Goldman Sachs Group Inc. одобрил первую в истории кредитную линию, обеспеченную биткоинами.
Bloomberg считает, что данная сделка является последней попыткой криптобиржи Coinbase Global Inc. перевести деньги с Уолл-стрит в пространство цифровых активов.
По мнению руководства Coinbase Global Inc., совместная работа компании с Goldman Sachs Group Inc.— это первый шаг к признанию криптовалюты в качестве залога, который углубляет мост между фиатной и криптовалютной экономикой.
Эксперты считают, что Goldman Sachs Group Inc. видит большой спрос на этот тип транзакций. Для банка, который в марте торговал своими первыми внебиржевыми опционами на биткойны и имеет команду по цифровым активам, этот шаг сигнализирует о выходе на новое направление бизнеса, которое в настоящее время является прерогативой фирм, более специализирующихся на криптографии.
Кредиты, обеспеченные биткойнами, не новы в секторе цифровых валют, хотя для Уолл-стрит они в новинку.
Некоторые криптокредиторы, такие как Babel Finance, даже позволяют фирмам, занимающимся майнингом биткойнов, использовать свое оборудование в качестве залога для получения кредита наличными.
Такие заемщики обычно размещают биткойны по кредиту к стоимости в диапазоне от 40% до 60%. Залог хранится у квалифицированного хранителя, а заемщики получают доллары США от кредитора по согласованной процентной ставке. Сроки могут варьироваться, как и другие условия досрочного погашения, но это простая структура для привлечения институциональных кредиторов на рынок.
Согласно годовому отчету за 2021 год, по состоянию на конец прошлого года криптобиржа Coinbase Global Inc. владела криптовалютами на сумму более 566 миллионов долларов, включая биткойны на сумму более 183 миллионов долларов. В то же время компания сообщила, что ее денежные средства и их эквиваленты составляют 7,1 миллиарда долларов, не считая ограниченных денежных средств и средств хранения клиентов.
По данным прайм-брокерской компании Genesis, схожие кредиты уже обсуждались с дружественными к криптовалюте банками, такими как Silvergate Bank и Signature Bank.
Другие банки Уолл-стрит, такие как Jefferies Financial Group Inc., также начали экспериментировать с продуктами и услугами, связанными с криптовалютой.
Так, Jefferies Financial Group Inc. расширяет банковские услуги для крипто-клиентов, в то время как BlackRock Inc. присоединилась к раунду финансирования в размере 400 миллионов долларов компании Circle, занимающейся стейблкоином. Инвестиционный банк Cowen Inc. запустил подразделение цифровых активов в марте.
Некоторые из продуктов и услуг, связанных с криптовалютой, уже предлагаемых Уолл-Стрит, включают управление активами, трейдинг и инвестиционно-банковские услуги.