Как простому инвестору купить часть ТЦ или ТРК и заработать на этом

В условиях высокой инфляции и низкой ставки по депозитам мы оказываемся в ситуации, когда традиционные инструменты инвестирования не справляются со своей функцией. Деньги должны работать и приносить прибыль — и в этом помогут ЗПИФы. В статье рассказываем что это, как они работают и кому подойдут.

Некоторые виды дорогостоящих активов фактически недоступны для многих инвесторов. Хороший пример — коммерческая недвижимость. Торгово-развлекательный комплекс может стоить миллионы долларов, — очевидно, что у отдельного небольшого инвестора таких денег нет. Но инвесторов можно объединять и собирать их капиталы в один большой фонд. Так и работают паевые инвестиционные фонды (сокращенно — ПИФ): каждый из вкладчиков покупает не весь объект, а только его часть, пай, то есть, в буквальном переводе, «кусочек пирога». По сути, это покупка в складчину.

Закрытые ПИФы отличаются тем, что формируются один раз: собрали людей → набрали нужную сумму → купили объект → всё, фонд «закрылся». При этом фонд работает прозрачно, отчитывается в налоговой, проходит через строгие проверки надзорных органов, предоставляет инвесторам регулярные исчерпывающие отчеты. Вопреки названию, на финансовом рынке трудно найти пример более открытого инвестиционного инструмента.

Первое преимущество конкретно наших ЗПИФов — относительно низкий порог входа: пайщиком можно стать обладая капиталом от 300 000 ₽ или выше. Почему именно эта сумма? Таковы требования законодательства: в России пай не может стоить дешевле.

Мы работаем как с квалифицированными, так и с неквалифицированными инвесторами. Вы можете приобрести пай даже если у вас нет экономического образования, опыта инвестиционных сделок или имущества в виде ценных бумаг.

Добрались до самого интересного: ради чего, собственно, люди приобретают паи? Вернемся на шаг назад, к принципам работы ЗПИфа. Итак, нужная сумма собрана, управляющая компания (с помощью Aktivo) приобретает в фонд конкретный объект с уже сформированным арендным потоком. Объект начинает приносить деньги — их платят арендаторы. Эта прибыль — за вычетом расходов на содержание и управление — разделяется между вкладчиками пропорционально размеру их паев и выплачивается раз в месяц. Чем больше пай, тем больше ежемесячные выплаты.

Цифра, которую вы видите в подзаголовке не взята из воздуха и не придумана, это реальные показатели наших объектов. Данные по уже сформированным фондам мы размещаем на своем сайте, в открытом доступе: ТРК в Кингисеппе (доходность — 18,8% за год), ТРК в Рязани (19,3%).

Важно, что работа фонда — это забота Aktivo и управляющей компании. Мы не втягиваем пайщика в операционные процессы и берем всю рутинную работу на себя. Выплаты по паю в ЗПИФе — тот самый пассивный доход, которых хотели бы получать многие инвесторы.

Еще важнее (особенно в наши неспокойные времена), что доход вы получаете с одного из самых надежных и понятных инструментов на рынке. Квадратные метры не могут исчезнуть или прогореть, они ликвидны сегодня и останутся такими на долгие десятилетия. Если же случится землетрясение, пожар или другая ЧС, то деньги инвесторам вернет страховая компания.

Чуть выше мы упоминали о надзорных органах. Думаем, что надо их раскрыть: правила доверительного управления, по которым мы работаем, утверждаются и регистрируются Центробанком, учетом прав на паи занимается спецрегистратор, а любые действия с имуществом фондов контролирует спецдепозитарий. В нашем случае это «СДК Гарант» и «Инфинитум». Обе компании на рынке с 2000 года и специализируются на соответствующих профильных услугах. Нельзя не упомянуть и нашего основного партнера, управляющую компанию «Альфа-капитал».

Подписывайтесь на наш телеграмм-канал @aktivo_news! В нем мы рассказываем о развитии наших инвестиционных фондов и особенностях работы с ними.

К слову, о надежности. Вы вправе требовать конкретики, поэтому поделимся кратким списком того, что удалось реализовать в прошедшем году:

• Регулярные ежемесячные выплаты. На сегодня инвесторам выплачено уже более 1,5 млрд ₽.
• Вернули НДС с покупки объектов на сумму в 500 млн ₽ и распределили эти деньги между пайщиками.
• Все наши активы (ТЦ и ТРК) находится в России и на них нельзя наложить какие-либо санкции.
• Рублевый поток, генерируемый нашими активами, также не может быть ограничен через санкционное давление.
• Коммерческая недвижимость — актив, который растет в цене со временем. Его удорожание перекрывает многие негативные экономические факторы.
• Большинство наших арендаторов это известные российские торговые сети и бренды.

У древних римлян было крылатое выражение mediis tempestatibus placidus — «спокойный среди бурь». Не будет преувеличением сказать, что она в полной мере относится к нашим фондам и продуктам.

Регистрируйтесь на сайте Aktivo чтобы получить доступ ко всем объектам коммерческой недвижимости и подробной информации о них, а также к отчетности, прогнозам и моделям доходности. Сделайте первый шаг на пути к финансовой независимости!