Многие могли слышать о таком понятии, как «хедж-фонды», но не хотели разбираться в этом. А если не слышали, да ещё и хотели разобраться, тогда этот пост ну точно для вас.
Хедж-фонд-это частный фонд, который в первом приближении кажется *аналогичным* инструментом инвестирования, например, как паевый инвестиционный фонд, размещающий свои бумаги на бирже(S&P500, IMOEX, NASDAQ), но на самом деле таковым не является.
Хеджирование, которое применяют данные фонды, является своего рода диверсификацией, но намного более сложной. Ввиду того, что данные фонды слабо регулируются законом и чаще всего находятся в офшорах, имея управляющую компанию. Это «развязывает руки» в плане возможностей инвестирования и использования деривативов. Поэтому публичное привлечение клиентов в такие фонды запрещено. То есть, через обычную МСК или СПБ биржу вы их приобрести не сможете.
Если обычный паевый фонд в основном предлагает лишь покупку доли (пая) определенного набора сектора акций или облигаций, то «хедж-фонд» предстаёт перед нами в роли какого-то мега инвестора-спекулянта, который не отвечает первоначальным задачам фонда, т.е. диверсификации активов с целью снижения рисков. Как раз наоборот, целью таких фондов является агрессивная политика инвестирования без каких либо страховок, с целью достичь максимальных результатов в доходности. Ведь у такого фонда, помимо огромной капитализации, например бывает и более 1млрд$, есть возможность использовать такие инструменты, как: Акции, Облигации, Опционы, Фьючерсы, Недвижимость, Валюта, Товары, Работа с кредитными плечами и т.д.
Но на месте обычного инвестора, особенно в России, я бы не стал расстраиваться за упущенные возможности в инвестировании в такие фонды. Ведь помимо существующих рисков, вам придеться неплохо так разбогатеть. Порог входа в хедж-фонды не сравним с БПИФами. Например, чтобы иметь доли в таком фонде в США, чаще всего стартовая сумма вложений это 1млн$ и больше, помимо этого нужно подтвердить высокий доход, на уровне 200.000$, как минимум на протяжении последних двух лет. В России эта сумма стартует чаще всего от 100.000$.
Теперь вы знаете больше!