1 Компания делала возврат заима учредителю, но договор в банк не предоставила. В связи с этим банк отказал в проведении операции и заблокировал счет.
В ходе разбирательств было установлено, что компания предоставила все запрошенные банком документы. Однако, как было установлено времени на исполнение запроса у компании не было, поскольку требования банка в письменнои форме были вручены уже после завершения обозначенного срока – спустя два дня.
Банк проиграл.
Постановление АС Уральского округа No Ф09-515/19 от 02.04.2019
2 Банк заблокировал компании счет в связи с непредставлением необходимых документов. В ответ компания приняла решение разорвать договор и перевести остатки средств на счетах в другои банк.
При переводе была удержана комиссия, составившая 5 % от общеи суммы остатка.
Банк проиграл.
Постановление АС Уральского округа No Ф09- 5371/18 от 10.10.2018
3 ИП было отказано в открытии счета в связи с недостоверными данными в анкете. В графе «предполагаемые обороты по счету» ИП указал сумму 10 миллионов рублеи в год. При этом ИП был зарегистрирован лишь 8 днеи.
При проведении внутреннеи проверки банковскои службои безопасности были выявлены факторы повышенного риска: предприниматель занимал пост руководителя в нескольких организациях, взаимоотношения с которыми были прерваны по инициативе банка.
Кроме того, ИП не представил запрошенные документы, которые могли подтвердить информацию в анкете, а также уклонился от ответа об источниках дохода и роде деятельности.
Банк выиграл.
Постановление АС Уральского округа No Ф09- 2313/18 от 22.05.2018
Спасибо, что прочитали нам материал. Надеемся, информация была для вас полезной.
Поделитесь, пожалуйста, в комментариях, узнали ли вы для себя что-то новое из вышеописанного.
Есть вопросы по налогам в вашей компании? Нужна защита от ФНС? Нужно провести инициативный налоговый аудит, Due Diligence, подобрать, протестировать или обучить бухгалтера?
Профессионально окажем консалтинговые услуги по вопросам снижения налоговой нагрузки в рамках законодательства, проведем инициативный налоговый аудит или сопроводим налоговую проверку «под ключ».
- С 2017 года провели 600+ консультаций по налогообложению.
- Законно сэкономили 5,2+ млрд рублей на налогах для бизнеса.
- Снизили налоговую нагрузку в 20 раз на часовой консультации.
- Провели 350+ проектов по налоговому аудиту и Due Diligence.
- Предотвратили налоговых рисков на 29,7+ млрд рублей.
- Провели тестирование профзнаний 5000+ бухгалтеров.