Советы начинающему инвестору, часть 1:
1)Риск и потенциальная доходность в инвестициях прямо пропорциональны- если вам обещают огромную доходность, при нулевых рисках, то можете смело гнать человека самой поганой метлой туда, откуда он вылез. Реальные хорошие соотношения рисков и доходностей крайне редко бывают выше уровня ⅛, приемлемый уровень начинается от ⅓
Пример:
А)Банковский депозит: минимальные риски - минимальная же протенциальная доходность
Б)Опционы: большая потенциальная доходность- большие же и риски (Детали в статье про инструмент инвестиций -”Опционы”:
2)Потенциальная доходность и реальная – это часто разные значения и адекватный инвестор должен понимать эту разницу при планировании рисков
Пример:
А)Вы в сентябре 2019 купили акции Boeing Co (BA) на год в надежде на хорошие дивиденды в 9% в год и прибыль от роста стоимости акций еще на 10%. Но в феврале 2020 случается пандемия коронавируса и акции компании падают на 83% , а чуть позже отменяют и дивиденды…..В конечном итоге вместо 19% доходности, вы получайте 79% убытка…...Так вот 19% - планируемая доходность, а 79% вполне реальный убыток.
Б)Есть и обратные примеры - вы в марте 2020 купили акции Boeing Co (BA) на 2 года в надежде на рост стоимости акций на 40%.А позже на фоне покупки фондами акций данной компании, помощь от государства и общей эйфории на рынке, акции компании растут на 100%, и если мы так же как и в предыдущем примере примем, что вы продали акции на пиках, то вы получили 100% доходности….В конечном итоге вместо 40% доходности, вы получайте 100% убытка…...Так вот 40% - планируемая доходность, а 100% - реальная.
3)Не заниматься инвестированием, не обладая даже минимальными знаниями.
Прежде чем инвестировать свои средства, не поленитесь почитать об этом в интернете и книгах.
Пример:
Вы в январе 2019 года увидели у одного известного гуру инвестирования рекомендации по покупке уже выше описанного Boeing Co (BA) на 2 года по цене 380$……., и вы не обладая знаниями, решили поверить на слово и купили акции……..Сейчас они стоят 189$....Финансовый итог посчитать не трудно:))
4)Диверсифицируйте…
Даже есть старая поговорка на эту тему: “Не клади все яйца в одну корзину”. На мой взгляд в один инструмент не стоит класть более 15% своих средств
Пример:
Вернемся к предыдущему пункту с покупкой Боинга по 380$. В случае если вы купили акции на 30%, то сейчас у вас убыток от инвест портфеля - 15%, если же вы купили на 50%......то уже 25%.....Правда из-за этого может быть и недополученная прибыль, т.е. в апреле 2020 вы купили акции Боинга по 110 $ на 30% от портфеля, сейчас они стоят 189$, сейчас у вас прибыль по портфелю - 26,7% , а при покупке на 50% - была бы 44,5%. Но лучше недополучить прибыль, чем потерять деньги, хотя морально и то, и то непросто.
5)Нет нормального количества средств для инвестиций - учись, нет времени учиться, не надейся на хорошую доходность.
Чтобы получать хорошую доходность, надо все же обладать определенными знаниями и заниматься постоянным контролем своих инвестиций, а у большинства начинающих инвесторов чаще всего на это нет времени/желания, так что чаще всего они используют в том или ином виде труд наемных специалистов(Как бы это не выглядело - фонд, частные ДУ трейдеры, синдикаты бизнес ангелов, УК и тд.). Но тут есть один нюанс, у всех сильных специалистов в области инвестирования достаточно высокие требования к начальной сумме для инвестирования (Потому что большинство из них получает основной свой доход в виде доли от полученного дохода инвестора - success fee, а доход инвестора - процент от инвестированных средств, т.е. доход 20% , процент success fee - 30%, при сумме
инвестиций в 100 тысяч долларов доход специалиста - 6 тысяч $ , а при сумме в 10 тысяч долларов - 600$....Вывод очевиден). Средний порог для входа у сильных профессионалов с историей - не менее 50 тысяч долларов, поэтому при учете правильной диверсификации из пункта выше, ваш суммарный капитал для работы с такими людьми должен быть не менее 150 тысяч долларов. Если же он меньше, то либо учитесь работать со своими инвестициями сами (Искать нужные для покупки/продажи акции/опционы/фьючерсы/облигации, анализировать фундаментальный и тех анализ, изучать информационные потоки), либо вкладывайте в малодоходные, но не особо требовательные к профессионализму инструменты.