Какие виды рисков преследуют бизнес в России
1. Банально — от государства в лице ФНС. Как правило, они связаны с возмещением НДС. Глубоко вдаваться в детали и нюансы не буду, есть термин коммерческой осмотрительности согласно статьи Ст. 54.1 НК РФ
Краткий смысл: если ваша компания работает с НДС, то при работе с недобросовестными поставщиками (в плане неуплаты налогов, отмывания денег) налоговая начинает «раскручивать цепочку» от того, кто не оплатил НДС, и если вдруг в конце цепочки ваша компания, могут придти и задать вопросы о том, как проводилась проверка поставщика при заключении договора. И если доказательств представлено не будет, НДС могут не возместить (будет интересно - могу скинуть конкретные суд. дела).
2. Прямые коммерческие риски
- Непоставки, "репутационные" риски при работе с поставщиками. Самое банальное - нужно купить оборудование, заказать большую рекламную кампанию, взять компанию на субподряд...Просят предоплату, после оплаты пропадают, но так делают профессиональные мошенники через создание продвинутых сайтов, или сами находят "жертву", оценивая психологию. Но по факту, многие соглашаются на 30% предоплаты, остальное "потом". Соответствено, возникает шанс, что не поставят/поставят не в срок, т.к. неопытные, выполнят работу некачественно и т.п.
- Риски с покупателем. Просят отсрочку, товар/услуга отгружается, дальше логика понятна. Денег нет, но вы держитесь (С). Могут специально приехать на дорогой машине, взятой в аренду, завтра обналичу привезу..Это опять же опытные.
В теории может быть риск отмены сделки при разных обстоятельств (к примеру банкротствах контрагента), когда оказалось, что директор уже был дисквалифицирован, и право подписи не имел, или вообще уже ушел из жизни, а подпись липовая...Соответственно сделку могут отменить, "попросить" вернуть товар или деньги.
3. Риски по 115 ФЗ, чаще прилетают от банков. Опять же могут касаться всех ваших контрагентов, с которыми вы работаете. Ваш партнер обналичивает большие суммы, а вы с ним работаете - получите блокировку расчетника и лишние вопросы. Бизнес встает - опять фин. потери.
Что имеем на практике
Часто приходится общаться с собственниками бизнеса, директорами, юристами, бухгалтерами и другими лицами, которые по идее должны радеть за прибыль, рост, развитие компании и исключать финансовые риски, которые могут возникать в процессе ведения деятельности компании.
Но русский человек доверчив, и большинство считает - я работаю с постоянными, какой смысл их перепроверять...Я раньше всех узнаю, что партнеру "стало плохо" и работать с ним не надо...А по итогу огромное количество исков в суд и потерянные деньги.
Никто не собирался "кидать" старого друга. Просто так сложились обстоятельства. И проверять всех своих партнеров, нужно перед каждой рисковой сделкой! Неважно, что вы пьете с ним в бане раз в неделю.
Работал он с крупной фирмой из-за рубежа, и весь поток денег шел оттуда. Бац...И нет этих денег, а обязательства остались. И он думает: "Выкручусь"! Но не выходит. И не хотел он специально кого-то швырять на деньги...
Информацию можно собрать и в интернете по партнерам, но при рисках в 100 и более тыс. рублей логично использовать профессиональные сервисы проверки контрагентов. Если вы хотите добраться из точки А, в точку Б можете и бесплатно, пешком. А можно на авто с комфортом.
Можно самому сидеть неделю и разбираться, как настроить контекстную рекламу, а можно с комфортом отдать профессионалу.
Поэтому, учитывая, мой профиль рекомендую профессиональный сервис Контур.Фокус. Готов проконсультировать по специфики проверки, и почему стоит остановиться именно на нем.