многие хедж–фонды, включая Melvin Capital Management и Citron Research, закрыли позиции по акциям GameStop на миллионы долларов, ожидая дальнейшего падения цены.

Короткая позиция - это когда одна сторона заимствует акции у другой стороны. Ожидая, что цена на эти акции снизится, заемщик немедленно продает акции, рассчитывая купить их по более низкой цене в ближайшем будущем. Идея состоит в том, чтобы вернуть заимствованные акции другой стороне, извлекшей выгоду из снижения их стоимости. В коротких контрактах указывается конкретный срок; заимствованные акции должны быть возвращены к концу этого срока, независимо от того, какова цена акций.

К несчастью для Melvin Capital Management и других, Reddit обратил внимание на их крупную ставку против GameStop.

Группа реддиторов на r/WallStreetBets признала, что хедж-фонды продали больше акций GameStop, чем существовало, и решила придерживаться их. Когда эти онлайн-инвесторы начали использовать инвестиционные приложения, такие как Robinhood, для массовой покупки акций GameStop, цена начала медленно расти. Акции стоили $40 за штуку, поскольку другие присоединились к этой тенденции. В моменте акции GameStop торговались по цене $338 и выше.

Это плохо для хедж-фондов, которые делают крупные ставки против GameStop. Melvin Capital Management, например, закрыла свою позицию в GameStop после того, как понесла убытки в размере 30% за первые три недели года. Сообщается, что хедж-фонду потребовался пакет финансовой поддержки в размере $2,75 млрд от Citadel и Point72 Asset Management на волне торгового безумия GameStop.

Этот сценарий нетипичен для дневной торговли, и, хотя на момент написания этой статьи акции GameStop выросли на 80%, такое резкое движение редко происходит за такое короткое время.

Ключевой вывод

Инцидент с акциями GameStop нетипичен, но представляет собой крайности, которые могут произойти на фондовом рынке. Дейтрейдинг иногда может быть игрой с большими выигрышами или большими потерями – не рискуйте тем, что вы не можете позволить себе потерять.

Это распространенные вопросы, которые задают начинающие дейтрейдеры.

Когда лучше всего торговать?

Как правило, самое большое движение происходит около 10:30 утра по восточному времени, примерно через час после открытия рынка. Позже в тот же день рынок обычно остывает, и волатильность снижается. Волатильность - это то, как дневные трейдеры зарабатывают деньги (покупая на спадах и продавая на пике), поэтому, чем менее волатилен рынок, тем меньше привлекательности для дневных трейдеров. Конечно, каждый рыночный день уникален, и могут быть смягчающие обстоятельства, которые также повышают волатильность во второй половине дня.

Сколько можно заработать на дейтрейдинге?

Сумма денег, которую может заработать дейтрейдер, зависит от колебаний рынка и их позиций. Дневные трейдеры могут заработать или потерять значительную сумму денег в любой момент времени. При инвестировании в фондовый рынок нет никаких гарантий получения прибыли, особенно в быстро меняющемся мире дневной торговли.

Сколько денег нужно, чтобы начать дейтрейдинг?

Теоретически, вам нужно достаточно денег только для покупки одной акции. Если бы вам несказанно повезло, вы могли бы превратить эту единственную акцию в целое состояние, каким бы нереалистичным не был этот теоретический пример. На самом деле дейтрейдеры часто теряют деньги задолго до того, как получают прибыль. Таким образом, лучше всего инвестировать располагаемый доход только в дейтрейдинговую деятельность. Дейтрейдинг с использованием пенсионных накоплений или заемных денег никогда не рекомендуется.

Некоторые из наиболее популярных программ и инструментов, доступных сегодня трейдерам, включают:

• TD Ameritrade

Платформа TD Ameritrade взимает комиссионные в размере $6,95 за сделку, что несколько дороговато, но также предоставляет пользователям платформу подробной отчетности, которая может помочь им анализировать акции и принимать стратегические инвестиционные решения.

• Interactive Brokers

Interactive Brokers предлагает платформу, специально ориентированную на дневных трейдеров, а не на долгосрочных инвесторов. Платформа также предлагает скидки трейдерам с наибольшим объемом торгов, вознаграждая особенно активных дейтрейдеров.

• Robinhood

Robinhood - это платформа, которая предлагает торговлю акциями без комиссии, что делает ее отличной для новичков, которые хотят избежать значительных комиссионных расходов.

• Webull

Webull также является платформой с нулевой комиссией, которая также не имеет минимальных депозитов. Это еще один хороший выбор для новичков, которые только пробуют торговать.

• E-Trade

E-Trade предлагает новым трейдерам 60 дней бесплатной торговли, когда они открывают счет с депозитом в размере $10000. Однако комиссионные E-Trade составляют $6,95 за сделку, что делает их немного дороже, чем у некоторых конкурентов.