Нефть и нищета: жизнь Ирана под санкциями и урок для России

Против России ввели 5 пакетов санкций, это абсолютный рекорд в мировой истории. По количеству ограничений ближе всего к нам Иран, который 40 лет живет под санкциями.

На связи Евгений Михеев, частный инвестор и предприниматель. Я разобрался, как санкции повлияли на экономику и фондовый рынок Ирана, как иранцы обходят ограничения и восстанавливают экономику. И какие уроки нужно извлечь россиянам, чтобы не не обнищать.

В 2006-2015 годах против Ирана было введено 5 пакетов санкций ООН:

• Заморозка всех счетов за рубежом.
• Запрет на инвестиции в нефтедобывающую отрасль.
• Запрет на сотрудничество с военно-промышленным сектором.
• Запрет финансовых операций с местными банками.
• Запрет на ввоз ядерных технологий.

В 2018-2019 годах с подачи США влупили новый пакет санкций:

• Запрет на экспорт газа и нефти. Исключения - Индия, Китай, Турция Южная Корея, Греция, Япония.
• Блокировка резервов страны и запрет любого сотрудничество с ЦБ Ирана.
• Запрет на поставки Ирану металлов и промышленного оборудования.
• Отключение банков от SWIFT.

Как санкции повлияли на экономику:

• Изоляция Ирана от финансово-экономической системы мира.
• Падение экспорта нефти в 4 раза.
• Падение ВВП страны на 70%.
• Годовая инфляция 50%.
• Уровень безработицы достиг 45%.
• Несмотря на попытки Центробанка спасти риал, его реальный рыночный курс упал на 450%.

Правительством Ирана был принят ряд мер по реанимированию экономики, вот главные из них:

• Эксперт нефти был переориентирован с Европы на Азию. 25% всей добытой нефти продавали Китаю.
• В Европу нефть начали продавать через посредников, теряя на этом до 30% прибыли.
• Предприниматели начали покупать гражданство других стран и регистрировать там бизнес.
• Внутри страны сохранен оборот валюты.
• Visa и Mastercard заменены на собственную платежную систему Shetab.
• Цифровое клонирование: внутренний интернет и собственные аналоги западных сервисов - от Фейсбука и Ютуба до своей операционной системы.

В стране гиперинфляция, предприниматели выводят деньги за рубеж, а народ стоит в километровых очередях за валютой. Что делать?

Ставка на инвесторов

Уровень финансовой грамотности в стране ниже плинтуса, правительство решило это исправить.

Фондовый рынок - верный способ защитить себя от гиперинфляции. Иранцы понимали, что хранить деньги в риале бесполезно - местная валюта каждый день пробивала очередное дно, так можно было лишиться всех накоплений.

Был принят ряд мер по реанимированию Тегеранской биржи, и вот вам результаты:

• в 2017 году счета на бирже были у 4,5 млн иранцев, а в 2020 уже у 50 млн;
• за 4 года капитализация биржи выросла в 15 раз;
• иранцев приучили к финансовой грамотности и инвестированию.

Это благоприятно отразилось на экономике - компании привлекли средства за счет инвесторов, а инвесторы не просто защитили свои капиталы от гиперинфляции, но и заработали на этом.

Легализация криптовалют

Пока в 2018 году не ввели новый пакет санкций, Иран выступал против криптовалют, опасаясь вывода капиталов за рубеж.

Затем политика резко изменилась. Когда страну отключили от SWIFT, нужна была альтернативная платежная система. Решили легализовать криптовалюты. Ничего не напоминает?

Теперь Иран во всю использует биткоин для международной торговли, а местные инвесторы зарабатывают на росте курса криптовалют.

Пока иранские майнеры добывают 5% от всех мировых биткоинов, правительство готовится к запуску CBDC - собственной криптовалюты.

По количеству санкций мы уже обогнали Иран. Прошло всего полтора месяца, ограничения еще не подействовали в полной мере, и у нас есть время подготовиться.

Рубль укрепили искусственно, он продолжит падать. У нас есть время, чтобы подготовиться и пережить крах безболезненно.

Хранить сбережения в рубле мягко говоря небезопасно.

Есть 3 варианта:

• Хранить сбережения в валюте.
• Инвестировать в фондовый рынок и ждать, пока все восстановится.
• Переходить в крипту, как это делают все грамотные инвесторы.

С валютой все ясно, с фондой пока нет - когда все восстановится, непонятно, тут даже мне сложно прогнозировать, много переменных.

Не готовы долго ждать просадку на фонде, уходите в крипту и зарабатывайте в долларах.

Наши олигархи не дураки, уже начали вкладывать в цифровые валюты и использовать их для международных транзакций.

Объем российского рынка криптовалют уже равен 15% ВВП страны и продолжает расти. А правительство уже не говорит о запрете крипты, все будет как в Иране, наш Центробанк уже готовит проект цифрового рубля.

Рано или поздно мы все будем в крипте, рекомендую уже сейчас погружаться в эту нишу.

Изучите, как все устроено, как пользоваться кошельками, как торговать, инвестировать, какие есть риски и как их минимизировать. Как я инвестирую в криптовалюты, рассказываю в своих социальных сетях: ВКонтакте и телеграме. Подпишитесь, здесь много полезного образовательного контента.