Продолжение серии публикаций о стратегиях инвестирования. Сегодня хотел бы рассказать о стратегии - “50-50”:
1)Описание стратегии:
Суть стратегии “50-50” заключается в разделении инвестиционного бюджета на 2 части:
Первые 50 процентов дробятся на несколько частей и в зависимости от риск профиля, инвест бюджета и личных предпочтений инвестора, распределяются по нескольким же активам среднего или высокого риск профиля (Рекомендовал бы недооцененные акции или ETF, с потенциалом роста на диапазоне в 2-3 года более 40% в валюте). Еще хочу порекомендовать в этом пункте - все же распределять инвест портфель минимум на 3 инструмента, причем из разных отраслей, так вы за счет диверсификации значительно снижайте риск.
Вторые 50% вы оставляйте в виде свободных средств, и в случае движения инструментов в вашем портфеле более чем на 5% в противоположную вашей позиции сторону, добирайте по ним 10% от начальной позиции. Как момент, всегда выставляйте уровни, на которых вы будете закрывать позицию (Обычно можно ориентироваться на глобальные уровни поддержки и сопротивления), не рекомендую ставить эти уровни выше 15% - по просадке, и 45% по заработку (Считать по каждому инструменту в отдельности)
2)Пример арифметики:
В портфель куплены 3 инструмента:
Акция 1 на 17% от инвест бюджета
Акция 2 на 22% от инвест бюджета
Акция 3 на 11% от инвест бюджета
Далее, первая акция зафлетила (цена находится плюс минус в одном небольшом диапазоне), вторая - растет на 4%, третья - упала на 7%. В итоге по первым двум вы просто сидите дальше, а по 3 - докупайте 1,1% от инвест бюджета.
И в итоге у вас получится:
Акция 1 на 17% от инвест бюджета
Акция 2 на 22% от инвест бюджета
Акция 3 на 12,1% от инвест бюджета
Далее по такому же алгоритму.
3)Варианты используемых инструментов
На мой взгляд, из инструментов лучше всего подходят недооцененные акции или ETF, с потенциалом роста на диапазоне в 2-3 года более 40% в валюте. Также еще стоит учитывать, что бумаги которые вы покупайте, должны быть близки к локальным минимумам, но при этом уже отскочив от них . Еще лучше будет, если вы сможете посмотреть на сайте https://finviz.com/ 5 мультипликаторов - Beta, P/E, debt to equity ratio,Operating margin,P/FCF и ROE по выбранным вами инструментам, и если они отмечены зеленым, то это хороший фактор для покупки (Можно еще полную аналитику провести относительно отраслевых и общих по рынку значений, но делать этого я чую все равно никто сам не будет, так что хотя бы на цвет значения мультипликатора посмотрите)
Инвестировать данной стратегией через любые УК или фонды не рекомендую.
3)Профиль инвестора:
Активный (Цель - преумножить капитал, инвестор готов тратить время на работу с своими инвестициями), средняя склонность к риску, готовность уделять от 25 часов в месяц для работы со своими инвестициями, капитал на инвестиции от 20 тысяч $, наличие понятия о инвестициях, либо наличие доверенных людей, с таким пониманием.
4)Итого:
А)Границы реального дохода по стратегии: от - 9% до 25% годовых на капитал (Валюта в зависимости от инструментов)
Б)Риск до 9% на капитал
В)Рекомендуемый минимальный бюджет под инвестиции - от 20 тысяч долларов.
Г)Время для работы по стратегии - от 25 часов в месяц
Д)Наличие понятия о инвестициях, либо наличие доверенных людей, с таким пониманием
Е)Сроки инвестирования - не менее года.