С недавних пор решил попробовать себя в р2р торговле на биржах, дабы получить немного прибыли с этого.
Заранее обратился в поддержку банка и задал вопрос: в случае если я получу блокировку, могу ли я предоставить доказательства по операциям и получить разблокировку? Естественно ответили, что это возможно.
И вот, прошло 18 дней, мне отключают переводы, пишу в поддержку в чем причина, выкидывает с личного кабинета.
При попытке позвонить в банк и узнать причину блокировки, банк, ссылаясь на 4.5 4.9 УКБО, сообщает, что единственный вариант решения данной проблемы - закрытие счета и прекращение сотрудничества с банком.
Я являюсь клиентом желтого банка более 5 лет и крайне не хотелось бы с ним расставаться на такой ноте...
По каждой проведенной операции есть доказательства, комментарий при переводе, но, видимо, банк это не волнует.
После письма на почтовый адрес [email protected] с просьбой пересмотреть данное решение мне пришло письмо с запросом документов по данным операциям. Естественно я предоставил им скриншот по каждой сделке, совершенной за последние 3 недели с использованием моего счета Тинькофф, теперь необходимо ждать 2 дня...
Может кто сталкивался с данной ситуацией и подскажет что еще можно предпринять?
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Пока мы их не получили в полном объеме.
В поддержке верно консультировали согласно внутренним процессам. Не нашли диалогов, в которых обещали, что гарантированно пересмотрим решение. С нашей стороны ошибок не было.
Мы выполнили перевод и закрыли договоры.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения. Хотим проверить наши консультации.
Здравствуйте! Отправил
Увидели, спасибо.