Инвестиции в недвижимость становятся более популярными из-за гиперинфляции. Инвесторы на фоне экономической и политической нестабильности отходят от рисковых активов и выбирают более надежные проекты со средними или даже низкими рисками.
Давайте сравним высокорисковые активы и вложения в недвижимость: что происходит сейчас.
Валюты и акции: почему выросли риски
Впервые за многие годы мир оказался вновь на пороге кризиса. Эксперты говорят о проблемах не только в экономике стран, которые сейчас находятся в центре внимания всех СМИ, но и США и государств Европы. И некоторые опасения уже начинают оправдываться.
Также подогревает нестабильность и информация об усугублении проблем с продовольствием. Конечно, о полномасштабном голоде для Европы речи не идет, но для стран Африки ближайшие месяцы могут быть очень тяжелыми.
Еще мы видим интересную картину по нефти. Этот инструмент находится в подвешенном состоянии из-за санкций в отношении России.
Даже акции технологических гигантов, которые показывали хорошую динамику во время эпидемии, в последние месяцы подвержены ценовым качелям.
Почему же инвесторы начали постепенно отходить от рисковых активов:
1. Трудности экономики. Американская и европейская экономики являются одними из индикаторов и драйверов мировой экономики. И здесь ситуация напряженная. Недавно доллар с евро «отметили» паритет ― ситуацию, когда они торговались 1 к 1. Сейчас евро окреп. То есть стабильность на валютном рынке относительная и непостоянная.
2. Непредсказуемость. Анализ поведения высокорисковых активов стал еще более сложным. Ведь на цену инструмента влияют не только внутренние процессы в компании, но и внешние, связанные с регулярно меняющимися санкциями относительно России. Как всё это отразится на мировых рынках ― предсказать на все 100% достаточно сложно.
3. Высокие риски. Криптовалюта, которая еще недавно торговалась у максимумов, пробивает очередную поддержку. А еще на этом фоне очень показательно выглядит новость о том, что Tesla продала 75% своих биткоинов. На валютном рынке доллар также ведет себя не очень стабильно. А нестабильность ― это рост рисков. А рисковать в таких условиях желающих не так много.
Если подытожить, то можно сказать, что высокорисковые активы стали еще более рисковыми для инвесторов. И отслеживать ситуацию на рынке следует с удвоенной тщательностью. Корректировка позиций, аналитика на таком экстремальном фоне отнимает много времени и сил.
А инвесторам хочется просто спокойно зарабатывать на своих вложениях. Поэтому они и выбирают более надежные способы, как инвестиции в недвижимость.
Инвестиции в недвижимость: что выбрать
Инвестиции в недвижимость могут предполагать несколько способов заработка:
- Вложение в строительство коммерческой недвижимости с целью ее дальнейшей продажи.
- Вложение в жилую недвижимость, чтобы заработать на ее реализации.
- Вложение в недвижимость с целью получения выгоды от сдачи ее в аренду.
Эти все виды инвестиций хороши по-своему. Но для меня наиболее стабильным и привлекательным является второй вариант. Сейчас объясню почему.
1. Место строительство не имеет очень большого значения. Для коммерческой недвижимости важно, где она будет возведена. Ведь существует негласное правило, чем ближе офис к центру города, тем более престижно в глазах клиента выглядит компания. А получить место под строительство в центре – практически невозможно. Для жилой недвижимости место постройки не имеет столь глобального значения.
2. Высокий спрос. Спрос на коммерческую недвижимость имеет волновой характер – то есть волны повышения спроса совпадают с волнами улучшения экономического климата в стране, и наоборот. Поэтому можно вложиться в строительство на пике спроса на офисные помещения, а когда строительство окончится, желающих въехать в новые кабинеты уже не будет. В то время как жилая недвижимость всегда найдет своего покупателя.
3. Программы кредитования как драйвер. Получить кредит на покупку жилой недвижимости проще, чем получить кредит для бизнеса. Да и кто будет тратить кредитные средства на аренду или покупку офиса? Поэтому различные кредитные программы также поддерживают спрос на жилую недвижимость и делают ее более доступной.
4. Стабильная выгода. Многие считают, что аренда ― это «долгоиграющая» прибыль и что это более выгодно. С одной стороны, может так и показаться. Но арендная недвижимость требует постоянного «ухода», чтобы уровень арендной платы был на нужной высоте. То есть арендная недвижимость ― это не только прибыль, но опять-таки инвестиции. В то время как продажа недвижимости позволяет получить прибыль и продолжить вкладывать капитал в новые проекты.
Поэтому я выбираю именно вложения в жилую недвижимость, когда прибыль приходит сразу после продажи объекта.
Чехия: выгодные вложения в недвижимость, подтвержденные цифрами
Если говорить о географии вложений в недвижимость, особое внимание привлекает Чехия. Почему?
Чехия ― экономически успешное государство с высоким ВВП на душу населения. Здесь развита промышленность, сельское хозяйство. И, конечно же, туризм, который также влияет на спрос и популярность определенных регионов для жизни.
Теперь более конкретно.
По данным Eurostat, наибольший годовой рост дефлированных цен на недвижимость показала Чехия: 2020 год ― 5,5%, 2021 ― 16,1%.
Если брать 2022 год, все государства ЕС, по которым имеются данные, показали рост цен на недвижимость в 1 квартале: самый высокий рост цен наблюдался в Чехии (+24,7%), Эстонии (+21%) и Венгрии (+20,6%).
Если посмотреть на истории, то с 2010 года цены на жилую недвижимость в ЕС выросли. При этом в Чехии зафиксирован четвертый по величине рост в ЕС за этот же период ― +121%. Быстрее цены росли только в Эстонии, Венгрии и Люксембурге. Но как показали цифры выше, Чехия сейчас является лидером по росту стоимости недвижимости.
Что же толкает цены стабильно вверх?
1. Неудовлетворенный спрос на недвижимость. Процедура получения разрешения на строительство в этом регионе занимает много времени. Это минус для потребителей, но плюс для инвесторов. Так как таким образом формируется отложенный спрос, что практически гарантирует продажу новой недвижимости. Ведь желающих купить новые метры всегда много, а новых метров ― нет.
2. Страховка от инфляции. Покупка недвижимости ― это своеобразная страховка от инфляции. Ведь недвижимость даже на вторичном рынке растет в цене, поэтому покупка новых метров, дефицит которых будет наблюдаться и в будущем, выгодна.
3. Отставание инфляции. Текущий рост стоимости на недвижимость опережает инфляцию.
Готовый проект для инвестиций в недвижимость
Особой популярностью в Чехии пользуется недвижимость в пригороде, а самый лакомый кусочек здесь ― пригород Праги. Близость от бизнес-центра, где расположены офисы известных компаний, рекреационная зона, инфраструктура ― всё это привлекает молодые семьи и пенсионеров покупать дома за Прагой. С одной стороны ― до города рукой подать. С другой ― живешь вдали от толп туристов и городского шума.
Инвестиционный фонд Flexible Investment Solution ведет такой проект. Это строительство коттеджей в пригороде Праги, в 35 мин. езды от центра столицы. Ориентировочное окончание проекта ― 2024 год.
Узнать детали и получить презентацию вы можете на сайте фонда Flexible Investment Solution. Чтобы перейти на страницу проекта, перейдите по ссылке.
Инвестирование в недвижимость на фоне нестабильности является отличным способом заставить работать свой капитал: риски ниже, прибыль гарантирована высоким спросом на объекты жилой недвижимости. И не нужно тратить время на анализ рынка. А все заботы о проекте берет на себя Фонд.