Важный спойлер: Если хотите, чтобы Тинькофф заблокировал вам счет без объяснения причин, попросите у них в чате повысить вам лимит на снятие наличных!
Итак, к моей истории:
Я в начале феврале продал автомобиль за 3,8 млн руб. (вся сумма налом) + у меня были некоторые накопления в наличных, хотел всё это закинуть на счёт своей карты, чтобы % с накопительного счета получать.
На тот момент я уже начитался в интернете всякой грязи про 115-фз в отношении Тинькофф-банка, но, конечно же думал, что меня это не коснётся, ведь у меня всё прозрачно и чисто, ага, наивный...
Я даже в чат им написал о своих намерениях, с целью предупредить что ли, хоть это никакого смысла не имело наверняка)
Ну в итоге я закинул все эти деньги, у меня ведь есть ДКП + даже происхождение остальных наличных могу подтвердить в крайнем случае.
Февраль у меня был достаточно прибыльным, поэтому я со своего Сбера еще перевел немало средств на Тинькофф, я официально трудостроен, есть все эти справки 2 и 3-ндфл.
Единственный нюанс! Мне иногда переводят деньги на счёт после моих продаж на Авито, но это копеечные продажи старого хлама, об этом чуть более подробнее ниже. И так же переводит один человек ежемесячно по долгу, расписка имеется.
В конце февраля началась военная операция на Донбассе, и рубль начало шатать мама не горюй. Признаюсь, я немного впал в панику, решил подзаработать на курсе валют, а потом снять все деньги в банкомате в долларах. Написал в чат с вопросом, где ближайшие банкоматы с валютой.
БОЛЕЕ ЧЕМ УВЕРЕН, ВСЕ БЫЛО БЫ ХОРОШО, ЕСЛИ БЫ НЕ ОДНО НО! Сотрудник банка в чате предложил оказать медвежью услугу, иными словами подставить - предложил увеличить объем снятия наличных (это только потом я начал гуглить, очень многим блокнули счёт именно после этого).
И смс с результатом (разумеется, отказ) было прислано секунда в секунду с проверкой по 115-фз на следующий день!
Та-дам!
Самое интересное, что переводов от этих лиц НЕ БЫЛО! Я спросил банк об этом, но не получил ответа до сих пор! Я прошерстил всю историю операций, за несколько лет даже, по нескольку раз, но не нашел людей с таким ФИО, которые присылали мне эти деньги!!!
Опять же, начитавшись после этого еще больше отзывов про Тинёк и 115-фз, у многих блокировали возможность вывода денег уже в этот же день, когда прилетала проверка, а потом за вывод просили до 20% комиссии. Разблокировать же или что-то доказать не удавалось ещё никому. Я галопом побежал в банкомат, снял остаток денег в рублях, в долларах всё перевёл супруге (возможная ошибка на перспективу, но вариантов не было), и ещё часть себе на Сбер обратно. Остались лишь инвестиции и инвесткопилка, там заморожено около 140 тыс руб и снять их нельзя, т.к. ЦБ пока не разрешает открыть биржу.
Спойлер: решение всё перевести и вывести было просто охренительно правильно!
После того, как вывел все деньги, написал им в чат подробно про всё, что они просят. Не стал дожидаться ответа про переводы от непонятных лиц, рискнул предположить, что это мне переводят с Авито после моих продаж. Да, я не стал врать, а просто сказал правду, как есть. Конечно, никоим образом ты такую продажу не подтвердишь, скриншоты тоже так себе доказательство наверно, но если именно данный нюанс послужил решением расторгнуть со мной договор, то получается Тинькофф таким образом может постучаться к каждому, кто хоть что-то продает на Авито или просто получил от кого-либо перевод и не может доказать его чеками/расписками и прочей дребеденью?
Напомню, до сих пор (05.03.22) мне не поступило ответа про поступления от этих людей!
В пункте 1 я подробно изъяснил суть совершаемых мною операций и почему это нормально, там очень длинно и думаю нет смысла сюда направлять, это мало интересно. 2 и 3 пункт приложил здесь скриншотами. Отправил им все документы, 2 и 3-ндфл, расписки, дкп, договор купли продажи квартиры, выписку из другого банка о движении этих средств.
Вдруг, спустя несколько дней прилетает ещё одна проверка!
Да да, тот самый перевод в валюте своей жене. Оказывается, родственникам деньги теперь тоже нельзя переводить. Браво, Тинькофф, что же дальше?
А дальше предсказуемый финал:
Почему нельзя было запросить дополнительные документы, объяснения?
Почему до сих пор нельзя ответить на мой вопрос, когда были переводы от этих 2 лиц?
Почему такая лютая некомпетентность и на каждый мой вопрос отвечает новый сотрудник, это ж абсурд, никто даже не пытается вникнуть в суть проблемы!
Почему в этом банке триггером является запрос на увеличение лимита снятия наличных? Типа такое просить могут исключительно террористы-отмывальщики? Ну бред же!
Тинькофф, ответьте мне хотя бы тут!
Вот такое шикарное "премиум-обслуживание", банят абсолютно неправомерно, не разбираясь в ситуации. Я считаю, это настоящий террор в отношении своих клиентов, особенно в такое суровое время, когда наоборот надо помогать друг другу.
Я бы рад продолжить обслуживаться в данном банке, но видимо тут людям с деньгами не рады.
Офигеть, дамы и господа, меня разблокировали! Вот, что творит огласка! Со мной связалась сотрудница банка и сообщила, что блок счета - ошибка!
Те самые переводы от Анастасии и Виталия, их действительно не было!!! Поэтому я их и не мог найти.
А всех остальных документов было достаточно.
В качестве компенсации банк мне прислал 1000 рублей 😄
Да у меня был расчетный счет в Тинькофф и тоже сначала разблокировали, потом через пару дней опять заблокировали)
Не профессионально и не компетентно работает Тинькофф банк
Только не пробуйте тот перевод опять сделать))) а то счастье будет недолгим.
Ничего себе, такое даже возможно. Поздравляю! Мне не удалось их победить, ДКП их не устроило, хотя казалось бы если деньги с продажи машины, какие ещё могут быть обоснования. У вас прямо случай из ряда вон, наверное из-за ошибочных переводов))
Комментарий недоступен
А вдруг это любовница)
Ну, справедливости ради, так всегда было- валюта внутри страны только близким родственникам с документальным подтверждением родства.
У меня тоже вчера по 115 счет заблокировали. В поддержке сидят хрен пойми кто, ничего внятного сказать не могут, отвечают по несколько часов. Предоставил все запрашиваемые документы и по каждой операции написал куда и зачем деньги ушли. Оператором вообще пофиг на все, шаблонами отвечают и все. Неоднократно просил позвонить по телефону ответственного сотрудника за блокировку, но естественно ни кто не позвонил.
Ушел в альфу. Посмотрим, что там будет.
В последнее время банк прям скатился вниз. С таким сервисом не долго ему осталось.
а средства перевели в альфу уже?
Капец, прочитал переписку с банком, ну это просто беспредел.
И эти все драконовские законы от ЦБ реально опускают страну в каменный век. Закрутили на все гайки, дайте людям вздохнуть.
Ответ весьма прост: "Патамушта нам похуй!"
Здравствуйте.
Просто так ограничения не вводим. Обязательно разберемся в ситуации и вернемся с комментариями.
Ого, вы бы в чате так же быстро отвечали, а не по полчаса)
Надеюсь на скорое решение вопроса!
Тучи сгущаются... я тоже могу улететь по 115-ому если сниму свои несчастные 3000$ с вашего валютного счета?
Тяжело жить в России стало, люди не могут распоряжаться своими деньгами и так не в простое время.
Эх...
Да точно!
Мне поступило такое же письмо как и автору. Я предоставил документы, которые смог и письменное обоснование на что мне сначала заблокировали счета. Я начал просить помощи в данном вопросе и спрашивал какие доп. документы мне предоставить, что сказали чтобы я ожидал. Так буквально через 30 минут пишут, что документы уже не надо, ситуация не поменяет и если я выведу остаток средств со счета, то заблокируют все мои счета. Это какой-то прикол вообще.
Это же вообще карта физ.лица где осуществлялись только рублевые операции с покупками в магазинах. Так и документы я предлагаю предоставить, мне говорят что ничего не надо, а потом блокируют.
Потому, хреново Вы разбираетесь
Жаль тик ток сейчас заблочен тоже. Так бы быстро огласке можно было бы придать
Здравствуйте. Меня тоже заблокировали без обьяснения причины. Даже никаких документов не просили. Собираюсь писать на ваш банк исковое заявление. Просто извините как собаку за забор выкинули и ничего не обьяснили. Клиентоориентированность у вас на "высоком" уровне!
смотрю я далеко не один с такими проблемами, что у вас в банке происходит?
Правда у меня не стали даже здесь запрашивать дополнительные документы и разъяснения. Тоже самое написали, что и на почту и на этом досвидания.
Я уже 3 месяца у Тинькофф в блоке по 115 ФЗ. Некоторые из запрошенных документов: скриншоты из личных кабинетов биржи моих покупателей, а также скриншоты их квитанций из их банков. Есть тут хакеры? Мне бы топ-1 мира криптобиржу взломать, и ещё пару банков.
Отправил все возможные документы и через 5 дней, ничего не ответив - "ограничили счёт". Официальный письменный ответ по результатам проверки не дают.
Я через ваш банк налог за свою крипту заплатил, а вы даже смотреть эту 3-НДФЛ не хотите.
Жалобу в ЦБ написал, жду ответ. Досудебную претензию в банк направил 10 февраля - до сих пор от банка ответа нет, 2 дня у вас осталось. Звонил несколько раз с просьбой дать ответ по проверке и по досудебке - одни лишь обещания. Вот такое отношение к premium-клиенту. Пожалуй, и расчётный счёт закрою от греха подальше...
Здравствуйте. Поверим информацию по вашим обращениям и вернемся с ответом.
ага, все тоже самое. Вывожу все деньги с тинькофф и расчетник по ИП закрываю. Пропала стабильность, комфортность и уверенность
В какой банк перешел если не секрет? Сейчас как раз на этапе выбора
Комментарий удален модератором
Тинько-это не банк, а Лохотрон. У них даже ни одного отделения нет. 👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎👎Завтра исчезнет, и никто ничего не получит и никогда их не найдёт 🤣🤣🤣✌️✌️🖐️🖐️🖐️
Блин,когда же к ландырям придет понимание что это просто нагибание и попытки присунуть. Если пролазит то отлично для тинька и бабки в кармане. Не проконало,поерзали как собачки по ковру сракой. Извините,извините,извините....
Мы б.. обь...ть вас пытались,но вот н...уя не получился фокус.
Храните деньги в трехлитровой банке или носке.
Ф.к зе систем)
Тинькоф - он такой один😂Капец, вот это шляпа, а я только карту открыл у них🤦
года два назад черт дернул меня залезть в инвестиции тинька,они меня на баксы попытались побрить. Типа я лох,сам не правильно торгую. Посчитал им,они и потухли. Спорить не стал,потеря в 1000р. Неприятно,сразу закрыл счёт брокерский,а не тут то было два месяца морочился,кое-как закрыл. И карту закрыл.
Картами больше никакими не пользуюсь.
Некоторое время назад я говорил, что ТБ сменил методички по работе с клиентами. Мне не поверили... Я счастливо ушел от ТБ. Остаётся только сочувствовать людям, попавшим на "любовь ТБ к клиентам".
Имею точно такую же ситуацию. Банк, ссылаясь на пункт 4.5 и 7.3.9 условий договора, полностью блокирует средства на расчетных счетах (все валюты).
После запрашивает реквизиты для вывода средств и последующего закрытия счетов.
Предоставив новые реквизиты, банк не осуществляет перевод уже 20 часов, ссылаясь на загрузку.
@Тинькофф это так вы адаптируетесь к новым реалиям?
В суд подавайте, зачем доказывать?
Банк просто зарабатывает так на 20% от вклада
И неустойку им ещё выкатить. Это кстати даже лучший вариант чем процент по вкладу,в нынешнем положении
Уже много раз видел что в таких ситуациях 15-20% "зарабатывают". А в честь чего эта комиссия берется после закрытия счетов? За межбанк перевод?
Тоже хотел бы оставить отзыв как Тиньков банк лишился премиум клиента. Абсолютно глупая блокировка при запросе увеличения лимита наличных. Мне и не нужен был разом такой лимит в 10 млн. рублей, а запросил я его в целях проверки, хотел посмотреть дадут ли, ну если бы просто отписались что не дают то ничего страшного не произошло бы, а тут сразу полный блок при чем обоснования доходов предоставил в полном объеме. Такое ощущение что служба поддержки банка даже не рассматривала эти документы, а решение за нее принимает какая то нейронная сеть, только вот судя по отзывам под необоснованную блокировку попадает каждый второй клиент. Сам я активный трейдер (скальпер) и за прошлый год сделал брокеру Тиньков оборот на 879 млн.рублей, о комиссиях подаренных брокеру лучше умолчать! Жду открытия биржи чтобы распродать свои активы и перейти в Альфа банк.
Вот я говорю же, у них какой-то триггер на увеличение лимита снятия наличных. Очень много сообщений на эту тему в интернете
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Мы не готовы пересмотреть это решение.
В какой банк перешел если не секрет?
Читал подобные описанные проблемы, предположил бы, что после подтверждения средств от ДКП, ещё попросят 1000 транзакций которые позволили купить/заработать на авто до покупки.
😁
Тиньков - он один такой)))
Давно заметил, что Тинькофф - банк ориентированный на "мелких" клиентов. Ну не понимают сотрудники банка, как в России могут быть люди с суммой больше 375000 руб. на счету.
Может, если уверен в чистоте своего счета, написать письмо в ЦБ с копией в прокуратуру?
Тогда придется отчитываться, откуда деньги на машину
Тоже заблокировали счет при полной прозрачности поступлений. Являюсь учредителем компании, для пополнения оборотных средств вносила учредительские займы (совместно с родным братом) на расчетный счет в Райфайзене. Для удобство снятия указала возврат средств на карту Тинькофф.
В итоге после частичных возвратов займов счет заблокировали, запросили информацию по поступлениям и почему брату переводила. У нас теперь запрет на перевод родственникам??? Все документы, включая свидетельство о рождении предоставила.
В итоге шлют в другой банк с закрытием счета и переводом средств туда.
2 недели разные менеджеры обещали разобраться, в итоге даже своей зарплатой распорядиться не могу.
Хорошо расчетный счет ООО у них не открыла)))
По итогу при полной прозрачности (все документы предоставила, включая свидетельство о рождении, чтоб показать родственную принадлежность брата) тинькоф заставили закрыть счет.
ВЫВОД: если планируете получать на карты более 100тыс рублей - это не ваш банк!!!
Тинькоф подходит исключительно бедным студентам и пенсионерам, там и шансов состричь комиссию по незнанке условий обслуживания больше))
Жалко раньше отзывы и подобные истории не изучила. В процессе работы директором убедилась, что ни у одного крупного бизнеса не открыт в тиньке счет. Только у ИП водителей для мелких сумм до 100тыс.
Здравствуйте. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения, разберем вашу ситуацию и прокомментируем.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования с нашей стороны, мы ограничили дистанционное обслуживание. Пересмотреть это решение не готовы.
Твари
Меня тоже Тинькофф заблокировал по 115ФЗ, месяц назад, так что не советую связываться с этим банком... Тем более подключать он-лайн бухгалтерию развод полный
Здравствуйте. Мы не блокируем счета, но можем установить ограничения. Никогда не делаем этого без причины, при этом всегда действуем в рамках законодательства и условий договора. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения в ЛС, прокомментируем наше решение.
Очень долго пользовалась картой Тинькофф. Пару дней назад пришло сообщение: Здравствуйте!
Коллеги проверили ваши документы и ознакомились с пояснениями. К сожалению, по результатам проверки банк установил ограничения по расчетной карте согласно пп. 4.5 и пп. 7.3.9 условий договора.
Вы не сможете совершать покупки и снимать наличные с ваших счетов.
Установлены ограничения на операции в личном кабинете и мобильном приложении банка.
Вы можете:
- переводить деньги между своими счетами физического лица внутри Тинькофф, остальные операции недоступны.
- делать покупки в наших сервисах — кино, рестораны, театры и т.д.;
- оплачивать через приложение Тинькофф или личный кабинет налоги, госуслуги, домашний телефон, ЖКХ, интернет, образование, путешествия, страховки и ТВ.
Вы можете один раз позвонить или написать по электронной почте, в чате, чтобы закрыть счет и получить деньги со своего счета на свой счет в другом банке.
Вы или ваш представитель можете приехать в банк в рабочий день с 10:00 до 17:00 и привезти заявление на закрытие счета. Мы рассмотрим его и сообщим свое решение. Это пункт 4.7 УКБО.
Объяснила, что я оплачиваю разные виды страхования своих клиентов, со своего счета. Отправила все свои договора в чат, заключенные со страховыми компаниями. Отправили на проверку. После проверки, ограничения мне не сняли и попрощались. Накануне, был создан мной счет общий с коллегой, для удобства оплаты. Чтобы постоянно его не дергать. Так же был создан еще один счет, для оплаты коллективных видов страхования на который приходили деньги от агентов.
Что и где я нарушила? Почему не существует амнистии? В итоге со мной разбираться не захотели, я закрыла счет, и осталась без любимого банка. Неужели нельзя нормально как-то поговорить, позвонить, выяснить все?
Я все честно описала, от куда пришло и куда ушло. Никакого "отмыва" итд нет и не может быть!!!!
Добрый день.
Можем проверить более подробно причины ограничений, которые мы установили - напишите для этого ФИО и дату рождения в личные сообщения.
Позже сможем подробнее прокомментировать ситуацию.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Ну вот и меня коснулась та же беда. Переводил свои деньги с р/сч ИП в Точке и пополнял накопительный счет в Тинькофф. В итоге банк ограничил все операции. Пришлось отключить Tinkoff Premium, Junior, закрыть кредитку с лимитом 600 т. и вывести все средства на Сбер. Раз так, закрою 4 полиса Каско/Осаго и порекомендую своим работникам (>40 чел) отказаться от услуг такого банка. Честнейшего человека забанили))
Здравствуйте!
Мы проверили операции по вашему счету и обратили внимание, что деньги на ваш счет поступают со счетов карт других банков и крупные пополнения со своего счета ИП из другого банка. После чего вы переводите эти деньги на счета 3-их лиц и делаете это через платежные системы. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла и попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. В итоге расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Это решение поменять не готовы, извините.
Здравствуйте.
Мы не ограничиваем операции по счетам без причины. Напишите нам в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения. Все проверим.
Всем добрый день! Читаю комментарии и понимаю, что я не один такой "счастливчик", которого банк заблокировал... Такой беспрецедентной "клиентоориентированности" я ещё не встречал. По 115 закону сначала запросили подтверждающие документы по тратам в командировке, но по какой именно уточнений не дали. Хотя я несколько раз им в чате и по телефону задавал вопрос, но ответа не было - а зачем, это же наверное односторонний договор и мнение клиента и особенно его вопросы, банку совсем не интересны. Причем вероятнее всего банк усомнился в операции, по которой я снял наличку, чтобы обменять на валюту, т.к. командировка была заграничная и ниодна наша карта не работает за пределами РФ, да и собственно трат-то ещё не было, т. к . Письмо из банка пришло до выезда в командировку. Ну да ладно, заблокировали, думаю вернусь из командировки и разберусь. По возвращению несколько раз звонил в банк, каждый раз отвечал новый оператор и как попугай я им пытался доказать свою правоту, объясняя всю ситуацию, но в ответ только не понятные отговорки и не желание вникнуть в ситуацию... В какой-то момент к моему удивлению, один из менеджеров всё-таки меня внимательно выслушал и даже немного помог, вникнув в суть моей проблемы и даже пришло письмо с повторным запросом на подтверждение документы. Думаю, ну наконец-то достучался.
Какой же я был наивный им плевать на клиентов и смысла не было им отправлять какие-то документы, ответ одинаковый. Короче никому не рекомендую связываться с этим банком и всех своих знакомых отговорю сотрудничать с ними, т.к. это самый худший банк по взаимодействию с клиентами
Один в один ситуация! Прям читал аж думал я) так же продажа на авито, так же просьба об увеличении лимитов!
И так же в списке людей с подозрительными переводами трое человек не знакомые мне и на которых я никогда не делал переводы! После моей просьбы о предоставлении информации об этих людях прислали новый список, где этих людей уже нет. Собрал огромный документ на 50 страниц, вот жду решения.
Может у меня тоже ошибка системы? И все будет нормально? @Тинькофф
Здравствуйте.
Эта ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
Мы проверили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
Проверка прошла успешно.
Вы предоставили документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов у нас не вызывают. Дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями и мы продолжили обслуживание счета.
Что касается незнакомых людей в запросе, то здесь, и правда, была техническая ошибка. Простите, пожалуйста, за это недоразумение.
Здравствуйте.
Хотим разобраться, напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам в личку.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы проверили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
Запросили у вас подтверждающие документы и по итогам приняли решение ограничить дистанционное обслуживание. Пересмотреть решение не можем.
Выполнить перевод в валюте не получится, из-за ограничений, о которых написали выше, как и принять распоряжение на перевод в валюте дистанционно. Такая возможность есть только с конвертацией в рубли.
Вы можете написать нам распоряжение на бумаге в офисе банка. Мы рассмотрим его и сообщим решение.
Здравствуйте!
Спасибо за ответ.
Подскажите пожалуйста от чего зависит решение по переводу долларов в офисе банка? Распоряжение на бумаге в офисе банка, Вы пишете что рассмотрите и сообщите решение, то есть из написанного, я понимаю что Вы можете его не удовлетворить.
Объясню почему спрашиваю, я не из Москвы и если ехать к Вам в офис из другого города, хотелось быть уверенным что перевод возможно будет осуществить после написания Вам распоряжения. Уточните пожалуйста по комиссиям за этот перевод 15 USD, или еще какие-либо комиссии будут?
Возможно ли эту процедуру провести через нотариуса или обязательно ехать к Вам?
Был ИП в Альфе 3 года назад.
И часть заработанных, около 100....200 переводил себе в тинькофф. Снимал примерно через месяц. Как только суммарно перевёл порядка 1 млн в течение 8 мес примерно.
Блок нули счёт по 115му. Предложил предоставить доки, что ипшник. Был мягко послан со своими деньгами в иной банк.
После Тинькофф, Альфа, Сбер, Совкомбанк одни отрицательные эмоции. С Киви уже больше 10 лет полет нормальный.
Спасибо!
Здравствуйте все! Расскажу вам свою историю. В кризисное время чтоб не потерять с трудом нажитые сбережения решил подзаработать на акция . Услышал от знакомых о Тинькофф инвестициях. Была любимая машина под залог авто взял деньги в долг у знакомых на несколько месяцев, так как машина стояла в гараже уже несколько лет. Пошел в банкомат и положил деньги на счет своей карты Тинькофф, далее открыл брокерский счет и начал инвестировать, в итоге пошел в минус и ничего не заработал. Далее вывел на карту перед выходными, потом решил думаю закинука я обратно на брокерский счет , может что подвернётся. А нет эти умники заблокировали мой счет со взятыми в долг под залог моего авто деньгами. Я никому ничего не переводил только пополнял свой счет , пару раз снял деньги взглянул да думаю на карте надежней будет и обратно положил на карту. Теперь они оставили меня без средств на существования поуши в долгах . Какие то справки требуют в выходные дни откуда я им возьму справки и какие мне справки даст человек одолживший мне деньги под залог. Что мне теперь людям сказать!!!
Комментарий недоступен
Здравствуйте. Напишите, пожалуйста, ваш ИНН в личку. Проверим ситуацию.
Возвращаемся с ответом.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и обратили внимание на систематические поступления с карт других банков, с последующими переводами на QIWI, а также на счета третьих лиц. Подобные операции попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть документов все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ.
Добрый день.
Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета.
Комментарий недоступен
@Тинькофф
НАША ИСТОРИЯ!
Пользовались жирным тарифом на бизнес счете в тинькофф! Деньги поступали на рс от государства по тендерам! Однажды прошлым августом банк запросил доки, мы предоставили, и спустя время банк отказал в обслуживании! около 14-20 дней была проверка и самое смешное: БАНК ВСЕ БОНУСЫ ОТМЕНИЛ! То есть когда мы регистрировались за год до блокировки, была акции что 2 месяца в подарок... - Банк эти два месяца обслуживания в итоге списал в момент блокировки с нас! То есть было подарком первые два месяца пользования тарифом по 4990, но банк списал с нашего счета в момент блокировки!
Также лежали по 5-7 млн на рс обычно, банк начислял проценты как по вкладу. И что думаете? В момент блокировки - проценты изъяли! В итоге насколько помню плюшек тыс на 40 банк забрал в момент блокировки! Пару тройку недель ждали рассмотрения, в итоге отказали, бонусы забрали!
Здравствуйте.
При открытии счета мы предоставляли бесплатные месяцы и в случае, когда мы рекомендуем закрытие, то списываем деньги за эти предоставленные бесплатно месяцы согласно условиям договора.
Хотим детально проверить ситуацию. Подскажите, пожалуйста, в личные сообщения ваш ИНН.
https://vc.ru/tinkoff НАША ИСТОРИЯ!
Пользовались жирным тарифом на бизнес счете в тинькофф! Деньги поступали на рс от государства по тендерам! Однажды прошлым августом банк запросил доки, мы предоставили, и спустя время банк отказал в обслуживании! около 14-20 дней была проверка и самое смешное: БАНК ВСЕ БОНУСЫ ОТМЕНИЛ! То есть когда мы регистрировались за год до блокировки, была акции что 2 месяца в подарок... - Банк эти два месяца обслуживания в итоге списал в момент блокировки с нас! То есть было подарком первые два месяца пользования тарифом по 4990, но банк списал с нашего счета в момент блокировки!
Также лежали по 5-7 млн на рс обычно, банк начислял проценты как по вкладу. И что думаете? В момент блокировки - проценты изъяли! В итоге насколько помню плюшек тыс на 40 банк забрал в момент блокировки! Пару тройку недель ждали рассмотрения, в итоге отказали, бонусы забрали!
Здравствуйте. Ответили под вашим комментарием. Чтобы проверить ситуацию ждем от вас данные в личные сообщения.
А что это изменит? Инн 5903105010
Просто отбирать «подаренное», я считаю это дно! Хотя мы не из-за подарков к вам шли! Это как встречаться с девушкой, дарить подарки, а потом отобрать без причины или если даже с причиной, то без объяснения!
Здравствуйте. Хотел бы описать похожую ситуацию, случившуюся со мной. Думал, что один такой, но погуглив, наткнулся на эту страницу и понял, что это стандартная практика банка. Я являюсь постоянным клиентом банка Тинькофф. Очень активно использую карту Tinkoff-S7, так как часто летаю, а это самое выгодное предложение на рынке. Перевожу на нее деньги для оплаты покупок с собственных счетов в других банках, чтобы активнее копить мили. 19 апреля пришло сообщение от банка с просьбой предоставить документы по операциям. Больше всего документов требовалось предоставить по крипто-счетам, крипто-кошелькам и т.д. Так как с крипто-валютами я никогда ничего общего не имел, этому сообщению особого значения не придал. 22 апреля улетал из Москвы и отправлял в чат фото посадочного талона для компенсации услуг бизнес-зала. Между делом написал, что крипто-кошельков у меня никогда не было и, соответственно, никаких документов предоставлять не нужно. А все входящие операции от физ. лиц совершались либо с моих счетов в других банках, либо со счетов близких родственников. На что оператор попросил предоставить все остальное – НДФЛ, назначение платежей и т.д., а также в свободной форме написать в чат, что входящие платежи были с моих счетов. Причем, мне был поставлен срок – 22 апреля 23:59. Беседа происходила за пару часов до этого времени. Я сообщил, что раньше понедельника (25 апреля) предоставить полный пакет документов не смогу, так как бухгалтер в выходные не работает. Ответа не последовало, зато на следующий день пришло сообщение “Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций”. Я все еще не придавал особого значения этой ситуации, так как все мои поступления и расходы легальны, и я считал это какой-то ошибкой, которую банк сам и исправит. Но нет, я сильно ошибался)) 26 апреля отправил 2-НДФЛ и уточнил, нужно ли присылать документы, если я сам себе переводил деньги (а также мои близкие родственники). Мне ответили, что вопрос зафиксировали и в течение 2-х рабочих дней со мной свяжутся. Но на следующий день, 27 апреля (в мой день рождения, кстати)) пришло еще одно сообщение о блокировке (такое же, как и несколькими днями ранее). Я попытался уточнить, повторное ли это сообщение или что-то новое и когда придет ответ о необходимых документах. На что мне ответили “смысла присылать документы уже нет, так как счет заблокирован”. Другой оператор написал, что “Как бы печально это ни было, но смысла присылать документы нет :(” Да, с грустным смайликом. И все. Никаких больше уточнений. Я решил, в отличие от сотрудника банка, не унывать и дозвонился в поддержку по телефону. Там мне сообщили, что, оказывается, банк дел со мной иметь не хочет и счет рекомендован к закрытию. Мне удалось попросить соединить меня с более компетентным сотрудником, который сообщил, что можно попробовать пересмотреть решение банка, если я пришлю уточняющие документы. Ну, подумал я, все бывает. Собрал максимально подробный пакет документов со ВСЕМИ платежками из сторонних банков, зарплатные платежки, НДФЛ и т.д. Сделал сопроводительный файл в экселе на 80 с чем-то строчек с суммами, датами, описанием операций и т.д. Это заняло довольно много времени. Обиднее всего то, что это пустая работа и трата времени. Потому что все операции абсолютно легальные и простые. Я вообще не понимаю, зачем это нужно объяснять. Ну, ок, потратил время и потратил. Все отправил, причем несколькими письмами, потому что объем вложения был большой. Пару дней и снимут блокировку, думаю. Но нет, пришла отписка, что все рассмотрели, но работать с вами не будем. Причину объяснять тоже не будем. Просто вот так решили и все. И что я могу 1 (ОДИН!!!) раз написать в чат или позвонить в банк. Чего я делать, естественно, не стал, так как предоставленный пакет документов полностью доказывает чистоту всех операций и что-то еще писать или говорить смысла нет. Видимо, никто документы смотреть и не собирался. Это просто стандартная процедура “для вида”. Да, кстати, у меня есть собственная компания со счетом в Тинькове, которым активно пользуюсь много лет и проблем не возникало ни разу. Точнее, все вопросы, которые возникали, решались в разы адекватнее и быстрее.
Здравствуйте. Хотел бы описать похожую ситуацию, случившуюся со мной. Думал, что один такой, но погуглив, наткнулся на эту страницу и понял, что это стандартная практика банка. Я являюсь постоянным клиентом банка Тинькофф. Очень активно использую карту Tinkoff-S7, так как часто летаю, а это самое выгодное предложение на рынке. Перевожу на нее деньги для оплаты покупок с собственных счетов в других банках, чтобы активнее копить мили. 19 апреля пришло сообщение от банка с просьбой предоставить документы по операциям. Больше всего документов требовалось предоставить по крипто-счетам, крипто-кошелькам и т.д. Так как с крипто-валютами я никогда ничего общего не имел, этому сообщению особого значения не придал. 22 апреля улетал из Москвы и отправлял в чат фото посадочного талона для компенсации услуг бизнес-зала. Между делом написал, что крипто-кошельков у меня никогда не было и, соответственно, никаких документов предоставлять не нужно. А все входящие операции от физ. лиц совершались либо с моих счетов в других банках, либо со счетов близких родственников. На что оператор попросил предоставить все остальное – НДФЛ, назначение платежей и т.д., а также в свободной форме написать в чат, что входящие платежи были с моих счетов. Причем, мне был поставлен срок – 22 апреля 23:59. Беседа происходила за пару часов до этого времени. Я сообщил, что раньше понедельника (25 апреля) предоставить полный пакет документов не смогу, так как бухгалтер в выходные не работает. Ответа не последовало, зато на следующий день пришло сообщение “Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций”. Я все еще не придавал особого значения этой ситуации, так как все мои поступления и расходы легальны, и я считал это какой-то ошибкой, которую банк сам и исправит. Но нет, я сильно ошибался)) 26 апреля отправил 2-НДФЛ и уточнил, нужно ли присылать документы, если я сам себе переводил деньги (а также мои близкие родственники). Мне ответили, что вопрос зафиксировали и в течение 2-х рабочих дней со мной свяжутся. Но на следующий день, 27 апреля (в мой день рождения, кстати)) пришло еще одно сообщение о блокировке (такое же, как и несколькими днями ранее). Я попытался уточнить, повторное ли это сообщение или что-то новое и когда придет ответ о необходимых документах. На что мне ответили “смысла присылать документы уже нет, так как счет заблокирован”. Другой оператор написал, что “Как бы печально это ни было, но смысла присылать документы нет ” Да, с грустным смайликом. И все. Никаких больше уточнений. Я решил, в отличие от сотрудника банка, не унывать и дозвонился в поддержку по телефону. Там мне сообщили, что, оказывается, банк дел со мной иметь не хочет и счет рекомендован к закрытию. Мне удалось попросить соединить меня с более компетентным сотрудником, который сообщил, что можно попробовать пересмотреть решение банка, если я пришлю уточняющие документы. Ну, подумал я, все бывает. Собрал максимально подробный пакет документов со ВСЕМИ платежками из сторонних банков, зарплатные платежки, НДФЛ и т.д. Сделал сопроводительный файл в экселе на 80 с чем-то строчек с суммами, датами, описанием операций и т.д. Это заняло довольно много времени. Обиднее всего то, что это пустая работа и трата времени. Потому что все операции абсолютно легальные и простые. Я вообще не понимаю, зачем это нужно объяснять. Ну, ок, потратил время и потратил. Все отправил, причем несколькими письмами, потому что объем вложения был большой. Пару дней и снимут блокировку, думаю. Но нет, пришла отписка, что все рассмотрели, но работать с вами не будем. Причину объяснять тоже не будем. Просто вот так решили и все. И что я могу 1 (ОДИН!!!) раз написать в чат или позвонить в банк. Чего я делать, естественно, не стал, так как предоставленный пакет документов полностью доказывает чистоту всех операций и что-то еще писать или говорить смысла нет. Видимо, никто документы смотреть и не собирался. Это просто стандартная процедура “для вида”. Да, кстати, у меня есть собственная компания со счетом в Тинькове, которым активно пользуюсь много лет и проблем не возникало ни разу. Точнее, все вопросы, которые возникали, решались в разы адекватнее и быстрее.
Здравствуйте. Хотел бы описать похожую ситуацию, случившуюся со мной. Думал, что один такой, но погуглив, наткнулся на эту страницу и понял, что это стандартная практика банка. Я являюсь постоянным клиентом банка Тинькофф. Очень активно использую карту Tinkoff-S7, так как часто летаю, а это самое выгодное предложение на рынке. Перевожу на нее деньги для оплаты покупок с собственных счетов в других банках, чтобы активнее копить мили. 19 апреля пришло сообщение от банка с просьбой предоставить документы по операциям. Больше всего документов требовалось предоставить по крипто-счетам, крипто-кошелькам и т.д. Так как с крипто-валютами я никогда ничего общего не имел, этому сообщению особого значения не придал. 22 апреля улетал из Москвы и отправлял в чат фото посадочного талона для компенсации услуг бизнес-зала. Между делом написал, что крипто-кошельков у меня никогда не было и, соответственно, никаких документов предоставлять не нужно. А все входящие операции от физ. лиц совершались либо с моих счетов в других банках, либо со счетов близких родственников. На что оператор попросил предоставить все остальное – НДФЛ, назначение платежей и т.д., а также в свободной форме написать в чат, что входящие платежи были с моих счетов. Причем, мне был поставлен срок – 22 апреля 23:59. Беседа происходила за пару часов до этого времени. Я сообщил, что раньше понедельника (25 апреля) предоставить полный пакет документов не смогу, так как бухгалтер в выходные не работает. Ответа не последовало, зато на следующий день пришло сообщение “Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций”. Я все еще не придавал особого значения этой ситуации, так как все мои поступления и расходы легальны, и я считал это какой-то ошибкой, которую банк сам и исправит. Но нет, я сильно ошибался)) 26 апреля отправил 2-НДФЛ и уточнил, нужно ли присылать документы, если я сам себе переводил деньги (а также мои близкие родственники). Мне ответили, что вопрос зафиксировали и в течение 2-х рабочих дней со мной свяжутся. Но на следующий день, 27 апреля (в мой день рождения, кстати)) пришло еще одно сообщение о блокировке (такое же, как и несколькими днями ранее). Я попытался уточнить, повторное ли это сообщение или что-то новое и когда придет ответ о необходимых документах. На что мне ответили “смысла присылать документы уже нет, так как счет заблокирован”. Другой оператор написал, что “Как бы печально это ни было, но смысла присылать документы нет ” Да, с грустным смайликом. И все. Никаких больше уточнений. Я решил, в отличие от сотрудника банка, не унывать и дозвонился в поддержку по телефону. Там мне сообщили, что, оказывается, банк дел со мной иметь не хочет и счет рекомендован к закрытию. Мне удалось попросить соединить меня с более компетентным сотрудником, который сообщил, что можно попробовать пересмотреть решение банка, если я пришлю уточняющие документы. Ну, подумал я, все бывает. Собрал максимально подробный пакет документов со ВСЕМИ платежками из сторонних банков, зарплатные платежки, НДФЛ и т.д. Сделал сопроводительный файл в экселе на 80 с чем-то строчек с суммами, датами, описанием операций и т.д. Это заняло довольно много времени. Обиднее всего то, что это пустая работа и трата времени. Потому что все операции абсолютно легальные и простые. Я вообще не понимаю, зачем это нужно объяснять. Ну, ок, потратил время и потратил. Все отправил, причем несколькими письмами, потому что объем вложения был большой. Пару дней и снимут блокировку, думаю. Но нет, пришла отписка, что все рассмотрели, но работать с вами не будем. Причину объяснять тоже не будем. Просто вот так решили и все. И что я могу 1 (ОДИН!!!) раз написать в чат или позвонить в банк. Чего я делать, естественно, не стал, так как предоставленный пакет документов полностью доказывает чистоту всех операций и что-то еще писать или говорить смысла нет. Видимо, никто документы смотреть и не собирался. Это просто стандартная процедура “для вида”. Да, кстати, у меня есть собственная компания со счетом в Тинькове, которым активно пользуюсь много лет и проблем не возникало ни разу. Точнее, все вопросы, которые возникали, решались в разы адекватнее и быстрее.
Здравствуйте. Ответили на ваш прошлый комментарий.
Здравствуйте. Хотел бы описать похожую ситуацию, случившуюся со мной. Думал, что один такой, но погуглив, наткнулся на эту страницу и понял, что это стандартная практика банка. Я являюсь постоянным клиентом банка Тинькофф. Очень активно использую карту Tinkoff-S7, так как часто летаю, а это самое выгодное предложение на рынке. Перевожу на нее деньги для оплаты покупок с собственных счетов в других банках, чтобы активнее копить мили. 19 апреля 2022 пришло сообщение от банка с просьбой предоставить документы по операциям. Больше всего документов требовалось предоставить по крипто-счетам, крипто-кошелькам и т.д. Так как с крипто-валютами я никогда ничего общего не имел, этому сообщению особого значения не придал. 22 апреля улетал из Москвы и отправлял в чат фото посадочного талона, так как теперь схема возмещения стоимости услуг бизнес-залов в аэропортах изменилась и необходимо отправлять фото посадочного и чека. Между делом написал, что крипто-кошельков у меня никогда не было и, соответственно, никаких документов предоставлять не нужно. А все входящие операции от физ. лиц совершались либо с моих карт в других банках, либо со счетов близких родственников. На что оператор попросил предоставить все остальное – НДФЛ, назначение платежей и т.д., а также в свободной форме написать в чат, что входящие платежи были с моих счетов. Причем, мне был поставлен срок – 22 апреля 23:59. Беседа происходила за пару часов до этого времени. Я сообщил, что раньше понедельника (25 апреля) предоставить полный пакет документов не смогу, так как бухгалтер в выходные не работает. Ответа не последовало, зато на следующий день пришло сообщение “Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций”. Я все еще не придавал особого значения этой ситуации, так как все мои поступления и расходы легальны, и я считал это какой-то ошибкой, которую банк сам и исправит. Но нет, я сильно ошибался)) 26 апреля отправил 2-НДФЛ и уточнил, нужно ли присылать документы, если я сам себе переводил деньги (а также мои близкие родственники). Мне ответили, что вопрос зафиксировали и в течение 2-х рабочих дней со мной свяжутся. Но на следующий день, 27 апреля (в мой день рождения, кстати)) пришло еще одно сообщение о блокировке (такое же, как и несколькими днями ранее). Я попытался уточнить, повторное ли это сообщение или что-то новое и когда придет ответ о необходимых документах. На что мне ответили “смысла присылать документы уже нет, так как счет заблокирован”. Другой оператор написал, что “Как бы печально это ни было, но смысла присылать документы нет ” Да, именно так. С грустным смайликом. И все. Никаких больше уточнений. Я решил, в отличие от сотрудника банка, не унывать и дозвонился в поддержку по телефону. Там мне сообщили, что, оказывается, банк дел со мной иметь не хочет и счет рекомендован к закрытию. Но, так как у меня есть кредит в банке, закрыть сразу не получится, а только после выплаты кредита. Мне удалось попросить соединить меня с более компетентным сотрудником, который, что можно попробовать пересмотреть решение банка, если я пришлю подробные документы. Ну, подумал я, все бывает. Собрал максимально подробный пакет документов со ВСЕМИ платежками из сторонних банков, зарплатные платежки, НДФЛ и т.д. Сделал сопроводительный файл в экселе на 80 с чем-то строчек с суммами, датами, описанием операций и т.д. Это заняло довольно много времени. Обиднее всего то, что это пустая работа и трата времени. Потому что все операции абсолютно легальные и простые. Я вообще не понимаю, зачем это нужно объяснять. Ну, ок, потратил время и потратил. Все отправил, причем несколькими письмами, потому что объем вложения был большой. Пару дней и снимут блокировку, думаю. Но нет, пришла отписка, что все рассмотрели, но работать с вами не будем. Причину объяснять тоже не будем. Просто вот так решили и все. И что я могу 1 (ОДИН!!!) раз написать в чат или позвонить в банк. Чего я делать, естественно, не стал, так как предоставленный пакет документов полностью доказывает чистоту всех операций и что-то еще писать или говорить смысла нет. Видимо, никто документы смотреть и не собирался. Это просто стандартная процедура “для вида”. Да, кстати, у меня есть собственная компания со счетом в Тинькове, которым активно пользуюсь много лет и проблем не возникало ни разу. Точнее, все вопросы, которые возникали, решались в разы адекватнее и быстрее.
Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в лс. Чтобы мы могли все проверить.
Здравствуйте! Опишу свою ситуацию, чтобы у клиентов было представление.Более 5 лет, являюсь клиентом Тинькофф банка. Пользовался услугами брокера более 1 МЛН на брокерском счете, пользовался кредитом в банке 2 МЛН в кредит, Кредитная карта ~ 240000 , Счет в USD на 24000, Подключен Тинкофф Про. Постоянно пользуюсь рассрочками по кредитной карте.Произошла такая ситуация.Покупал криптовалюту, так как сейчас не купишь настоящие USD, их нет возможности снять. Не являюсь P2P трейдером, не являюсь дропом, так как сами видите какие средства храню на счетах тинькофф. Покупал через Тинькофф банк, так как думал что банк очень лоялен к криптоэнтузиастам, вот даже пост в Тинькофф журнале про биткоин и направление крипты https://journal.tinkoff.ru/bitcoin/https://journal.tinkoff.ru/selected/bitcoin/https://journal.tinkoff.ru/short/crypto-invest/Прилетел запрос по 115 ФЗ, Все честно описал что покупал криптовалюту, не юлил, сейчас в законодательстве эти сделки законны и законодательство не нарушал. Покаялся что больше не буду покупать крипту с Тинькофф банка чтобы не создавать проблем, так как понимаю что ЦБ РФ, может забрать лицензию у банка. Приложил кредитные договора, справку с биржи о сделках, 2 НДФЛ. Но разблокировку не получил.Составил повторное обращение в чате, пишу что самый лояльный банк, не раз в ручном режиме помогали, что рассмотрите пожалуйста еще раз, может тех ошибка думаю, могу предоставить гарантийное письмо от меня что больше сделки с криптовалютой совершать не буду. Войдите в положения, поймите - простите. Но получил стандартный ответ решение окончательное обжалованию не подлежит. Порасстраивался немного, понимаю что надо жить дальше) Пишу в тех поддержку хочу перевести USD, так как меня больше не обслуживают в банке, в ответ получил USD перевести нельзя, только конвертация в рубли и вывод рублями. Подскажите пожалуйста это правомерно и на какую норму законодательства ссылается что только в рублях перевод? При продажи или покупки USD могу получит прибыль с этого нужно будет уплатить 13% НДФЛ плюс спред в тинькофф банке очень большой покупка-продажа. Плюс чтобы потом купить в другом банке USD опять комисcию платить. Даже боюсь представить какие сложности меня ждут при переводе бумаг с брокерского счета на другой брокерский счет. Мне реально жаль что история с Тинькофф банком для меня закончилась((( Конечно я думал и делал все в рамках законодательства, и 115 фз не нарушал, но у банка свое виденье, даже не смотря на то сколько денег я им принес как клиент.
Здравствуйте. Мы не накладываем ограничения без причины. Все проверим и вернемся с ответом.
Банк наступает на одни и те же грабли, и если у пользователя выше они хотя бы частично отвечали на вопросы, но все равно заблокировали.
То вот по моей блокировки они даже не могут ответить о том, какие операции показались им подозрительными, и конечно по ним никакие документы отправить мне не удалось.
Вдруг кому интересно:
https://vc.ru/u/1193902-igor-motylev/427878-dobro-pozhalovat-otsyuda-ili-kak-tinkoff-uderzhivaet-klientov
Точно такая же ситуация, из-за специфики работы приходиться снимать наличные и после попытки перевода части средств на свой же счёт в другом банке прилетает запрос по 115-физ , на сбор документом дали 3 дня, большой пакет документов был предоставлен, один день молчания, и после того как дозвонился в поддержку мне отвечают что счёт надо закрыть.
Явно что никто особо документы и не рассматривал…
Отплаты приходила вообще от муниципалитета по гос контракту..
Просто какой-то нонсенс.
Как вести бизнес с таким отношением к клиентам, мне не понятно.
Надеюсь моё сообщение кому нибудь поможет и человек избежит траты своих нерв и средств сотрудничая с этим банком
Меня тоже заблокировали по 115 и никто у них не пытается разбираться, банк так решил и все, зачем им клиент со своим мнением, после долгих трепаний нерв, вопросов без ответов и отправкой запрашиваемых документов, банк не снял блокировку, потому что вот так он посчитал, чистота и правота клиента их не интересует - НИКОМУ НЕ РЕКОМЕНДУЮ ИМЕТЬ ДЕЛО С ЭТИМ БАНКОМ!
Такая же ерунда. Банк творит беспредел и прерывается фз 115. Матери закрыли счёт за переводы от детей. На все вопросы ответила, документы с продажи квартиры предоставила на случай вопроса : откуда у пенсионера деньги? В итоге все равно попросили на выход. В чате сидят какие то дети некомпетентные, которые дуют сопли и отвечают по три часа. Даже не могут сказать нормально, по какому курсу будет конвертация валюты, которую приобрела на случай обвалов. Вот такой вот ГО***банк.... Хотите верьте, хотите нет. Благо, в стране достаточно тех, кто может дать более менее нормальное обслуживание.
Всем здравствуйте! У нас такая же ситуация. С февраля по июнь не можем разблокировать счет в тинькоф, сказать что мы в шоке ничего не сказать. Работа сотрудников ужасная , вопросы не решают, просят каждый раз новые документы, с рассмотрением в 7-10 дней. Нам заблокировали после подключение премиум тарифа, на счете все наши деньги , как жить дальше , никому из сотрудников тинькоф не интересно. Занимаются вопросом всегда разные люди , два месяца просили одно и тоже прислать . Сначала ссылались что заблокировали из-за одного, мы прислали все доказательства, подтвердили, что все хорошо, а теперь просят подтверждение совершенно других переводов, которые совершены были несколько лет назад. Подскажите что нам делать , нам нужны деньги на важное событие, мы их копили !