Банк для малого бизнеса Сфера запустил сервис Моя репутация, который поможет бизнесу предотвратить блокировку и даст возможность посмотреть на себя «глазами банка».
Сервис анализирует 17 основных бизнес-показателей - от количества уплаченных бизнесом налогов и частоты снятия наличных до благонадежности контрагентов. Все показатели моментально отображаются в личном кабинете.
При совершении каждой транзакции сервис подскажет клиенту, если его статус изменится и повысится риск блокировки. Также пользователь получит подробные рекомендации по улучшению репутации бизнеса и снижению возможности блокировки по 115-ФЗ.
Сервис «Моя репутация» предоставляется бесплатно всем клиентам банка Сфера.
Напомним, что в 2020 году ожидается возможное ужесточение «антиотмывочного закона», в связи с критикой в адрес ЦБ со стороны FATF.
*Система «Банк Сфера» — корпоративная информационная система, предназначенная для удаленного обслуживания клиента с использованием сети интернет (в т. ч. с использованием мобильного приложения), обеспечивающая, в том числе, подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов клиента, включая платежные документы клиента в электронном виде и предоставление информации о движении средств по счетам, в том числе с использованием карты.
Услуги оказывает АО «БКС Банк», универсальная лицензия ЦБ РФ№ 101 от 29.11.2018.
Официальный сайт — sfera.ru.
Хорошая идея и где-то уже было... Модульбанк?
Вообще, здорово получается: ты заработал деньги и должен оправдываться перед банком: сколько снял наличкой, куда перевёл, сколько заплатил налогов. Презумпция виновности и возможность держать деньги клиента на депозите ЦБ и зарабатывать деньги пока клиент нервно собирает кипу документов.
Бесплатного аналога не было.
Это требования не банка, а требования, предъявляемые каждому банку ЦБ. Мы, в свою очередь, принимаем на себя обязанность помочь своим клиентам как раз через подобные сервисы.
На базовом тарифе тоже бесплатно? Тогда здорово. Молодцы.
на всех тарифах)
А как же система "Свотофор" от Альфы?
У Альфа-Банка аналогичная услуга платная :)