Новичкам: как правильно выбрать брокера для инвестиций в фондовый рынок

В России хорошие условия для инвестирования, а желающих торговать на Московской бирже с каждым днем все больше. Если в 2020 году на Мосбирже было зарегистрировано 6,8 млн частных инвесторов, то на февраль 2022 года этот показатель почти достиг рекордных 28 млн.

Пандемия показала, что у большинства нет ни накоплений, ни инвестиций. Удаленка дала время подумать и разобраться в личных финансах. Многие увидели огромный потенциал в инвестициях, и это радует.

Если вы только планируете начать инвестировать, эта статья для вас. Меня зовут Евгений Михеев, я частный инвестор и предприниматель. Инвестирую почти 10 лет, за это время создал пассивный источник дохода и продолжаю увеличивать свой капитал. Здесь я расскажу, как правильно выбрать брокера и на что обязательно нужно обратить внимание.

Напрямую открыть счет на Московской бирже нельзя. Для этого нужен брокер – это посредник между вами и биржей. Все ваши сделки покупки/продажи совершаются через брокера.

На февраль 2022 года в России действует 250 брокеров. У них разные условия, тарифы и сервис.

Ваша задача – выбрать из этих 250 компаний одну и открыть там свой первый брокерский счет.

Хорошая новость: дальше в этой статье я покажу список самых надежных по моему мнению брокеров, выбрать будет не сложно.

Если вы полный новичок, рекомендую открывать счет у одного из крупнейших брокеров. Их не много, они всегда на слуху и ниже будет их список.

Вам нудно обратить внимание на:

1. Наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, ее выдает Центральный Банк России. Если лицензии нет, брокер работает нелегально, ваши деньги не защищены. Проверить наличие лицензии можно в справочнике ЦБ РФ.

2. Историю компании. Если брокер давно на рынке и у него много клиентов, это хорошо его характеризует.

3. Репутацию и объем торгов. Почитайте отзывы в интернете на разных площадках, так у вас сложиться объективная картина о брокере. Поищите информацию о возможных скандалах, в которых была замешана компания. И помните: чем больше у компании объем торгов, тем лучше ее репутация, тем больше к ней доверия со стороны клиентов.

4. Условия использования. Смотрим на тарифы, комиссии, сроки вводы/вывода средств.

5. Программное обеспечение. Узнайте, какой софт есть у брокера, через какой терминал совершаются сделки, есть ли мобильное приложение. От этого зависит, насколько удобно вам будет работать с тем или иным брокером.

6. Удобно ли платить налоги. Крупные брокеры сами считают вашу прибыль и передают эти данные налоговой. Это удобно, вам не нужно все высчитывать самостоятельно или нанимать бухгалтера.

Я подготовил список тех компаний, с которыми работаю и которые я хорошо изучил и могу рекомендовать их.

Рассмотрим, какие есть тарифы и сколько стоит обслуживание счета на каждом из них.

Сбербанк

Есть два тарифа:

1. Инвестиционный. Комиссия за сделку составляет 0,3% (независимо от объемов сделок).

2. Самостоятельный. Размер комиссии за сделку зависит от объема: от 0,06% до 0,018%.

Тинькофф

Работаю с этим брокером недавно, всем доволен, есть такие тарифы:

1. Инвестор. Комиссия 0,30% от суммы сделки.

2. Трейдер. Комиссии от 0,05% за сделку, но если сделки на совершаете за обслуживание счета нужно платить, цена зависит от объема портфели и составляет минимум 250 рублей в месяц.

3. Премиум. Бесплатное обслуживание для портфелей до 3 млн рублей и комиссии за сделку от 0,035% от суммы.

ВТБ

Действующие тарифы:

1. Мой онлайн. Обслуживание бесплатное, комиссия составляет 0,05% от суммы сделки.

2. Привилегия. Цена обслуживания: 150 рублей в месяц. Комиссия составляет 0,4% от суммы.

3. Прайм. 150 рублей в месяц плюс комиссия 0,035% от суммы сделки.

Открытие

Работаю с этим брокером с 2018 года, мне все нравится.

Здесь есть два тарифа, у каждого бесплатное обслуживание счета. Разница только в комиссии:

1. Все включено. От 0,05% за сделку.

2. Инвестиционный. От 0,025% за сделку.

Фридом Финанс

Здесь один для всех Стандартный тариф. Платить нужно только за сделки: 0,12% от суммы.

Финам

Тарифы:

1. FreeTrade. Покупать акции на Мосбирже можно без комиссий, валюта от 0,3682% от объема.

2. Стратег. От 0,5% от объема сделки.

3. Инвестор. Ежемесячная плата за обслуживание счета составляет 200 рублей, но с этих денег списывается комиссия за сделки. Комиссия от 0,35% от сделки.

ВАЖНО! Если вы только начинаете инвестировать, больше внимание обратите на удобство работы с тем или иным брокером. Комиссии это тоже важно, они влияют на доходность, но помните: брокера всегда можно изменить, или открыть еще один счет.

Сейчас я работаю с брокерами Открытие и Тинькофф. Еще у меня есть счет у американского Interactive Brokers.

А напоследок отличная новость: российские власти поддерживают инвесторов рублем и предоставляют налоговые льготы. Если открыть индивидуальный инвестиционный счет, вы можете получить налоговый вычет на сумму до 52 тыс. рублей.

ИИС можно открыть у всех брокеров из списка, который выше. Как открыть ИИС и какие условия ставит государство, я уже рассказывал в этой статье, обязательно почитайте.

Не забудьте подписаться на меня, здесь будет много полезного контента для инвесторов.