Валютный контроль — проверка денежной операции, которую проводят участники внешнеэкономической деятельности (ВЭД), на соответствие законодательству России.
Прохождение валютного контроля — законодательная обязанность участников ВЭД. Валютному контролю подлежат все операции с иностранными компаниями и/или гражданами. Также валютному контролю подлежат расчёты между резидентами в иностранной валюте и трансграничные платежи резидентов в российских рублях.
Банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг и ВЭБ.РФ выполняют валютный контроль.
Какие операции подпадают под валютный контроль?
- Расчеты между нерезидентами в рублях.
- Расчеты между резидентами в валюте.
- Расчеты между резидентами и нерезидентами в рублях или в валюте.
- Поступления иностранной валюты и ценных бумаг в Россию.
Под валютный контроль не попадает конвертация валюты и перевод денег с валютного счета ИП на его же карту.
Как не нарушить валютное законодательство и не попасть под штрафы?
- Контроль поступления экспортной валютной выручки, зачислений валюты.
- Мониторинг сроков оформления документов валютного контроля по договорам внешней экономической деятельности.
- Правильное оформление документов валютного контроля и своевременное предоставление их в банк.
Что делает банк и какие виды валютного контроля существуют?
Предварительный (до валютных операций), например, сбор и подготовка документов. В некоторых банках можно предварительно получить рекомендации по проекту договора с иностранной компанией. Для физлиц предварительного валютного контроля нет.
Текущий (при получении или отправлении перевода) - банк проверяет документы, может отклонить операцию.
Последующий (после сделки) банк отчитывается в надзорные органы.
Какие документы нужны и что делать, если не знаешь, как составить документы валютного контроля?
В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис.
Необходимые документы: удостоверение личности, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры.
Для исходящих переводов на свои зарубежные счета — документы об открытии счета и уведомление налоговой. Банк может требовать только те документы, которые относятся к сделке.
Если заполнение документов валютного контроля вызывает трудности, то вы всегда можете обратиться к специалистам банка, которые помогут избежать нарушений валютного контроля и законодательства.
Штрафы и ответственность за нарушение валютного контроля.
За нарушение валютного законодательства существует административная или уголовная ответственность, например, за неуведомление об открытии, закрытии или изменении реквизитов зарубежного счета, штраф для юрлиц будет от 800.000 ₽, а за нарушение срока уведомления об открытии, закрытии или изменении реквизитов зарубежного счета, штраф для юрлиц будет от 50.000 ₽
Мы постарались отразить основные этапы деятельности для участников ВЭД. На нашей платформе мы разместили список банков-партнеров, которые занимаются международными переводами (более 24 зарубежных валют), чтобы пользователи всегда могли сэкономить время на поиске надежного банка и избежать нарушений законодательства.
Надеемся, что материал был Вам полезен!