Как купить криптовалюту и для чего нужен Stable coin

В этой статье мы расскажем о стейбл коинах и о том, что они из себя представляют. Если вы новичок в инвестировании в криптовалюту, то стейбл коины – это то, что вам необходимо применять при инвестировании денег и при размещении сделок. Те, кто уже знаком с материалом, могут отправить его другу, которому будет полезна эта статья. Вероятно, мы пропустили некоторые из тех монет, которые следовало добавить в эту статью , но этот пост в большей степени посвящен общему введению в то, что стейблы из себя представляют и что делают некоторые из них.

Стейбл коины являются более стабильным и безопасным средством хранения средств в периоды повышенной рыночной волатильности и привязаны к часто используемым фиатным валютам, таким как доллар США или евро (или иногда даже к товарам, таким как золото) – они обеспечивают стабильность фиатных денег без потери гибкости, быстрой передачи и более низких комиссий за криптовалюты.

По мере того как полностью обеспеченные стабильные монеты набирали интерес, вскоре стало ясно, что по мере роста спроса и распространения их обеспечение будет сложной задачей. Мало того, что трудно накопить и обеспечить сотни миллиардов долларов, но это также неэффективное использование капитала, потому что залоговое обеспечение простаивает вместо того, чтобы быть более продуктивно использовано в другом месте.

Они полностью обеспечены 1:1 фиатными валютами, которые обычно хранятся на банковских счетах. Они централизованы, потому что они запущены и управляются центральной организацией, которая может быть компанией, банком или даже правительством. Как правило, они поддерживают свою цену за счет производства и сжигания общего предложения, изменяя относительную цену каждого токена до тех пор, пока он не достигнет желаемой привязки.

Tether (USDT), USD Coin (USDC), Gemini USD (GUSD)

Кредиты(loans) создаются через Децентрализованную автономную организацию (DAO) с использованием смарт-контрактов для обеспечения криптовалюты для производства стейбл коинов. Как правило, они имеют чрезмерное обеспечение, чтобы компенсировать волатильность. Они полностью децентрализованы, более прозрачны и стабильны, потому что протоколы автоматически стабилизируют стоимость монет — MakerDAO (MKR), «старичок» децентрализованных финансов (DeFi), представляет собой проект, в котором пользователи вносят ETH, YFI, LINK, AAVE, UNI. BAT или даже TUSDT, PAXUSD по ставке 150% с повышенным обеспечением и получают под стоимость этих этих активов вновь сгенерированные монеты DAI.

Концепция стейбл коинов вдохновила разработчиков идеей о том, что стейбл может добиться массового внедрения, но при этом требует меньше, чем полного обеспечения – с поддержкой «тела» и алгоритмически модифицированной части для достижения стабильности. Преимущество недостаточного обеспечения заключается в том, что если стабильная монета не требует 100% обеспечения (или 150% в случае DAI) своей эмиссии, то этот капитал, вместо того, чтобы бездействовать можно применить в другой сфоре более эффективным способом, например, фарминг(farm) или кредитование(loan).

С момента своего создания в 2014 году Tether (USDT), несомненно, является доминирующим лидером рынка и погряз в спорах. Согласно официальному веб-сайту, “Каждый Tether всегда на 100% обеспечен резервами компании, которые включают традиционную валюту и эквиваленты денежных средств”, а так же время от времени могут включать другие активы и дебиторскую задолженность по кредитам, предоставленным Tether третьим лицам.USDT управляется компанией Tether Limited, которая тесно связана с iFinex, которая является материнской компанией популярной биржи Bitfinex.

Стоит отметить, что существует несколько сетей, в которых производятся USDT, в том числе: Omni, Ethereum, Tron, EOS.

USD Coin (USDC) - это стейбл коин, основанный на блокчейне Ethereum, в виде токена ERC-20, запущенный Coinbase. Согласно официальному сайту Coinbase, каждый USDC обеспечен одним долларом США, который хранится на банковских счетах. Coinbase вознаграждает своих клиентов за хранение USDC на их биржевом счете.

Paxos также основан на блокчейне ERC-20 Ethereum. Paxos Trust Company, эмитент PAX, также является компанией, которая управляет биржей Paxos, наряду с услугами по хранению и защите физических и цифровых активов.

Paxos утверждает, что доллары, которыми регулируется каждый PAX, хранятся на сегрегированных счетах, которые застрахованы FDIC(федеральная корпорация по страхованию вкладов) и находятся в банках США. Согласно официальному сайту, PAX котируется на более чем 100 биржах.

TUSD — еще один стейбл на основе ERC-20, которую поддерживают более 70 бирж по всему миру, в том числе крупнейшие. Эмитент TrueUSD также выпустил другие стейблкоины, привязанные к другим монетам: к ним относятся TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD и TrueHKD.

Gemini Dollar (GUSD) рекламируется как первый регулируемый стейбл коин. Он выпускается трастовой компанией Gemini, владельцами криптовалютной биржи Gemini, которая действует в качестве квалифицированного держателя в соответствии с банковским законодательством Нью-Йорка, а также имеет лицензию штата Нью-Йорк.

Согласно официальному веб-сайту, баланс депозита в долларах США ежемесячно проверяется зарегистрированной государственной бухгалтерской фирмой, чтобы гарантировать эквивалентность. Все отчеты публикуются и доступны в Интернете.

Binance USD (BUSD) - это cтейбл коин, созданный в результате партнерства между ведущей криптобиржей и Paxos. Он получил одобрение Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и был доступен для торговли с 2019 года.

DAI не регулируется и не издается центральным органом власти или, как в большинстве случаев, централизованной компанией. Вместо этого DAI управляется децентрализованным сообществом держателей токенов MKR. Эти держатели контролируют протокол Maker, который является смарт-контрактом, лежащим в основе DAI. Это избавляет от беспокойства о том, что компания контролирует оборот монеты. Основной угрозой децентрализованных стабильных монет, таких как DAI, является взлом смарт-контракта. В таком сценарии нет физической резервной копии контракта.

Terra — это блокчейн Proof of Stake, созданный с использованием Tendermint(алгоритм консенсуса, основанный на задаче византийских генералов), основного участника Cosmos Network, который фокусируется на глобальных платежах и расчетах.

Консенсус и безопасность используют модель сеньоража, которая достигается с помощью токена LUNA и поглощает волатильность стейблкоинов. Когда TerraUSD стоит 1,01 доллара, система расширяется, чтобы печатать больше TerraUSD за счет сжигания LUNA. Идея состоит в том, что держатели LUNA могут обменять свои TerraUSD на 1 доллар, а затем продать их за 1,01 доллара и получить прибыль от разницы.

Часть обмениваемых LUNA сжигается, а остальная часть накапливается в общем пуле. Когда TerraUSD стоит 0,99 доллара, происходит обратное, и TerraUSD обменивается на LUNA стоимостью 1 доллар.

По своей сути, это модель сеньоража, которая еще в зачаточном состоянии решила частично поддерживаться USDC. В настоящее время FRAX на 85% поддерживается USDC, а оставшиеся 15% алгоритмически стабилизируются акциями Frax (FXS), которые постоянно чеканятся и сжигаются арбитражерами, чтобы сохранить привязку к 1 доллару США.

В настоящее время FRAX работает на Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Fantom, Avalanche и планирует расшириться до Moonbeam.

Надеемся, что прочтение данной статьи о стейбл коинах и того, что они собой представляют, дало вам некоторую полезную информацию. Не забудьте поделиться данной статьей со своим другом, которому это также будет полезно прочитать.

👨‍🎓Обучение трейдингу

🚀Наш канал в Telegram

💻Канал в TradingView

🔥Наш Instagram

⭐Социальные сети:

➡ YouTube

➡ Twitter

➡ Tik-Tok

➡ Facebook

➡ Pinterest

➡ Яндекс Дзен

➡ VK

➡ VC.ru

➡ ОК