Приветствую вас дорогие читатели, на связи Ольга Ульянова аудитор.
Вчера ко мне обратился питерский партнер - собственница юридической компании и хотела передать в работу достаточно проблемного клиента. Но в итоге мы обе решили, что нам не стоит рисковать и вести расчеты с таким заказчиком.
Ситуация достаточно прозаичная. Женщина – номинальный директор и учредитель, осталась с долгами предприятия, открытыми договорами лизинга и не сданной отчетностью за 2023 год, на банковские счета уже наложен арест приставами. Настоящий бенефициар предприятия скрылся в неизвестном направлении, прихватив с собой и имущество и деньги.
Уверена, что в банковском светофоре предприятие несостоявшейся клиентки уже находится в красной зоне, соответственно риски несет не только сомнительная компания, но и ее партнеры.
Давайте разберемся, каких правил необходимо придерживаться, чтобы удержаться в зеленой зоне и избежать попадания в группу с высоким риском:
1. Важно проверять всех своих контрагентов, избегая деловых отношений с лицами из групп среднего и высокого риска. Это поможет избежать подозрительных операций и сохранить свою репутацию.
2. Фиксируйте все условия сотрудничества с контрагентами в договорах и дополнительных соглашениях, поддерживайте порядок в документообороте, чтобы иметь четкую историю всех операций.
3. Будьте внимательны к своевременному информированию банка и налоговых органов об изменениях в структуре компании и других существенных деталях. Сроки, в которые нужно сообщать об изменении сведений о компании, банки прописывают в договоре банковского счета.
4. Регулярно проверяйте актуальность информации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, так как недостоверные данные могут повлечь за собой серьезные последствия.
5. В платежных документах четко указывайте цель платежа и иные необходимые детали, чтобы избежать недопониманий.
6. Предоставляйте банку полный пакет документов по каждой операции по запросу и убедитесь, что они ясные и соответствуют законодательству.
7. Не дробите бизнес, это может стать поводом для подозрений банков. Семейное дробление сейчас под особым прицелом.
8. Избегайте транзитных операций и убедитесь, что ваши деловые операции имеют четкие деловые бизнес-цели и соответствуют вашей деятельности.
9. Поддерживайте регулярные финансовые операции, такие как оплата аренды, налогов и других счетов, чтобы подтвердить действительность вашего бизнеса.
10. Будьте готовы объяснить банку цели снятия наличных с расчетного счета и избегайте транзакций, которые могут вызвать подозрения.
11. Соотносите выплаты зарплаты и налогов с одного расчетного счета, чтобы избежать недоразумений и лишних вопросов.
12. Старайтесь минимизировать наличные расчеты с контрагентами.
Не забывайте, что ваша репутация и уровень риска строго взаимосвязаны. Даже находясь в зеленой зоне, вы подвергаете свой статус угрозе, если заключаете сомнительные сделки. Одна ошибка, и вы оказываетесь в желтой группе – с повышенным контролем и усложненными условиями.
Берегите свой бизнес и выбирайте проверенных партнеров. Осознанность в финансовых расчетах – это ваш шанс на безопасное развитие и сохранение привилегированного статуса в глазах банков и контрагентов.
Пусть у вас всегда будут: «ФИНАНСЫ ПОД КОНТРОЛЕМ»!
Если вам требуется экспресс-аудит или абонемент на налоговое консультирование, мы готовы помочь:
WhatsApp РФ: +79185831919 для зарубежных клиентов: +995599066822
звонки по РФ: +79518309626
Отзывы читайте здесь 👉 https://dzen.ru/b/ZFSx43kGMn2GP7it