Скам и мошенничество в мире криптовалют

Криптовалютный рынок до сих пор напоминает Дикий Запад. За последние 4-5 лет мошенников стало меньше, но полностью искоренить это явление невозможно, особенно если речь идет о децентрализованных проектах. В обзоре остановимся на самых популярных методах скама. Это может сэкономить вам деньги в будущем.

Тем, кто хочет узнать, как научиться зарабатывать на криптовалюте, рекомендую пройти наш бесплатный курс "Криптовалюта для начинающих". Эти уроки закладывают основу, дают общее понимание принципа работы крипторынка и того, что нужно для заработка на нем. Начинать торговать/инвестировать без базовых знаний нет смысла. Так что если вы новичок, то переходите по ссылке и начинайте учебу.

В один прекрасный момент вы можете обнаружить на своем кошельке крупную сумму. Монета гарантированно будет не самой известной, но сумма будет внушительной. Проблемы возникнут при попытке снятия денег. Рано или поздно вы выйдете на определённый сервис. Он может использоваться для кражи ваших данных.

В таких ситуациях всегда нужно проверять активность по монете на polygonscan.com. В комментариях иногда пишут является альткоин скамом или нет. Если активность нулевая, то лучше не иметь дел с этим токеном.

Речь идет о схеме Понци. Это касается не только скама криптовалют. Финансовые пирамиды распространены и в других сферах. Проекты такого типа удерживаются на плаву до тех пор пока сохраняется приток новых клиентов. За их счет выплаты получают более старые клиенты.

Характерная черта пирамид – отсутствие реальной работы. Создается лишь видимость, красивая легенда, этот проект никогда не выйдет в релиз.

Мошенничество с криптовалютой, организованное по этой схеме, неплохо работает из-за того, что на волне криптохайпа в эту индустрию пришло множество новичков. Упоминание крипты в легенде облегчает задачу мошенника.

Идея этого скама заключается в том, чтобы собрать как можно больше средств на ICO. Как и в случае с пирамидой работа над проектом имитируется, но в отличие от схемы Понци имитация более реалистична. Автор может проводить различные встречи, участвовать в конференциях, выпустить правдоподобный план развития. Все выглядит предельно правдоподобно.

После сбора средств на ICO начинаются постоянные переносы запуска и в конце концов проект схлопывается. Например, savedroid по такой схеме смог собрать порядка $50 млн. Автор этой схемы даже подшутил над инвесторами, разместив на главной странице известный мем из South Park, а позже, издеваясь, поблагодарил инвесторов.

ICO напоминает IPO, но в отличие от него перед выходом на биржу продаются не акции, а токены криптовалюты. Автор проекта привлекает средства на дальнейшее развитие, а инвесторы получают возможность купить монету по очень низкой цене.

Есть и более впечатляющие примеры. Кошелек plustoken собрал более $2 млрд, а биржа bitsane просто закрылась, имея более 250000 активных пользователей.

В Twitter создается фейковая страница известной в криптомире личности, например, Виталика Бутерина, Барака Обамы. Затем запускается трансляция и делается очень выгодное предложение. Что-то наподобие «отправьте 10 ЕТН на ХХХ кошелек, чтобы получить обратно 20 ЕТН». Иногда фейковые страницы даже получают отметку, подтверждающую верификацию.

Зрители торопятся получить легкие деньги, отправляют токены и не получают ничего взамен. В рамках одной из таких трансляций зритель перевел на кошелек злоумышленника 26 ВТС.

Эфиры такого типа пользуются популярностью. В прошлом были примеры, когда мошенники привлекали 100+ тыс. зрителей.

Эта схема мошенничества с криптовалютой позволяет злоумышленнику получить логин и пароль от учетных записей жертвы. Для этого подделываются письма от различных сервисов, криптобирж, криптокошельков.

Все выглядит так же, как и письмо от настоящего сервиса/криптобиржи, а различия маскируются. Например, в ссылке i меняется на l или m – на rn. Если не вчитываться в адресную строку, то подмену выявить невозможно.

При переходе по ссылке в письме жертва попадает на фишинговый сайт. Он выглядит так же, как настоящий, так мошенник и узнает ваш логин/пароль.

На сайтах криптобирж есть защита от фишинга. В настройках предлагается задать специальную кодовую фразу, которой биржа будет помечать письма. Злоумышленник не будет знать этот код, а значит не сможет подделать письмо.

Мошенничество в сфере криптовалют остается очень популярным. Сегодня мы разобрали лишь самые очевидные направления, в следующих материалах затронем более сложные схемы обмана. Иногда даже искушенные криптоэнтузиасты становятся жертвами мошенников, так что, работая с криптой, нужно быть во всеоружии.

Помимо нестандартных мошеннических схем в криптомире есть масса других нюансов. В рамках бесплатного курса «Криптовалюта для начинающих» мы подробнее разбираем все, что должен значит новичок. Если планируете зарабатывать на криптовалюте, то этот курс просто обязателен для изучения.

Автор: Виталий Кайдзен