Invest Planner — бесплатный сервис учёта и аналитики инвестиций

Сегодня я расскажу, что нас подтолкнуло к созданию бесплатного сервиса ведения инвестиционных портфелей Invest Planner, а также, что он умеет и чем будет полезен.

На протяжение многих лет наша команда специализируется на туристической сфере и занимается разработкой соответствующих продуктов.

Но год назад, весной 2020, все пошло чуть-чуть не так, как мы планировали...

В один момент мы осознали, что наш стройный мир дрогнул и начал стремительно меняться и у нас неожиданно появилось много свободного времени. Пока туризм стагнировал, мы решили провести время с пользой для себя, а потом, как оказалось и для всех окружающих.

На тот момент многие из нас уже интересовались инвестициями и были погружены в тему, ну а кто-то еще только начинал. В любом случае данное направление было интересно для всей нашей команды.

С учетом того, что брокерские счета были открыты у нас у разных брокеров, мы видели, что никто из них не дает нормальной аналитики.

Бегло поискав в интернете мы нашли сервисы учета инвестиций, но либо они были бесплатными и по факту являлись просто записной книжкой со списком активов, либо же были платными, но функционала все равно не хватало.

Отдельно хотим отметить сервис Izi-Invest мы не знаем автора лично, но именно он подтолкнул нас на разработку нашего проекта. Сервис классный и заслуживает внимания.

В итоге мы решили сделать наш собственный велосипед, сначала просто для фана - получится/не получится, а потом, когда получилось - решили отдать бесплатно всем желающим.

Наигравшись вдоволь с кодом и в какой-то момент остановив порывы души по типу "о, а давайте запилим еще и эту фичу!", мы наконец осознали, что уже умеем достаточно много.

В Invest Planner можно добавить любое количество портфелей от разных брокеров. Портфели можно объединять в группы – система посчитает их суммарную стоимость и доход.

Система поддерживает брокерские отчеты от 6 брокеров: Альфа Директ, ВТБ Инвестиции, Тинькофф Инвестиции, Открытие Брокер, Сбербанк Инвестор, Freedom Finance. Также можем добавить поддержку любых других брокеров при запросе наших пользователей.

Для каждого портфеля система считает:
– Стоимость портфеля
– Доход
– Среднегодовая доходность
– Доход (акции + облигации)
– Среднегодовая доходность (акции + облигации)
– Распределение дохода по составляющим (Курсовая прибыль, Дивиденды, Купоны, ...)
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время

Для каждого класса активов (Акции, Облигации, Валюта):
– Стоимость класса активов
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время

Для каждого актива:
– 25 параметра для акций, 30 для облигаций, 5 для валюты

Все сделки мы учитываем по методу FIFO.

Invest Planner показывает когда, сколько и по каким бумагам придет выплат.

Мы показываем как подробную информацию по каждой бумаге, так и агрегированные данные по месяцам/годам.

Система строит 13 видов графиков, в том числе помимо стандартных (распределения по типам активов активов, прибыли по активам, распределение по секторам и отраслям и пр.) сравнение доходности портфеля с доходностью индекса S&P500 за тот же отрезок времени.

Мы добавили возможность балансировки портфеля относительно заданной изначальной структуры.

Но самое интересное, что мы сделали возможность делать балансировку многоуровневой.

Простой пример:
1. Мы хотим, чтобы в портфеле были Акции и Облигации в пропорции 60/40
2. При этом в акциях мы хотим, чтобы было распределение по странам - Россия / Америка / Китай (60 / 20 / 20).
3. В рамках акций каждой страны мы также хотим учитывать бумаги с конкретным распределением.
4. В облигациях мы хотим распределение по рублевым и валютным бумагам - 50/50
5. В рублевых и валютных облигациях мы также хотим распределение по конкретным бумагам.

И такую структуру можно придумать и задать в системе абсолютно любую, какую только сможете придумать и скольки уровневую захотите сделать.

В итоге указав системе, что вы хотите купить бумаг, например, на 100 000р. система посмотрит какие бумаги у вас уже есть и сколько - и рассчитает что и сколько необходимо докупить, чтобы максимально соответствовать заданной структуре.

Бонус!

Invest Planner также позволяет автоматически рассчитывать индексные портфели на основе бумаг входящих в индексы S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones, Индекс МосБиржи.

Да, их мы тоже автоматически отслеживаем и отображаем для бумаг России и США. Скоро добавим Лондонскую биржу. :-)

По всем бумагам мы выводим подробную информацию, а по облигациям даем возможность находить нужные по множеству параметров и сортировать по доходности.

Да, все верно.

Мы сразу решили для себя, что проектом мы занимаемся в свободное время, ради своего удовольствия и не будем брать за него деньги и/или засорять рекламой.

Нам не жалко поделиться им со всеми желающими, кому Invest Planner будет полезен и будет помогать.

Мы рады всем пользователям, пожалуйста, присоединяйтесь - invest-planner.ru

Также мы всегда открыты к замечаниям и предложениям, пишите в комментариях или на почту [email protected]
Стараемся отвечать оперативно в свободное от основной работы время. :-)

Приятной работы!