Как преступники жили без биткоина?!

Ни для кого не секрет, что с появлением биткоина многие бандиты начали пользоваться им для оплаты услуг/товаров, а также отмывания денег. По исследованию Управления по борьбе с наркотиками США, в 2013 году 90% транзакций в сети биткоин были связаны с криминалом.

Почему же именно уголовники стали одними из первопроходцев криптомира?

В глаза сразу бросается анонимность. Как бы не так, наличку сложнее отследить, а в ее блокчейн ты не заглянешь. Одним из главных плюсов криптовалюты считается её удобность в переводах. Также как нам удобнее скинуть другу свою половину за такси на карту. Для примера: £1 миллион фунтов стерлингов купюрами по 500 евро будет весить 2 килограмма, та же сумма купюрами по £20 – 50 килограмм.
Это очевидное преимущество играет свою роль в выборе финансового инструмента. Именно поэтому, если вы в Европе будете расплачиваться купюрой номиналом в 500 евро – на вас будут косо смотреть, думая, что ваши деньги чуть ли не кровавые.

Интересно, что в 2016 году криптопреступникам надоело ожидать долгие переводы сети биткоин, возникшие из-за повышенного спроса, и они стали массово вливаться в альткоины. Как результат: Лайткоин (LTC) стал второй по популярности монетой в сети даркнет (его принимали 30% продавцов). В свою очередь, действительно анонимная монета Monero (XMR) не сумела завоевать сердца пользователей темной сети и её котировало только 6% магазинов. Видимо, для преступного мира скорость и цена транзакций важнее анонимности.

Наркотики, заказные убийства и прочий шлак в даркнете не единственный способ использования крипты в криминале. Её плотно используют для ‘отмыва” денег.

Предположим, что некий скамер путем взлома украл n-ое количество биткоинов с кошелька жертвы. Или наркоторговец продал партию кокаина за круглую сумму. У них у обоих есть средства, но потратить их, допустим, на открытие легального бизнеса, не выйдет. Для этого нужно иметь деньги в привычных нам долларах. У отмывателей есть много методов:

• Миксеры – это сервисы, которые разделяют и перемешивают биткоины со множеством других. Из-за большого количества операций и количества кусочков биткоина, отследить первоначальный источник монеты очень тяжело. Также возможен вариант, когда миксеры выдают биткоины из своих резервов, а свежие-грязные заносятся в тот же резерв в конец очереди.
• Децентрализованные биржи – биржи, где не нужна верификация КУС (Это когда вы отсылаете свои документы на подтверждения). Там можно легко обменивать валюты между собой, таким путем заметая следы в блокчейне.
  
• Онлайн-казино – тут достаточно лишь занести грязные битки, сделать пару ставок и вывести монеты обратно. Казино не отличает какие деньги к ним заносят, им скорее всего и дела до этого нет.
  
• Карты и банкоматы – эти 2 способа получили популярность не так давно. Многие биржи позволяют заказать дебетовую карту, с помощью которой можно тратить крипту сразу с криптокошелька. Банкоматы и даже привычные нам обменки, позволяют конвертировать крипту напрямую в наличку.
  
• Использование подставных лиц – преступники находят „мурзилок”, которые готовы ради небольшого процента (в лучшем случае 10%) предоставить свой банковский счет, или даже счет своей компании, на которые и будут выводиться преступные средства.
  
• Покупка товаров напрямую за крипту – на днях я наткнулся на интересный сайт с перечнем магазинов, принимающих абсолютно анонимную монету Monero. Так что помимо всяческих „даркнетовских” товаров, есть возможность купить суперкар, который даже специально зарегистрирует на левую фирму, снять апартаменты на Филиппинах или банально закупиться в бутике.

Способов достаточно, наверняка я перечислил не все, и с каждым днем их количество и разнообразие будет расти. Для определения „чистоты” своих запасов, преступники придумали целый алгоритм, определяющий был ли какой-либо кошелек помечен властями, как подозрительный.

Столько всего можно делать с криптой: и людей обманывать и наркотики покупать и даже налоги при этом не платить. Кажется, будто её действительно пора запретить и забыть, как страшный сон, но тут на помощь приходит старая добрая наличка.

В 2010 году оборот нелегальных денег в США составил 300 миллиардов долларов, 2% от всей экономики США. В 2018-19 году нелегальный оборот биткоина, исходя из продаж в даркнете, оказался чуть-чуть меньше: 829 миллионов долларов. 0,5% от транзакций биткоина на тот момент. Даже если добавить сюда менее популярные альтокоины, или отдельные случаи интернет-преступлений, вряд ли это число подберется близко к 300 000 000 000 $, и это только Америка.

На данный момент крипта намного безопасней и здоровее для общества, чем привычные нам наличные деньги. Люди только учатся её использовать, и заметная часть криптоскамеров играет на наивности и неопытности пользователей. С каждым днем криптопространство будет становиться безопасней, а когда ‘интернет-монетки” начнут повсеместно признавать государства, то и подавно.

Прошу тебя поделиться своим мнением о моей писанине. Если она тебе понравилась - заходи в мой телеграм канал. Я выкладываю туда познавательную инфу о крипте.