Сколько стоит портфель облигаций с ежемесячными выплатами в ₽120000?

Хотите получать стабильный доход от своих инвестиций? Давайте разберемся, каким образом можно сформировать портфель облигаций, чтобы получать 120 000 рублей в месяц.

При рассмотрении инвестиций в облигации, инвесторам всегда следует учитывать свои собственные инвестиционные цели, аппетит к риску и инвестиционный горизонт. Кроме того, важно тщательно изучить финансовую устойчивость эмитента и условия каждой конкретной облигации. Инвестиции в облигации стали популярной стратегией для тех, кто ищет стабильные и предсказуемые доходы. В этой статье мы рассмотрим, как можно составить портфель облигаций с ежемесячными выплатами.

Облигации — это ценные бумаги, которые представляют собой долговые обязательства. Когда вы покупаете облигацию, вы фактически заимствуете деньги эмитенту облигации. Взамен эмитент обещает вернуть вам основную сумму вместе с определенным процентом (купоном), который выплачивается периодически до даты погашения облигации.

С точки зрения инвестора, главное преимущество облигаций заключается в том, что они обеспечивают регулярный и предсказуемый доход. Это делает их идеальным инструментом для инвесторов, которые ищут стабильный кеш-флоу.

Перед вами портфель, включающий облигации разных эмитентов: от государственных до корпоративных. Это обеспечивает диверсификацию и баланс между доходностью и рисками.

• ООО «Сибнефтехимтрейд»: Занимается оптовой и розничной реализацией продукции газо- и нефтепереработки. Для инвесторов, облигации могут представлять интерес, поскольку компания работает в стабильной отрасли и обладает большим количеством корпоративных клиентов.
• ОФЗ 26207 и ОФЗ 26227: Облигации федерального займа считаются одними из самых безопасных инвестиций на российском рынке, поскольку они обеспечены полным долговым обязательством государства. Они могут быть хорошим выбором для консервативных инвесторов, ищущих надежный источник дохода.
• МТС: Крупнейший оператор мобильной связи в России. Облигации МТС могут быть привлекательными для инвесторов, благодаря стабильности и размеру компании.
• ГТЛК: Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания в России. Облигации ГТЛК могут представлять интерес для инвесторов за счет стабильности, обеспеченной государственной поддержкой.
• О'кей: Один из крупнейших ритейлеров в России. Инвестиции в облигации O’кeй могут быть интересными благодаря его долгосрочной стратегии роста и расширения.
• Группа «Самолет": Застройщик недвижимости. Облигации могут быть интересными для инвесторов, поскольку сектор недвижимости является одним из ключевых в экономике, а Группа "Самолет» демонстрирует стабильность и стремление к развитию.
• АФК Система: Крупный инвестиционный холдинг. Облигации АФК «Система» могут быть привлекательными благодаря разнообразию управляемых активов и отраслей, в которых они работают, что может способствовать риск-диверсификации.
• Облигации Волгоградской области: Муниципальные облигации, которые могут быть привлекательны для инвесторов, поскольку они обычно имеют стабильные и надежные выплаты, поддерживаемые налоговыми доходами.

Разберемся:

• Сибнефтехимтрейд: Доля в портфеле составляет 12.58%, с купонной доходностью 13.78%. Одна из самых высоких доходностей в вашем портфеле, что делает эту облигацию привлекательной.
• ОФЗ 26207: Государственные облигации с долей в портфеле 8.97% и доходностью 8.53%. Несмотря на относительно низкую доходность, это надежный инструмент, обеспечивающий стабильность портфеля.
• MTC 001Р-22: Облигации от известной телекоммуникационной компании с долей 9.37% в портфеле и доходностью 8.32%. Довольно стабильный выбор с умеренной доходностью.
• ГТЛК 13: Составляет 11.81% портфеля с доходностью 10.14%. Хороший баланс между доходностью и рисками.
• Окей 2: Облигации от сети гипермаркетов «О’кей» составляют 10.59% портфеля и имеют доходность 9.94%. Облигации ритейлеров обычно считаются относительно надежными.
• Самолет БО-П12: Облигации застройщика составляют 11.13% портфеля с доходностью 12.66%. Достаточно высокая доходность, однако стоит учесть риски, связанные с сектором строительства.
• ОФЗ 26227: Другой государственный выпуск, составляющий 7.44% портфеля с доходностью 7.47%. Похож на ОФЗ 26207 с точки зрения надежности и стабильности.
• АФК Система 9: Корпоративная облигация с долей 9.59% и доходностью 11.06%. Хорошая доходность и важная часть портфеля.
• ВолгОбл: Муниципальные облигации с наименьшей долей в портфеле (6.26%) и доходностью 7.85%. Надежный инструмент, хоть и с меньшей доходностью.
• АФК Система 23: Долгосрочная облигация с одной из самых высоких долей в портфеле (12.27%) и доходностью 10.15%.

Обратите внимание, что ставок для резидентов две. И это второй важный момент, который надо знать: с 2022 года в России действует шкала НДФЛ, зависящая от размера полученного дохода. Если доход инвестора меньше 5 млн. руб. за текущий календарный год, то ставка налога составляет 13%. Если же инвестор-резидент настолько успешен, что получил за год больше 5 млн. руб. дохода, ставка для разницы сверх 5 миллионов составляет 15%.

В портфеле, общий ежемесячный доход от портфеля после учета налога сумма варьируется от ₽73 480 до ₽215 116. Это обеспечивает стабильный ежемесячный доход, хотя его размер может колебаться от месяца к месяцу. Средний месячный доход после налогов: ₽119 000. Однако важно помнить, что рыночные условия могут влиять на стоимость облигаций и их доходность. Инвесторам следует регулярно пересматривать свой портфель и стратегию инвестирования, чтобы убедиться, что они продолжают отвечать их инвестиционным целям и уровню риска.

Из анализа портфеля и цен на 4 августа 2023 года, который мы провели выше, общая стоимость портфеля составила ₽15,935,920, который прогнозирует средний месячный доход после налогов около ₽119 000. Каждая из этих облигаций имеют свои преимущества и риски, и выбор стратегии должен базироваться на вашем личном финансовом положении, ваших инвестиционных целях и аппетиту к риску. Удачи в инвестициях!

Я запустил новый проект — Samoletofff. Каждый день публикуем аномально дешевые авиабилеты из Москвы по России, например в Питер за ₽2100 или в Казань за ₽2500, а так же и международные — Дубай за ₽22 000 или Стамбул за ₽10 000. Если вам интересно, буду рад каждому новому пользователю в Samoletofff 🙌