ЧТО ТАКОЕ АГРЕССИВНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ? КОМУ ОН ПОДОЙДЕТ?
1. Базовым параметром при выборе инвестиционных инструментов является риск профиль инвестора. Это психологическая устойчивость к риску. Риск профиль можно определить с помощью специального теста.
2. Существуют консервативные, умеренные и агрессивные инвесторы согласно риск профиля. В разных тестах немного иначе могут называться результаты, но суть одна.
Зная риск профиль можно определить какой процент в инвестиционной стратегии следует отдать агрессивным инструментам.
3. На более агрессивную стратегию стоит обратить внимание людям с несколькими источниками доходов, у которых есть финансовый резерв, нет финансово зависимых людей, например детей или родителей которых они содержат, также скорее агрессивная стратегия подойдёт инвестору от 25 до 35 лет чаще чем инвестору старше 40 лет, хотя могут быть исключения.
4. Точно не стоит следовать исключительно агрессивной стратегии инвестору с консервативным риск профилем, наличием пассивов, например ипотеки и других обязательств, одним источником дохода и маленьким капиталом.
У инвесторов использующих агрессивные стратегии должна быть сформирована устойчивость к риском. Создана финансовая подушка.
5. Чем больше размер капитала и накоплений, тем более сбалансированный портфель есть возможность собрать.
Среди агрессивных инструментов могут быть менее рисковые инструменты, которые будут смягчать риски. Их доля подбирается исходя из риск профиля инвестора.
6. На рынке существуют ситуации, когда агрессивная стратегия и увеличение агрессивных инструментов в портфеле потенциально более выгодно, например, в кризисное время такое как сейчас.
7. Чем более агрессивен портфель, тем тщательнее следует подбирать детали инструментов, тем на больший срок следует заходить в инвестиционные инструменты. Исторически так сложилось что рынки на долгосроке всегда растут. Поэтому чем более агрессивный инструмент, тем на больший срок в него нужно инвестировать. А не наоборот.
Часто инвестиции путают со спекуляциями. Подешевле купить дороже продать. Основой же любых инвестиций является - стратегия, где учтены не только доходности и горизонт вложений короткий, но и где спрогнозированы риски, сроки и цели, как краткосрочные, так и долгосрочные.
8. Средняя доходность некоторых агрессивных инвестиционных инструментов за последние 1-1,5 кризисных года составила от 50 до 100% годовых.
Этому способствовали кризисная ситуация на рынке и, например, ценные бумаги которые были куплены на пике снижения цены значительно выросли за год, в том числе российские компании.
Еще один яркий пример: индекс NASDAQ с начало 2023 г. вырос на ~ 50%. Ещё один вариант - за счёт разницы курсов валют и активного роста рынка зарубежной недвижимости доходность при вложении в инвестиционную недвижимость за рубежом в некоторых случаях составила более 100-150% годовых.
Дополнительно следует отметить такой инвестиционный инструмент как private Equity - прямые инвестиции в частные компании. Данный инструмент при текущей ситуации на рынках способен дать доходность более 70% годовых.
Это лишь ряд примеров.
9. Возможности рынка сейчас уникальны и агрессивные инструменты могут значительно увеличить капитал инвестора. Я как финансовый советник не могу не отметить, что подбор инструментов и их соотношения следует делегировать, особенно если речь идеи об агрессивной стратегии.
Очень важно иметь консервативные инструменты в портфеле, но обязательно включать и агрессивные на определенный процент от портфеля. Для кого-то это 5-10% капитала не больше, у кого-то из доля может достигать 30-40% Все индивидуально.
Подбор этих процентов лучше делегировать профессионалу. Чтобы не поменять деньги.
Для тех, у кого есть запрос в финансах, например, на создание инвестиционной стратегии, финансового плана или есть нерешенные финансовые задачи - пишите в личные сообщения для записи на финансовый разбор, чтобы получить решение вашей задачи
Какая доля агрессивных инструментов у вас в портфеле?
Вы используете возможности, которые дает кризис?