Криптовалютные и фондовые рынки: в чем разница?

Криптовалюты захватили мир, особенно в последние несколько лет. Общая стоимость всех цифровых валют достигала около 2 триллионов долларов. Из них биткоин – самая популярная. Инвесторы устремились в эту цифровую золотую лихорадку, зачастую имея мало знаний и много надежд.

Быстрый рост курса криптовалюты заставил многих инвесторов усомниться в том, что акции имеют место в их портфелях. Но между акциями и криптовалютами существует множество различий. Самое главное заключается в том, что акция – это доля в бизнесе (подкрепленная активами и денежными потоками компании), тогда как криптовалюта в большинстве случаев вообще ничем не подкреплена.

Если вы покупаете криптовалюты, важно понимать, что вы покупаете и как они соотносятся с традиционными инвестициями, такими как акции, которые имеют солидный долгосрочный послужной список.

Любой опытный инвестор должен точно знать, во что он инвестирует. Важно взвесить риски и выгоды от инвестиций, а также то, что будет определять успех. Если вы не владеете такой информацией, то не сможете сделать расчет. В таком случае это не совсем инвестирование — это больше похоже на азартную игру.

Вот основные вещи, которые инвесторы должны знать об акциях и криптовалютах.

Акция — это дробная доля собственности в бизнесе. Это легко упустить из виду, если увлечься колебаниями цен на акции и потенциальной прибылью. Являясь законной долей собственности в бизнесе, акции дают акционерам право на активы и денежные потоки компании. Они подкрепляют ваши инвестиции и служат основой для их оценки.

Почему акции растут и падают: Цена акций изменяется по мере того, как инвесторы оценивают будущий успех компании. Хотя в краткосрочной перспективе инвесторы могут быть излишне оптимистичны в отношении акций, цена акций в конечном итоге зависит от способности компании увеличивать свою прибыль в долгосрочной перспективе. То есть в долгосрочной перспективе акции растут благодаря успеху компании, лежащей в их основе.

Чтобы акция стала успешной инвестицией, базовая компания должна показывать хорошие результаты в течение долгого времени.

Как правило, криптовалюта не подкреплена никакими твердыми активами (исключение составляют стейблкоины), и это касается самых популярных криптомонет, таких биткоин и эфир. Криптовалюта может позволить вам выполнять определенные функции, например, отправлять деньги другому человеку или использовать смарт-контракты, которые автоматически выполняются после выполнения определенных условий.

Почему криптовалюта растет и падает: Поскольку криптовалюта не подкреплена активами или денежными потоками, единственное, что движет ценами на криптовалюту, – это спекуляции, вызванные настроениями. При изменении настроений цены меняются – иногда очень резко. Таким образом, криптовалюта движима только надеждой на то, что в будущем кто-то купит ее дороже.

Чтобы криптовалюта стала успешной инвестицией, вы должны заставить кого-то купить ее у вас дороже, чем вы за нее заплатили. То есть рынок должен быть более оптимистичен по отношению к ней, чем вы.

Плюсы инвестирования в криптовалюту

• Возможность хеджирования против фиатной валюты: Для некоторых инвесторов одной из самых больших привлекательных сторон криптовалют является их децентрализованная природа. Они не контролируются центральными банками или правительствами, которые любят печатать деньги и генерировать инфляцию в фиатных валютах, таких как доллар США.
• Потенциал для огромной прибыли: Покупка криптовалют создает потенциал для получения большой прибыли от ваших инвестиций. Цены на некоторые криптовалюты резко выросли с момента их появления. Эта прибыль является основной причиной, по которой криптовалюты привлекают людей, но потенциал роста цен сопряжен со значительным риском.
• Широкий интерес: Интерес к криптовалютам растет со стороны инвесторов, компаний и правительств. Компания Tesla держала биткоин на своем балансе и некоторое время принимала цифровую валюту в качестве оплаты, после чего изменила курс. Сальвадор принял биткоин в качестве законного платежного средства в 2021 году, хотя Международный валютный фонд призвал страну отменить свое решение. Принятие цифровых валют может быть позитивным для инвесторов.

Минусы инвестирования в криптовалюту

• Экстирамльная волатильность: Криптовалюты всегда были чрезвычайно волатильны. Можно быстро заработать и потерять состояние, и невозможно предугадать, как монета будет торговаться завтра.
• Риски кибербезопасности: Несмотря на то, что криптоэнтузиасты рассказывают о преимуществах безопасности цифровых монет, случались громкие взломы, связанные с криптовалютами. Часто бывает трудно вернуть украденные средства.
• Отсутствие внутренней стоимости: Криптовалюты не имеют внутренней стоимости, что означает, что они не подкреплены базовыми активами или доходами, как в случае акций. Акции имеют ценность из-за их будущей доходности и того, что они принесут своим владельцам, в то время как криптовалюты не предлагают ничего подобного.
• Регуляторные риски: Хотя Сальвадор принял биткоин, правительства многих стран относятся к криптовалютам гораздо более скептически. Китай полностью запретил их, и другие страны могут последовать его примеру.

Плюсы инвестирования в акции

• Длительная история стабильных доходов: Акции имеют долгую историю получения солидного инвестиционного дохода, а доходность S&P 500 в долгосрочной перспективе составляет около 10%. При этом некоторые акции роста могут принести доходность в целые 25-30% ежегодно! Акции роста вообще штука интересная – они менее волатильны, чем криптоактивы, но более волатильны обычных акций. Кто не рискует, как говорится, не пьет шампанское. Поэтому акции могут быть нестабильными в краткосрочной перспективе, но они, как правило, безопасны в течение длительных периодов.
• Имеют внутреннюю ценность: Акция представляет собой долю участия в компании, и ее стоимость со временем зависит от успеха основной компании. Компании владеют активами, которые приносят прибыль и денежные потоки инвесторам, создавая так называемую внутреннюю стоимость.
• Доступность: В наши дни инвестировать в акции стало проще, чем когда-либо: многие онлайн-брокеры снизили комиссионные сборы до нуля. Вы можете инвестировать в отдельные акции или приобрести диверсифицированную корзину акций через индексный фонд. Индексные фонды помогают снизить затраты, и вы можете создать диверсифицированный портфель, даже если у вас не так много денег для начала.
• Жесткое регулирование: Фондовые биржи, брокеры и компании в значительной степени регулируются различными государственными органами. Компании обязаны предоставлять определенную информацию инвесторам через Комиссию по ценным бумагам и биржам.

Минусы инвестирования в акции

• Волатильность: Когда вы держите широкую корзину акций через индексные фонды, акции менее волатильны, чем криптовалюты. Отдельные акции могут быть более волатильными, но, как правило, в меньшей степени, чем криптовалюты. Из-за такой волатильности акции лучше всего держать в рамках долгосрочного инвестиционного плана, чтобы у вас было время оправиться от любых краткосрочных потерь.
• Меньший потенциал для экстремального роста: Широкие фондовые индексы, такие как S&P 500, скорее всего, имеют меньший потенциал для экстремального роста, который иногда можно найти среди криптовалют. В долгосрочной перспективе доходность акций составляет около 10 процентов, в то время как криптовалюты нередко меняются на 10 процентов за один день.

Временной горизонт

Ваш временной горизонт – когда вам понадобятся деньги от инвестиций – является ключевым критерием. Чем короче ваш временной горизонт, тем безопаснее должен быть ваш актив, чтобы он был там, когда он вам понадобится. Чем более волатилен актив, тем меньше он подходит для тех, у кого короткий срок. Как правило, эксперты советуют инвесторам в рискованные активы, такие как акции, иметь не менее трех лет, чтобы пережить волатильность.

Управление портфелем

Когда вы думаете о создании своего портфеля, вам не нужно делать выбор между криптовалютой и акциями – или другими видами активов, такими как облигации или фонды. Главное – взвесить портфель таким образом, чтобы он соответствовал вашему риску и временному горизонту.

Если криптовалюта станет значительной частью вашего портфеля, вы можете перераспределить большую часть своих средств в акции, чтобы снизить общий риск портфеля.

Если вы инвестируете в фонды, вы можете купить широко диверсифицированный фонд, например, индексный фонд S&P 500, без значительных исследований и получить высокую доходность.

Если вы начинающий инвестор и не хотите сильно заморачиваться, инвестиционный портфель можно создать из широкого индекса акций и облигаций, а также commodities в виде золота, тем самым минимизируя риски.

Другой вариант – что-то усредненное между последними двумя вариантами. Импровизируйте, выбирайте и используйте несколько стратегий сразу! Например: средняя волатильность с уже совсем нескучной доходностью в 25-30%, а может даже больше. В 2020 году делать профит в 50, 100, 300, даже 600% – было реальностью.

Времена меняются, однако рынок штука цикличная. Поэтому повторение 2020 года обязательно состоится. Найдите правильную для себя инвестстратегию и не останавливайтесь на достигнутом!

👉Если хотите разбираться в криптовалютах и трейдинге – обращайтесь в TTM Academy