🏦На лица не смотрим: только треть криптокомпаний внедрила KYC

В отчёте от FATF (международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) говорится, что лишь 29 из 98 опрошенных организаций «приняли законодательство Travel Rule», в то время как реально применяют их лишь 11 предприятий.

В работе также упоминается, что рынок DeFi и NFT продолжает расти, а термин «децентрализованный» для этой индустрии является более рекламным слоганом, нежели чем реальным положением вещей, так как в системе остаются люди и «аспекты», которые могут признаны элементами, на которые воздействует AML – антиотмывочное законодательство.

Согласно документу FATF, под Travel Rule для цифровых активов подразумевают указание следующих данных при переводе средств:

🔹имя отправителя, его номер счёта (кошелька)

🔹физический (географический) адрес отправителя или национальный идентификационный номер, или дата и место его рождения

🔹 имя получателя и номер его счёта.

В разделе «Дальнейшие действия» FATF призвал стран-участниц своей и дочерней организации FSRB изменить законы так, чтобы бизнес мог более чётко подстраиваться под требования юридических органов государства.