{"id":13456,"url":"\/distributions\/13456\/click?bit=1&hash=6bf95d5850d39a632d71d9ebb94b8a4e644bc6a23b4e4c2644b39e47003b100d","title":"80 \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447 \u0447\u0435\u043b\u043e\u0432\u0435\u043a \u0438\u0441\u043a\u0430\u043b\u0438 \u043f\u0430\u0440\u0443 \u0434\u044b\u0440\u044f\u0432\u043e\u043c\u0443 \u043d\u043e\u0441\u043a\u0443 \u0441\u043f\u0435\u0446\u0430\u0433\u0435\u043d\u0442\u0430","buttonText":"\u0427\u0442\u043e\u043e\u043e?","imageUuid":"a05ce1a7-0771-5520-b8cb-45c9bdd65351","isPaidAndBannersEnabled":false}
Анастасия Лашина

С карты на карту, давай до свидания. Почему стоит задуматься о переходе на официальные способы оплаты с клиентами

На дворе 2022 год, а многие продолжают получать оплату за свои услуги или товары с карты на карту без оформления каких-либо документов и считать это нормальной практикой.

Раньше это было проблемой для того, кто платит, потому что вернуть деньги в случае обмана или нарушения договора было практически невозможно – судебная практика была на стороне получателя платежа. Перевёл деньги добровольно – значит, всё в порядке, неосновательным обогащением это не считается.

В 2021 году Верховный суд Российской Федерации перевернул судебную практику с ног на голову. А дело было так.

Одна дама обратилась в суд с иском о возврате денег, которые она перечислила на карту другого лица, якобы по ошибке. Говоря юридическим языком, она требовала вернуть средства, полученные в качестве неосновательного обогащения.

Причём сделала она это не сразу, а лишь спустя два с половиной года после перевода.

Три судебных инстанции ей отказали, сославшись на то, что она добровольно и сознательно перевела деньги. Ещё один аргумент – истица слишком долго не обращалась за возвратом (хотя исковую давность вроде никто не отменял).

На момент рассмотрения данного спора абсолютно все суды по таким делам принимали решения отказать.

Но дама не остановилась и направилась в последнюю инстанцию. Верховный суд внезапно счёл спор интересным, рассмотрел его и увидел нарушения при вынесении предыдущих решений, выраженные в неверном распределении бремени доказывания.

То есть доказывать, что деньги были перечислены, должен истец.

А вот доказывать, что эта сумма получена законно и без условий возврата - ответчик

Дело было возращено на новое рассмотрение и в последующем выиграно.

Истица получила не только возврат суммы, но и проценты за пользование чужими денежными средствами, а также внушительное возмещение расходов на представителя. В общей сложности, более чем тройную сумму.

Из разъяснений Верхового суда видно: для того, чтобы взыскать перечисленные деньги, истцу достаточно подтвердить факт их перевода на счет получателя.

А далее у получателя денежных средств вариантов немного:

- признаться в том, что он ведёт незаконную предпринимательскую деятельность, и ту же влететь по другой статье;

- признать и вернуть всё, что просит истец, дабы не попасть на дополнительные судебные расходы;

- судиться до последнего, проиграть и вернуть полученные деньги, проценты за их использование и судебные расходы истца.

Если вы принимаете оплату на карту без договора - так может сделать каждый ваш клиент.

Но и это ещё не всё.

Мы уже писали, что за переводы с карты на карту плотно взялся Центробанк. В 2021 году была выпущена методичка о том, как нужно контролировать операции физических лиц.

Согласно, документу, активность по счету физлица считается подозрительной, если отвечает одновременно любым двум критериям из списка:

- необычно большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц.

- более 30 операций по зачислению или списанию в день.

- большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 Р в день или 1 000 000 Р в месяц.

- промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты.

- в течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег.

- в течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема переводов.

- нет обычных платежей за коммунальные услуги, связь, товары / работы.

- у разных клиентов-физлиц совпадает информация об устройстве для интернет-банка.

При совпадении минимум двух пунктов банк может проверить клиента, если подозрения в легализации денег или финансировании преступлений подтверждаются — отказать в совершении операции. Если таких отказов хотя бы два за год - договор с клиентом может быть расторгнут. Открыть счёт в другом банке станет затруднительно.

Всё это – лишний повод начать правильно оформлять сделки и вести законную деятельность.

Тем более сегодня существуют возможности для упрощённого ведения бизнеса: самозанятые и индивидуальные предприниматели имеют совсем небольшую налоговую нагрузку, а разработанные онлайн-системы позволяют сделать общение с налоговой и документооборот максимально простым.

Больше новостей:

0
12 комментариев
Написать комментарий...
Сидор

Вот это вы натянули сову на глобус с определением ВС!

Как то дело связно с предпринимательской деятельностью и расчётами за товары/услуги переводом с карты на карту?

Вас и сегодня банки пошлют с просьбой отменить перевод типа с2с. Надо будет топать в суд и доказывать что платёж был ошибочным или что товар вам не доставили/услугу на оказали.

Так что стоит думать не только предпринимателю но и клиенту - надо ли связываться с таким способом оплаты

Ответить
Развернуть ветку
Make Luv

Работодатель может вернуть все деньги с процентами, если работаешь вчерную.

Ответить
Развернуть ветку
Сидор

Рабодателю так прилетит от ФНС в таком случае, что никакие проценты не отобьют потери

Ответить
Развернуть ветку
Robastik - scraper Excel addin

Вонючий кликбейт)
Карту для приема платежей надо указать в Мой налог и никаких проблем нет)

Ответить
Развернуть ветку
Ted

Как уходили из под ответственности советские спекулянты, во всех протоколах была одна и та же фраза - "Купил новую вещь, но мне она не подошла, поэтому решил перепродать."

Продажа личных вещей законна? Законна. Цену продавец может устанавливать сам? Может. Какие ещё вопросы?

А перевод без подтверждения и купля-продажа личных вещей - это совсем разные вещи

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Новацкий

Ну так вопрос как раз в том, что когда ты купил и продал двадцать одинаковых вещей, которые тебе "не подошли" - это уже тянет на предпринимательскую деятельность, не?)

Ответить
Развернуть ветку
Ted

В данном случае нет.

Во-первых, гражданскому суду глубоко пофиг на все, что не касается иска. Есть ОДИН истец, который требует вернуть какую-то сумму и есть один ответчик с одним договором купли-продажи вещи истцу. Вся остальная жизнь и деятельность истца и ответчика вне рамок этого дела суду не интересна.

А вот доказать предпримательскую деятельность уже должна налоговая инспекция. Розыскивать всех людей, которые что-то купили, опросить их, (если он еще придут в налоговую, а они не придут), а главное доказать, что вы это купили дешевле, чем продали им. То есть, извлекли прибыль. А это уже доказать нереально

Намного проще тех же, кто посуточно квартиры сдает наловить, чем искать где человек по дешевке, что-то купил

Вы же не скажете? И будете стоять на своем.

Ответить
Развернуть ветку
Янис

Ну значит бизнес вернётся к наличке.

Ответить
Развернуть ветку
Анастасия Лашина
Автор

Думаю, маловероятно ;)

Ответить
Развернуть ветку
Янис

Судя по тому сколько денег сняли с банкоматов в конце февраля и начале марта, наличными теперь долго будут платить, независимо от того принимает продавец карты или нет.

Ответить
Развернуть ветку
Анастасия Лашина
Автор

Судя по тому, сколько обратно в банки занесли… :D ваша теория привалится :D

Ответить
Развернуть ветку
Янис

Ну так больше двух триллионов сняли налом и обратно в банкоматы не спешат запихивать, эти деньги либо под подушкой останутся, либо в магазины вернуться, ну и меньшая часть в банкоматы вернётся.

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 12 комментариев
null