Начинаю новый цикл публикаций по срокам инвестирования, и сегодня у нас на очереди - инвестирование в долгосрок, часть 1

Начинаю новый цикл публикаций по срокам инвестирования, и сегодня у нас на очереди - инвестирование в долгосрок, часть 1:

1)Определение

Долгосрочными , называются инвестиции сроком от 3 лет

2)Типы долгосрочных инвестиции:

А)Стабильно приносящие доход (купонные облигации, дивидендные акции);

Б)Дающие однократную прибыль в момент закрытия позиции (акции роста, драгоценные металлы, облигации с дисконтом и т. д.)Но нужно понимать, что почти всегда оба типа, характеризуются стратегией «купил и держи».

3)Инструменты долгосрочных инвестиций

К примеру для покупки недвижимости и доли в бизнесе необходим сравнительно большой первоначальный капитал. Такие активы сложнее диверсифицировать, и они требуют постоянной вовлеченности в управление и дополнительных затрат, а на то, чтобы их продать и вывести деньги, могут уйти годы. Так что переходить к таким вложениям, целесообразно уже после создания качественного портфеля из ценных бумаг.На фондовом рынке все стратегии с длинным горизонтом вложений можно разделить на два типа:

А)Активные.

(К этому типу относится вложение в инструменты, требующие определенных действий от инвестора. К примеру, те же короткие облигации, по которым необходимо в определенный момент перекладываться в другой выпуск)

Б)Пассивные.

(Например, покупка биржевых ETF и ПИФов с широко диверсифицированными базовыми активами. Действуя таким способом, вы стремитесь защититься от падения стоимости отдельных эмитентов. Цель пассивного инвестирования – получить заданную рынком норму доходности.) Комбинировать различные виды бумаг нужно в зависимости от горизонта ваших вложений. Чем больше срок, тем большая доля в портфеле выделяется под акции. Это правило связано с тем, что на коротких временных промежутках высока вероятность просадок цены. Но если говорить о десятилетиях, то растёт шанс заработать заметно больше, чем на облигациях.)

4)Слабые и сильные стороны долгосрочных инвестицийГлавный риск долгосрочных вложений – потеря капиталом покупательской способности. Это может случиться, если вы будете использовать только консервативные инструменты: ОФЗ, сдачу квартиры в долгосрочную аренду, золото. Такие активы предназначены для сохранения стоимости портфеля, а не для его энергичного наращивания. Если вы не сумеете обогнать инфляцию, то спустя десятилетия сможете позволить себе тот же или даже меньший набор благ, что и сегодня. Если же вы выбираете более доходные, а значит, и менее надежные активы, то рискуете столкнуться с убытком вплоть до полной потери всех вложений. Например, из-за банкротства эмитента.Вне зависимости от агрессивности выбранной стратегии, вы будете иметь дело со всеми видами инвестиционных рисков:

А)Процентным;

Б)Валютным;

В)Политическим;

Г)Рыночным и т. д.

Их можно минимизировать грамотной диверсификацией, но полностью устранить нельзя. Вы должны морально подготовиться к тому, что периодически ваш портфель будет показывать сильные просадки. Но, несмотря на многочисленные минусы, долгосрочные инвестиции – это наиболее надежный способ приумножения капитала.