💡 В поисках утраченной льготы: можно ли сохранить ИИС с налоговой льготой и вычеты при переводе бумаг из Альфы

📌 Что случилось?
Альфа попала под санкции и переводит иностранные активы другим брокерам по поручениям клиентов. При этом, как утверждает Альфа, перевод будет производиться только активов, а не счетов, поэтому все ИИС будут досрочно закрыты при переводе. Если клиент получал налоговые вычеты, их придётся вернуть и уплатить пени за пользование средствами.
Многие подпичики получали налоговый вычет и рискуют лишиться 104 000 руб из-за потери налоговой льготы при переносе активов и принудительном закрытии ИИС. И это не считая штрафы и пени за пользование деньгами все это время.
Разбираемся, как лучше поступить в данной ситуации и попытаться сохранить средства.
📌 Ситуация была тяжелой:
- при переводе части бумаг закрывается ИИС и теряется налоговая льгота и вычеты
- при сохранении активов у Альфы ИИС с вычетами сохраняются, но возможность распоряжаться средствами замораживается на неопределённый срок
📌 Как по закону?
По закону и разъяснениям Центробанка перевести ИИС от одного брокера другому можно, но с важным условием: переводить нужно ВСЕ активы, а не только иностранные.
По закону ИИС может быть только один и поэтому по стандартной процедуре необходимо открыть второй ИИС у брокера, к которому хотите перевестись, подать поручение на перевод всех активов (брокер обязан его исполнить) и в течение месяца закрыть ИИС у старого брокера, от которого ушли. При этом важно переводить все активы, а не часть, иначе право на льготу будет утрачено.
📌 Как на деле?
На деле все обстоит сложнее. Часть активов клиентов хранится в НРД (Национальный расчётный депозитарий), а часть в БЭБ (Бест Эффортс Банк – депозитарий СПБ Биржи). После того как Альфа получила активы клиентов из ВТБ, выяснилось, что иностранные активы учитывалась у ВТБ через НРД и даже после перевода по данным ценным бумагам не получилось проводить операции у неподсанкционной на тот момент Альфы.
На официальном сайте Альфы написано, что переводиться к другому брокеру будут все иностранные активы, у который ISIN начинается НЕ на RU. Формально к этим же бумагам относятся фонды FinEx.
Можно ли сохранить ИИС и налоговые льготы – ДА!
Альфа несколько раз подчёркивала в своих заявлениях, что переносить счета они не могут, однако то ли под давлением регулятора, то ли инвесторов на сайте с FAQ появилась информация о переносе ИИС целиком.
📌 Порядок действий:
Отставить в Альфа-Инвестициях заявку на перевод иностранных ценных бумаг до 23:59 мск 26 апреля любым удобным способом:
— в личном кабинете (доступен с компьютера),
— в чате мобильного приложения,
— по телефону: 8 (800) 707 55 55 (для звонков по России) или +7 (495) 786 48 86 (для Москвы и области),
— в офисе Альфа-Банка (не забудьте паспорт).
Если заявку на перевод уже подавали, то повторно оформлять не нужно.
Далее открываем ИИС у другого брокера и узнаем реквизиты счёта на официальном сайте.
В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера нужно оформить заявку в нашем личном кабинете, чтобы перевести оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях активы.
Для переноса российских ценных бумаг: Переводы → Ценные бумаги → Списание → Укажите реквизиты для перевода.
Для переноса денег: Переводы → Деньги → В другой банк → Укажите реквизиты для перевода.
📌 Обратите внимание: передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров. Чтобы с этим не было проблем, лучше переносить рубли. Поэтому если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите её в рубли до 5 мая включительно.
Таким образом, возможность сохранить ИИС, а главное – налоговые вычеты и льготы остаётся!