Месяц назад, 5 октября 2022 года, комитет постоянных представителей Совета ЕС одобрил и опубликовал окончательные компромиссные тексты проекта Закона о регулировании криптоактивов (Regulation on Markets in Crypto Assets' (MiCA)) и пересмотренного Положения об информации, сопровождающей переводы средств и некоторых криптоактивов (Regulation on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets). Европейский Парламент рассматривает их в первом чтении.
Мы в Lurye, Chumakov & partners специализируемся на юридическом сопровождении проектов в криптосфере. Естественно, мы не могли обойти вниманием появление законопроекта, которого ждут и о котором ведутся дискуссии уже достаточно длительное время. Мы уже рассказывали нашим клиентам о недостатках предыдущих версий указанных закона и положения. Надеемся, что в финальной версии все такие недостатки будут устранены.
Кратко
Закон и положение направлены на повышение доверия потребителей к криптоактивам и легитимизацию рынка криптоактивов. Это достигается за счет ужесточения требований к эмитентам токенов и поставщиков услуг в области криптоактивов, которые должны будут в том числе предоставлять информацию о выпускаемых токенах, определять бенефициаров операций и соблюдать требования по размеру активов. Скорее всего, они будут приняты, и начнут действовать в 2024 году. Компаниям, работающим с криптоактивами, имеет смысл уже сейчас начинать готовиться к применению новых правил.
Закон о регулировании криптоактивов
Среди целей принятия закона - предотвращение отмывания денег, защита потребителей, контроль за деятельностью крипто-компаний и снижение волатильности криптовалюты. Можно выделить следующие важные моменты, предусмотренные законом:
· для целей регулирования криптовалюты делятся на четыре категории: криптоактивы, пользовательские токены (utility tokens), токены, привязанные к активам (asset-referenced tokens), и токены электронных денег (e-money tokens);
· эмитенты токенов, привязанных к активам, должны формировать резервы, в том числе путем создания депозитов в кредитных организациях;
· эмитенты токенов электронных денег должны составлять документ, в котором указывается состав токенов, условия хранения, инвестиционная политика и информация о резервах;
· поставщики услуг в области криптоактивов и эмитенты токенов смогут вести деятельность только после получения специального разрешения, выданного уполномоченным органом страны-члена ЕС;
· введены критерии существенных токенов электронных денег и электронных денег. Если токены попадают под них, надзор в отношении таких токенов осуществляет Европейская служба банковского надзора (EBA);
· Европейская служба банковского надзора будет вести публичный реестр поставщиков услуг в области криптоактивов, которые не соответствуют требованиям, предусмотренным законом.
Положение об информации, сопровождающей переводы средств и некоторых криптоактивов
Положение нацелено на обеспечение прозрачности переводов средств и криптоактивов. Положение в том числе предусматривает следующие обязанности поставщиков услуг в области криптоактивов:
· проводить комплексную проверку контрагентов для защиты личной информации;
· получать информацию об источнике получения криптоактивов, участвующих в передаче и о получателе криптоактивов. Данное правило не применяется в случае совершения переводов между физическими лицами, осуществляемых без участия поставщика услуг в области криптоактивов, или когда отправитель и получатель являются поставщиками услуг в области криптоактивов, действующими от своего имени;
· установить процедуры для обнаружения подозрительной активности в области криптоактивов;
· проверять клиентов в случае перевода криптоактивов независимо от суммы перевода.