1. Делать ставку на акции роста.
Акции роста - это акции компаний, которые увеличили продажи и прибыль и могут ожидать будущего роста. Мы ожидаем, что цена акций будет расти по мере роста бизнес-показателей Компании.
Стремясь к росту прибыли, от акций стоит учитывать, что продержав их 3 и более лет вы будете освобождены от уплаты налогов. Необходимо выбирать акции, которые могут показать рост цены в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Для того чтобы выбрать акции, рост которых можно ожидать в среднесрочной и долгосрочной перспективе, принято использовать фундаментальный анализ, а не ожидания цен на акции.
Фундаментальный анализ - это метод анализа акций, основанный на результатах деятельности и финансовом положении компании. Чтобы выбрать акцию в фундаментальном анализе, сосредоточьтесь на 2 акциях: "растущие акции" и "недооцененные акции".Недооцененные акции - это акции, которые были оставлены по цене акций, недооцененной по отношению к текущей корпоративной стоимости. Мы ожидаем, что цена акций будет расти по мере пересмотра корпоративной стоимости.
Для того чтобы сузить обзор растущих и недооцененных акций, есть способ такой как скрининг всех компаний, где вы сможете задать нужные вам параметры.
В процессе скрининга мы используем информацию по ценным бумагам, такие как ROE (рентабельность собственного капитала), P/E (цена прибыль), P/B ( цена и балансовая стоимость) и многое другое.
Про то как анализировать и определять перспективные компании вы научитесь на TreeInvest в разделе инвестиции.
Дивидендный компании
2. Вы можете выбрать акции роста, либо отобрать компании, где каждый год стабильно выплачиваются дивиденды. Однако таким образом существует риск сокращения будущих дивидендов и распределений, а также снижения оценочной стоимости.
Дивидендные акции с доходностью около 3% и более можно назвать высокодоходными. Чтобы найти такие акции вам помогут:
Для России - Investorville.ru
Для Америки - Buyupside.com
Дивиденды по иностранным акциям могут быть удержаны в зарубежных странах.
Можно сказать, что помещение иностранных акций в портфель эффективно для диверсификации рисков. Однако из-за различных налоговых систем в разных странах дивиденды по иностранным акциям на счетах могут облагаться налогом в этой стране. Например, американские акции облагаются налогом в размере 10%, но его можно избежать если между странами имеется договор об избежании двойного налогообложения. Этот вопрос уточняйте у своих брокеров.
Помимо высокой доходности, существует также способ выбора акций с непрерывным увеличением дивидендов, по другому это дивидендные аристократы.
В случае ухудшения корпоративных или операционных показателей дивиденды могут быть уменьшены. Учитывая такие риски, как снижение дивидендов вы должны диверсифицировать свой выбор дивидендных компаний.
Взаимные фонды
3. Критерии отбора взаимных фондов отличаются от критериев отбора акций.
В этом вам помогут:
При выборе фонда стоит учитывать такие параметры как:
1. Что входит в состав фонда
2. Какая у него капитализация
3. У него желательно не должно быть акции в портфеле превышающих 10% от всего объема
4. Проценты за управление (чем меньше тем лучше)
5. Срана фонда
6. Во что он инвестирует (акции из какого сектора)